【案件】揭秘连环骗局套路——接了一个电话，老太毕生积蓄全没了
3月9日，广州街头，一名男子从一家银行的ATM机上取出4万元装进随身携带的单肩包里。就在其走出银行准备离开的瞬间，守候在门口的两名男子突然上前，将男子牢牢控制住。正当街头市民诧异不已时，广东省广州市公安局民警到场，协助将取款男子带走。
原来，这名取款男子涉嫌电信网络诈骗案件，其取出的4万元就是刚刚骗到手的赃款。而抓他的两名便衣男子，则是湖北省黄石市公安局西塞山分局民警徐剑杰和陈建松。
省吃俭用攒下54万元
接了一通电话全没了
60多岁的王婆婆住在黄石市西塞山区，是一名退休工人，平时省吃俭用。她只有一个在外地上班的女儿，老伴去世后，她便一人住在黄石。这些年，王婆婆辛苦存下50多万元。
去年12月22日，王婆婆家中的电话突然响了。她拿起一听，对方自称广州电信局，说她有一部固定电话在广州欠费1400元。
王婆婆赶紧否认，对方又称查到有人以王婆婆的身份证在广州办了银行卡，该卡涉嫌洗钱犯罪，并将电话转到“广州公安局何处长”那里，让王婆婆具体咨询对方详情。
王婆婆赶紧告诉“何处长”自己从未到过广州，更没有办过银行卡。“何处长”听完后说，可能是王婆婆的信息被盗用，但因为涉嫌犯罪，王婆婆名下的所有银行卡均要被冻结，因此王婆婆要尽快将自己的钱转至“安全账户”。
为了让王婆婆相信此事，“何处长”又连线“北京检察院”，表示转至“安全账户”的钱在调查结束后会一分不少地还给王婆婆。如果王婆婆不配合，他们将冻结王婆婆名下所有资金，并到黄石将王婆婆带走调查。
吓坏了的王婆婆赶紧按“何处长”要求，于2016年12月22日、12月24日、12月28日和今年1月4日，分4次共汇款54万元至“安全账户”。
今年1月12日，当王婆婆再次拨打“何处长”的电话询问何时能退款时，却发现电话已经无法接听。如梦方醒的王婆婆意识到可能上当受骗，赶紧向黄石市公安局西塞山分局报警求助。
警方追踪调查
埋伏抓获嫌疑人
西塞山警方立即和黄石市公安局反电信网络诈骗中心联动，成立专案组进行调查。通过追查银行账户，民警发现王婆婆被骗的钱多次转账后，被分割成数份在广州和厦门提现。
民警前往两地调取ATM机监控录像，找到了两名提取现金男子的照片。
“一人体型较胖，一人有文身。”民警徐剑杰介绍，通过分析两人样貌、穿着和取款地点，他们逐渐掌握了广州那名“胖子”的动态。
随后，民警徐剑杰和陈建松在广州市海珠区一家银行门前埋伏，等待“胖子”的再次出现，另一组则在厦门继续追查“文身男”。
3月9日下午，徐剑杰和陈建松发现了“胖子”，此时的他正进入银行取款。两名民警一边联系当地公安机关，协助抓捕，一边悄悄靠近ATM机，随后便发生了文章开头一幕。
犯罪团伙分工明确
诈骗洗钱环环相扣
“胖子”被抓获后，民警在其身上搜出了刚刚取出的4万元现金、2部手机以及15张银行卡。男子姓蔡，38岁，台湾高雄人。
根据蔡某的交代，民警于4月中旬在厦门将另一取款人、33岁的台湾台中人许某抓获。
蔡某和许某原本都在台湾一家工厂当工人，后经人介绍，加入了台湾一家洗钱公司，专门替人前往广东、福建等地取现。随后，两人通过新台币与人民币的兑换，将这些不法钱财“洗白”。
“洗钱公司和诈骗王婆婆的人并不是一个团伙的，他们在犯罪过程中分工明确。”徐剑杰介绍，电信网络诈骗首先是由一伙诈骗人员在获得公民相关信息后，冒充银行、电信或者公检法等单位人员，向受害人实施诈骗。
一旦诈骗成功，受害人将钱转至他们所谓的“安全账户”后，这些人马上会与洗钱公司联系，并将钱转至洗钱公司的账户中。钱一进入洗钱公司，洗钱公司立马会将钱转移至多个账户，然后派出人员，在各地取现。
“这些人通过货币兑换的方式，将钱‘洗白’后，再转至诈骗公司的账户中进行分成。”徐剑杰说，经审讯，蔡某和许某每月至少可得1万余元，这比他们在工厂打工舒服多了。
犯罪嫌疑人蔡某和许某已被执行逮捕。目前，此案仍在进一步调查中，警方正在全力追查王婆婆被骗的钱款。
徐剑杰（黄石市公安局澄月派出所民警）:
电信网络诈骗的嫌疑人绝大多数都不是本地人，防范电信网络诈骗是有小窍门的。
首先，公安机关办案一定要由两名民警进行，打电话办案、威胁“不配合就来抓人”的一定是假的。不管电话被转接了多少次、有多少人粉墨登场，但是打电话只能证明一个人的存在，无法证明有2个人在办案。面对这种情况，市民只需要让对方上门办案，或表示前往当地派出所办案即可识破。
其次，如果对方自称是本地公检法或电信、银行等单位人员，市民可以用方言与对方交流。因为大部分从事电信网络诈骗的不法分子都是外地人，许多人根本没来过受害人所在地，冒充本地或附近城市单位人员的，市民可以直接与对方说方言。如果对方听不懂方言，那市民就要提高警惕了。
最后，不管是让你将钱转入“安全账户”，还是让你提供银行卡密码、验证码等信息，一律不给，因为真警察是绝对不会要你的银行卡密码和验证码的。只要向市民索取银行卡密码、验证码等信息的，都是不法分子，市民不提供绝不会带来什么麻烦。
本报记者 王 昕 王 佳 全贝贝
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编辑：徐琦 审核：刘健
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人民公安报
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