131年历史香港永X|王牌储蓄「万X青储蓄计划」领跑市场
保险业是香港最古老的行业，在香港，没有任何一项商业活动能像保险一样反映香港历史的发展。
全球20大的国际保险集团，有13家在香港经营业务。这其中的有些公司的历史比国家还久远——例如131年稳健经营的香港永X金融：
一个多世纪以来，香港永X金融赓续传承像一盏永不熄灭的明灯照耀客户前行的人生道路。旗下王牌储蓄计划「万X青・传承/尊享储蓄计划」作为主打 ESG 概念的储蓄保障产品，实力满满，广受业界美誉和客户好评。
万X青现时首年保费合计立省高达约65%，于7月31日前投保的合资格人士，还可免费享用尊贵的医疗服务。
01
万X青系列储蓄计划
①ESG概念回本快：著重投资ESG（即环境、社会、管治）表现优秀的资产，提供可持续的长线回报潜力，预期总回本期最短至6年*；
②较短的保费缴付期：2/5年短期保费缴付期；
③预期回报提升：尊享计划20年预期回报率5.48%*，归原红利面值&现金价值一经公布即保证;
④灵活提取选项：交完保费后，最早可提取总保费之 5% 直至终身*，教育金、退休金、养老金应对生活；
⑤财富双传承设计：保单拆分、6种全方位身故保障支付选项、无限次更换受保人选项；
⑥新增可享医疗增值服务：合资格人士可享3大免费医疗关怀服务；
⑦意外护理保障：若客户因意外导致不能独立生活，意外护理保障将支付额外名义金额的1,000%*(最高個人限額 1,250,000 美元);
⑧疫苗副作用特别保障：合资格人士免费赠送一年疫苗副作用特别保障而无须登记。
*风险提示请见文章底部
1
新增免费享用医疗服务
1）3大医疗服务
——协助寻找并预约合适的医生、医院 ／诊所
——远程面对面咨询会诊*
——内地医院陪诊服务
2） 谁可享用？可用多久？
在2023.7.31之前，万年青新保单的持有人、受保人及其直系亲属均可享用。
万年青新客户首年年度化保费&医疗服务有效期
-50,000-99,999美元，可享5年
-100,000-199,999美元，可享6年
-200,000美元或以上，可享7年
3) 陪诊服务包含哪些内地医院？
基本包含上海、北京、广州、中山、佛山、南京、南昌、合肥、哈尔滨、大连、太原、天津、宁波、昆山、常州、常熟、厦门、惠州、成都、杭州、东莞、武汉、汕头、深圳、温州、济南等地头部医院。
2
传承版/尊享版 各有所长
尊享版：主打灵活提取选项，适合中产子女教育和退休人士，中期的资金灵活性较高，5pay预期总回报率于第20个保单年度可高达5.48%*
传承版：主打长期优厚回报，适合企业家传承财富
较高长线总回报，2pay预期长期总回报率可高达7.20%*
收益/回本期比较
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3
ESG策略投资，着眼长远收益
ESG是一种可持续投资，可随时间带来更优厚、更长远的风险调整后收益。
主要资产类别的 ESG 指数收益表现更佳
股票回报（%）
固收回报（%）
数据源:以上数据均截止2022.3.25，为MSCI 所有国家责任投资(MSCI ACWI SRI)美元淨回报指数、标普500美元ESG指数
此外香港永X独创ESG Plus 研究和框架更深入挖掘ESG定义之中被遗漏的风险。
▪︎ 获得 MSCI ESG「AA」评级认可（高度评价）
▪︎ 独创 ESG Plus 研究和框架
▪︎ 首创 ESG 保险储蓄产品
4
直击3类客户痛点
1）中产子女教育计划
有一定资产，但不能承受太长的储蓄年期，小孩在未来几年内需要出国留学。
万X青方案优势
一次性投入建立子女专用资金池
提取后资金池剩余部分也持续稳健增长，不会过度削弱本金的增值能力。
提取灵活，第6个保单年度（5年缴）就可以开始提取本金的6%（非保证），持续提取至永远。
提取后资金池仍能稳健增长，为子女日后创业、婚姻及养育下一代提供源源不断的支持。
2）退休者计划
趁着目前企业盈利模式稳定，个人家庭现金充裕，将现有的资金做短期供款（2年缴），以长期低风险稳定增长和资金回流为基础，着重考虑自身中长期（15-50年）养老资金规划，兼有跨代家族传承，实现更好的抗通胀和全球收支能力。
万X青方案优势
回本期短，最早从第3年即可持续提取，为您提供稳定的流动性支持；
6种利益分配模式，满足个性化传承需求；
不限次数变更被保险人，做到财富的永续传承；
终期红利锁定，将不确定的收益转化为确定；
相当于10倍总保费意外保障，为晚年保驾护航。
3）企业家传承计划
老一辈企业家，希望留一笔钱给子孙，并且有符合实际的分配模式。
万X青方案优势
不限次数变更被保险人，做到财富的永续传承
终期红利锁定，将不确定的收益转化为确定
可以实现财富的个性化定制传承，也可以拆分保单，使多个后人分别持有保单，延续收益
直接实现类似信托的分配功能
6种利益分配模式，满足个性化传承需求
5
财富双传承设计，领跑市场
✅6种自选身故保障支付选项
✅保单拆分选项
✅更换受保人选项
在第1个保单周年日后，客户在有需要时可无限次数行使更换受保人选项，凭此弹性安排将财富传续后代。
✅指定后补保单主权人选项
客户可以指定一个后补保单主权人。若现有保单主权人不幸离世，保单的拥有权将转移至该后补保单主权人，令财富增值得以延续而不受中断。
6
可公司投保
公司投保
保单持有人不限于个人公司也能投保了，不仅可以规划公司财务，还能作为员工福利，增强团队凝聚力。
例如，保单持有人是公司，受保人是员工。
如果是公司财务规划，那公司做受益人。
如果是员工福利，员工的父母配偶或子女做受益人。
如果员工离职，还能随时更换受保人和受益人。
02
市场对比
全市场功能比较
与全市场产品比较，万X青市场独有功能如下：
1）归原红利面值&、现金价值一经公布即为保证
2）拥有市场最全面的身故保障支付选项（6种）
3）提供意外护理保障（计划名义金额10倍，个人最高上限125万美元）
需要说明的是，此处比较是根据2023年3月1日资料之比较，不同产品可能有不同的特点，找到合适自己所需的才是最重要的。
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价值比较
① 2年缴
「万X青・传承」保证回本期最短，保证内部回报率、预期总内部回报率均超过友X、宏X、富X的同类产品。
*风险提示请见文章底部
② 5年缴
「万X青・尊享」保证回本期最短，预期总内部回报率较友X、宏X、富X的同类产品有优势。
*风险提示请见文章底部
VS 「X御多元货币计划2」
①功能比较
• 非保证归原红利，其现金价值一经公布即为保证
• 保障提供额外高达10倍名义金额的意外护理
• 提供较多身故保障支付选项，并可以为每位受益人选择不同的支付选项
• 提供保费假期选项、保费豁免保障及付款人保费豁免保障，而毋须额外费用
②价值比较
保证回本期及总回本期：与X御多元货币计划2的3年缴及5年缴比较均早过对手
• 保证回报：主要年期均优胜过对手
•预期总回报：大部分主要年期优胜过对手
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空前优惠+特别保障
香港永X为新生意之合资格客户免费提供疫苗副作用特别保障而无须登记，保障是针对香港所有认可的疫苗 ，其中比较常见的例如有：甲肝/乙肝疫苗、HPV疫苗、轮状病毒疫苗、季节性流感疫苗、Covid-19疫苗、肺炎球菌疫苗等。
*风险提示：
1、预期收益风险
*7.2%：本文中演示的7.2%只是预期收益率，为2年缴【万年青传承储蓄计划】在120年期满时的预期总内部回报率，因包含非保证部分收益，故实际收益率存在不确定性，实际利率由投资环境、汇率等多因素决定，此处只为演示利率，请投资者注意潜在风险。
*5.48%：本文中所演示的5.48%只是预期收益率，为5年缴【万年青传承尊享计划】在20年时预期总内部回报率，因包含非保证部分收益，故实际收益率存在不确定性，实际利率由投资环境、汇率等多因素决定，此处只为演示利率，请投资者注意潜在风险。
*回本期6年：为2pay预期总回本期，非保证并根据永明金融现时假设投资回报而计算。
*意外护理保障:意外护理保障的金额将根据已减少的名义金额（如有）进行调整，尊享储蓄计划及有万年青．传承储蓄计划及任何其他有相同意外护理保障的产品之保单就同一受保人于意外护理保障下的最高终身限额为1,250,000美元。
2、通胀风险
由于通胀有机会导致未来的生活费用增加即使产品履行合约责任，您的利益也有可能不足以应付您的需求因此在计划利益时您应考虑通胀带来的影响。
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