奖金花不完?诺贝尔基金会的投资秘笈,竟然是傻瓜式
一年一度的诺贝尔奖落下帷幕。
村上春村更伤心了,不仅继续陪跑,还错失了900万瑞典克朗(约合740万元人民币)的巨额奖金。
(2017年诺贝尔文学奖发布会,奖项颁给了日裔英国小说家石黑一雄)
诺贝尔奖于1901年首次颁发,截至2016年,共授予了881位个人和23个团体。运作诺奖的诺贝尔基金会,启动资金也不过3100万瑞典克朗,花了116年,不仅没有花完,反而越攒越多!
不禁让人好奇,诺贝尔基金会有什么投资秘笈?
(诺贝尔基金会)
一开始,诺贝尔基金会完全是按照诺贝尔遗嘱要求,进行安全投资,比如只能放银行里吃利息,购买公债,不准炒股,加上每年还得交税,压根没啥赚头。
这不,1901年,首届诺贝尔奖奖金是15万瑞典克朗,随着基金会的亏损,奖金也一路下降,到了1923年,奖金只有11.5万瑞典克朗。
(1901年第一届诺贝尔奖)
看着诺贝尔基金会混得这么惨,瑞典政府于心不忍,从1946年开始免除了所有的税收。美国也大发慈悲,给予了免税优待。
从1953年开始,诺贝尔基金会开始咸鱼翻身,1960年代获得了瑞典银行的捐款,又赶上了1980年代的全球投资黄金时代,资产大幅度增值。
基金会有钱了,奖金也就更豪气了。
1980年代,诺贝尔奖的单项奖金是100万瑞典克朗,1996年时候上涨到600万瑞典克朗,2001年达到了1000万瑞典克朗。
(诺贝尔奖金购买力变化)
2016年末,基金会总资产达到42.41亿瑞典克朗,与最初的3100万瑞典克朗相比,翻了近137倍!
(诺贝尔基金会2016年收入5217.4万瑞典克朗,运营费用为5720.2万瑞典克朗)
这当然要归功于成功的投资策略。不过,让人大跌眼镜的是,基金会的投资策略谈不上高明,甚至可以说是傻瓜。
诺贝尔基金会的基本投资配比基本固定,股票类55%,固定收益类20%,其他类25%,每年以此为基础调整。
在金融产品的选择上也非常保守。比如股票类的核心就是大名鼎鼎的MSCI国家指数,该指数以高稳健、低风险著称。固定收益类和其他类投资用的也都是债券指数和基金指数。
给世界上最聪明的人颁奖的基金会,投资策略竟然这么傻瓜。与世界顶尖基金会的各种神操作相比,竟然弱爆了。
不过,诺贝尔基金会也不是乱来,人家践行的是“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的投资理念,而这正是1981年诺贝尔经济学奖获得者詹姆斯所研究的内容。
(1981年诺贝尔经济学奖获得者詹姆斯)
花100万颁个奖,让资产涨到42.41亿。看来,设立诺贝尔经济学奖是一件很“经济”的事情。
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