非法集资套路多，这些“坑”要小心！

亲，请一定要收好这份避坑指南！！！

      随着后疫情时期生产生活秩序加快恢复，各位亲要警防不法分子利用微信群、QQ群、朋友圈、微博等渠道进行非法集资活动。为防止您不慎掉入非法集资陷阱，守护您的钱袋子，小编梳理了当前多见的四大类20种非法集资套路，亲，请一定要牢记哦。

 金融理财、投资等形式

      以金融理财、投资等形式非法集资，是利用投资者不了解金融领域相关知识和规定，又希望从中获利的心理特征，成立一些金融类服务公司，未经国家相关部门批准，从事非法吸收资金的活动。

      套路1：推荐理财型。以投资、咨询等中介公司向不特定公众推荐理财产品的形式非法吸收资金。      套路2：销售私募基金型。不具有募集基金的真实内容，或者以真实私募基金为内容，非法向社会公众募集的方式吸收资金。      套路3：证券、债券型。不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发行虚构债券等方式非法吸收资金。      套路4：保险型。不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单等方式吸收资金。      套路5：投资入股型。个人或者企业为了募集资金，以投资入股的方式吸引投资者，从而达到向社会吸收资金的目的。      套路6：委托理财型。一些公司注册投资理财、投资咨询公司，以委托理财的方式向社会吸收资金。      套路7：股权代持、众筹型。一些金融服务公司，以代持股权、股权众筹等方式，与投资者签订《代持股权合同》等，从事非法吸收资金的活动。

民间融资等形式

      利用融资平台、小额贷款公司等在地方的影响力和规模，非法从事吸收资金的活动。

      套路8：p2p网络借贷型。利用网络，以签订《借款合同》的形式，承诺支付高额利息，吸收资金的活动。      套路9：融资中介型。利用地方小额贷款公司、融资平台，超过经营范围，承诺支付高额利息，吸收资金的活动。      套路10：民间“会”、“社”型。一些商会、商社的社会团体、组织，以自己的名声和影响力，承诺支付高额利息，吸收资金的活动。

商品销售、服务等形式

      在商品销售、服务行业等领域非法集资，是以市场销售、服务等多种内容形式吸引消费者，承诺利息或返现，向公众吸收资金的形式。

      套路11：养老服务型。一些企业以养老服务为内容，吸引老年人签订养老服务合同，承诺利息等方式吸收资金。      套路12：房地产开发、房地产中介型。不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金。      套路13：销售商品型。一些公司以销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金。      套路14：教育投资型。一些不具有教育机构资质的企业以教育项目投资为内容，承诺利息等方式吸收资金。      套路15：修理、服务型。一些公司以居民服务、修理等内容，吸收资金，承诺利息等方式吸收资金。      套路16：科学、技术研究型。以投资科学、技术研究为内容，承诺定期利息或回报等形式，向公众吸收资金。      套路17：水利、环境和公共设施建设管理型。以水利、环境和公共设施建设管理业等为内容，承诺定期利息或回报等形式，向公众吸收资金。

农、林业等形式

        涉农、林非法集资活动往往以响应国家农、林政策，以发展农业生产、推动农产品开发等名义，欺瞒群众、骗取资金。
     套路18：农产品公司型。通过成立农产品生产、加工、销售等经营范围的公司，以绿色农产品投资为幌子而非法向公众吸收资金的活动。     套路19：代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）型。一些企业或个人以承包果园、养殖园等形式，以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）为名义，向公众吸收资金。     套路20：农业合作社型。一些合法或者非法成立的农村合作社，以吸收存款为目的，从事未经许可或者超过许可范围的吸收资金活动。

非法集资套路多，擦亮双眼看本质：

      一看其对外融资是否经过金融监管部门依法批准，是否具备向公众筹集资金的主体资格，而不能认为只要通过工商部门注册登记就可以对外融资。      二看其筹资的对象是社会公众还是少数特定对象，非法集资筹资对象为不特定的对象。      三看其是否承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括实物或者其他形式。      四看其为了融资是否采取了发传单、打广告，或是通过手机短信、微信、互联网等渠道进行对外宣传。

内容来源丨宜宾文旅

图文编辑丨陈雪

文章责编丨张洋