又来千万级罚单，银盛支付被罚2245万，董事长个人也被罚！

2022年最大支付罚单来了

日前，央行深圳市中心支行

行政处罚公示表显示

银盛支付服务股份有限公司

（下称银盛支付）

因存四项违法行为

被罚款2245万元

董事长负有直接责任

被罚44.9万元

▲截图自央行网站

据公示表显示，银盛支付违法行为分别为：

未按规定履行客户身份识别义务；

未按规定保存客户身份资料和交易记录；

未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

与身份不明的客户进行交易。

这已经不是支付行业本年度第一次千万级罚单了。早前，万达集团控股的快钱支付因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明客户交易，被中国人民银行上海分行处以罚款人民币1004万元，责令限期改正。同时，两名高管也分别被罚款3.5万元和8.5万元。

罚单榜“常客”，5年被罚近20次

此次已经不是银盛支付今年以来首次领罚。

央行青岛市中心支行1月7日公布的行政处罚信息公示表中，银盛支付因收单银行结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号被责令限期整改，并处罚款9万元。

早在2018年，银盛支付就收到过千万级罚单。2018年8月6日，央行深圳市中心支行因违反支付结算管理规定对银盛支付给予警告，没收违法所得934.1万余元，并处罚款1313.6万余元，罚没合计金额2247.7万余元，并对该公司负有直接责任的风控负责人给予警告，处以罚款合计130万元。

近年来，银盛支付可以算的上是央行罚单里的“常客”了，除了千万级别的大罚单，从数万元到数百万元的罚单银盛支付也“拿”了不少。

据不完全统计，2017年至今，银盛支付已累计收到近20张罚单。

2017年12月，银盛支付福建分公司被罚款140万元，并对1名相关责任人员罚款13.5万元。2018年12月，厦门分公司被处人民币58万元罚款，并对1名高级管理相关责任人员处人民币3万元罚款。2019年11月，河北分公司违反银行卡收单业务管理规定被处以罚款168万元。2020年3月，重庆分公司被罚139万元；7月宁波分公司被罚款535万，同时4名相关责任人被罚合计27万元。

强监管！反洗钱处罚力度不断加强

近年来，监管部门针对金融机构开出的反洗钱罚单层出不穷。央行发布的2018年-2020年中国反洗钱年报显示，在近年来持续“强监管”的基础上，反洗钱执法检查力度逐年加大。

2018年，人民银行全系统针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元；2019年罚款金额合计2.15亿元；2020年罚款金额5.26亿元。

《中华人民共和国反洗钱法》

第三十二条　金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

文章来源：中新财经

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