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适合普通人的基金投资研究工具之一:自选基金工具篇

Alpha EncounterAlpha 2021-02-24

我打算用几篇文章写一个系列,向大家介绍一些免费的或者费用极低(比如付费一两元就能获取自己想要的投资数据)的基金投资研究工具,以期能让大家更好地独立自主地掌握渔猎之道,而非等着从各大公众号处等待鱼的掉落。

本文共1500字,预估阅读时长4分钟

(一)基金投资比拼基金认知深度


自己通过渔猎之道捕获的鱼吃起来更香更安心,自己付出时间去认识一个基金,会让自己的投资更有信心。一年有52个周末,一个或两个周末来认识一个基金,假以时日,我们何愁没有自己的基金备选池呢?


每逢周六我都会检视自己关注的基金,看看相关基金在短期(一个周至一个季度)、中期(近半年、今年以来、近一年)的业绩变化,并思考根据当前的A股性价比,结构性行情特征,如何调配、搭配投资力量最合适。


若是选用主动型基金进行投资,定期审视基金的业绩表现,知悉基金的表现并探究基金表现差异的缘由十分有必要。表现好的基金为什么好,基金表现好的时候如何居安思危?表现差的基金为什么差,我们是需要等待否极泰来还是需要进行基金替换?


经常进行相关的思维训练,我们就容易建立起对基金的深度认知,我们就不容易被市场先生牵着鼻子走了。


(二)天天基金的自选基金工具简介


我习惯将自己投资的基金、自己关注的基金、反映市场行情变化的基金都用天天基金网(网页端)的自选基金工具进行管理。


自选基金可同步至手机APP端
想要洞悉自己投资的基金表现,并不是只看基金的阶段性收益率就可以。将自己投资的基金与同风格的替补基金进行比较,找出不同基金的差异,知悉相关基金各自的比较优势,随着市场行情或所投资基金的变化,我们可以在适时的情况下,进行主力与替补基金的轮换。

比如,你是一个消费行业的投资者,假设你投资了萧楠经理的易方达消费行业,那你就应该同时自选萧楠经理新发的易方达消费精选股票(因为可以投资港股通标的),自选胡昕炜经理的汇添富消费升级混合、郭睿经理的中欧品质消费股票;自选中证主要消费指数、全指可选消费指数、中证消费龙头指数、中证沪港深优选消费50等指数。

我把几个股债平衡、保守混合型基金放在了一起(局部)
各个基金之间有了差异有了比较,我们才能知悉同行业或同风格基金之间的差异与比较优势,建立了属于自己的认知之后,我们便可以形成自己选用基金的思维体系了。

天天基金网的自选基金工具还设有简单的基金分类功能,尽管混合型基金中无法将基金再细分为偏股混合、股债平衡、保守混合,但股票型、混合型、债券型、QDII、FOF等基金类型的划分也基本能够满足我们的使用要求。基金分类之后再浏览阶段性表现数据,有利于我们进行横向的比较。

我关注的一些二级债基(局部)
为了快速认知阶段性的市场风格,我们可以在场内基金中,选入代表性的宽基ETF,相关的行业ETF。由此,什么行业风头正劲,什么行业潜龙在渊,我们便心如明镜了。

本周有色、医药医疗行业很差,相关的主动型基金表现差也就不必责难了
有了天天基金网提供的自选基金功能,我们可以随时随地将自己发掘的、感兴趣的、正在投资的基金纳入其中,大浪淘沙之后总能留下自己想要重点关注的基金。

(三)使用自选基金工具的意义

每逢周末,我们点开自己自选的基金,将其进行内部的互相比较,经年累月之后,我们就会有一大批自己熟悉的基金经理、指数基金、债券基金工具了。当我们有了自己的基金备选池之后,我们自己做基金投资组合也就便利了很多。我们在进行基金的投后管理时,也就会从容许多了,因为我们有很多备选的基金可供调遣。

每逢基金的定期报告披露时,我们找到自己的自选基金,逐一点开,查看相关基金的定期报告也就不容易有所遗漏了。

为了让自己听说过的基金能留存下来可供未来投资选用,我们需要自选基金工具;为了比较相同风格或行业主题基金之间的差异,我们需要自选基金工具;为了便利地查阅基金的定期报告而不至于让自己有疏漏,我们需要自选基金工具;为了能独立自主地选用基金做自己的基金组合,我们需要自选基金工具。

更多工具介绍,未完,待续……



拓展阅读: 
基金投资进阶,我使用哪些网站? 
主动管理型基金的研究框架(一):规模与风格 
主动管理型基金的研究框架(二):业绩评价 

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