做好投资者教育，我的投资启蒙恩师这样说

聊聊投资启蒙恩师给我的投资者教育建议

做事情有热爱才能有自驱力，有自驱力才能保证长久，保证了长久才会产生时间积淀下的独特价值。自我开始写公众号以来，每个时期和阶段都会有特别的内在动力与价值追求，通向梦想的大道并不是笔直的，心有困惑和迷茫的时候，难免会停一停做一些思考。

本文共2600字，预估阅读时长6分钟

最近我积累了不少的投资与投资教育的困惑，每当困惑产生时闭门造车并不能完全解决问题，师友、前辈们的指点往往能起到很关键的作用。在国庆假期结束的返程路上，我经过了济南，再回母校山东师范大学拜望了自己的投资启蒙恩师，很多混沌的想法在我的头脑中逐渐清晰。

我也不知道我也没有恢复到100%的状态，但我想以今日为起点，恢复文章的日常更新与读者朋友们的互动。经过此番调整，我能够更好地和自己相处了。有事情要忙，或者需要一段休息的时间，我就告诉大家。为了保证良好的作息规律，一日写不完文章那就两三日写完。勤勉奋进，但不苛责自己，不搞如坐针毡式的强迫症更新。

1.教育中的分层与分类

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新冠疫情多少阻隔了一些人际交往，掐指一算已有一年半多的时间未能和孙老师见面了。电话语音交流，虽然也能面带笑意，但仍与现实中的见面差了好多滋味。在济南的秋日里我见孙老师的面庞上多了岁月的印记，料想孙老师见我也是这样。岁月不变的是我们对投资的热爱，不变的是孙老师的睿智幽默妙语连珠，不变的是我与孙老师的师生情谊。

我在硕士学位论文的致谢里，写给孙老师的一段话

因在教师教育学院工作，孙老师对教育颇有见地，对于我选择的投资教育事业非常关心。投资者教育的本质仍是教育，没有教育学的底色空有金融投资知识恐难真正做好教育。在向孙老师请教了若干问题之后，结合自己的感悟，我做了如下的整理。

投资者教育要先分层后分类，要结构化考虑投资者的整体。

我的公众号文章每篇有数千名读者朋友阅读，有的朋友是刚接触基金投资的小白，有的朋友略有实践但基础知识仍不扎实，有的朋友投资多年但投资体系的大厦仍在打地基，有的朋友是投资体系大厦颇为完善的资深投资者……我要撰写的文章，需要有一定的受众目标，但也需保持一定的立意高度。比如，一篇基础投教文章可面向小白和略有经验的读者，但也要能让高层次的读者朋友温故而知新。

投资者分层之后还要进行分类，比如长期主义的投资者与短期主义的投资者；喜欢配置不爱折腾的非博弈投资者与喜欢交易爱折腾的博弈爱好者；被动投资爱好者与主动投资爱好者；稳健理财型读者与偏股高风险偏好读者……同一层次但类别不同的读者适合阅读学习的内容也有所差异，投资是个性化的，投资教育的内容也需要个性化。

2.底线、栅栏与自我教育实现

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当有了清晰的分层、分类之后，教育的提供者应当给学习者划定各层的底线与左右的栅栏，继而指明进步的阶梯，最终使被教育者找到自己的热爱，实现自我教育。

为什么投资教育中要有底线和栅栏呢？玩游戏，在新手村里四处乱转会浪费时间，不做主线任务很容易会跑偏。对于完整掌握了投资基础知识与常识，能够批判性地看待各种投资流派的投资者来说，完成好了新手村任务，打开了开放世界的地图之后，则应鼓励他保持开放的心态，学会汲取各家所长，持续完善自己的投资体系。

有知有行的长期投资学习体系

我们可以看【有知有行】提供的长期投资学习体系，这个投资体系给我们指明了探索与进步的阶梯。想要学好这个体系，底线是坚持长期主义思维，不能总想天天搞短线投机。

知识体系中的各个分支是我们前行大道的栅栏边缘，我们要努力沿着栅栏规划的大道努力向前奔跑。而不是某日我又听说了另一套投资理念，我翻越栅栏，去学其他的体系了。新手村与一个体系都未能跑通，时常翻越栅栏变换自己前进的大道，有限的时间里投资者很难跑得远。投资学习初期在众多的道路上半途而废，容易导致价值观与思维体系混乱，很难形成正反馈，遑论更为长远的自我教育。

当学习者能够发自内心热爱投资学习，学习、实践、反思、再实践形成正反馈之后，学习者便能够找到自己的兴奋点。此时，摆在学习者面前的是开放的世界与无限的游戏，我作为公众号的作者此时已不再需要刻意对其施加影响，保持陪伴与互动交流即可。

3.开特色餐馆与教育无上限

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教育，永远无法划定上限。

在教育者看来，人的潜力与最终所达成的学习成就是没有上限的。投资学习到什么程度停止呢？有人认为够用了即可停止，有人认为要终身学习，有人认为要成为专业投资者……

我并不知道我所面对的读者朋友在理财投资的学习过程中想达到哪个层次，成为什么样的人。因此，作为内容的提供者，我不应该给自己设限，给读者朋友设限。心怀高远的目标，不断地让读者朋友看到更大的世界，给读者朋友埋下各种可能性的种子。

投资的价值观教育很难通过说教达到，但可以通过浸润实现。

每一位理财投资公众号的读者都有自己的投资价值观，大家就像是经营不同菜系的餐馆老板。人海茫茫，总有人愿意吃我的菜品。找到喜欢吃自己菜品的读者朋友，分类分层传递有价值的内容。

假设，我开的是川渝菜馆，我可以提供江湖菜、盐帮菜、火锅、干锅、串串……但是要吃牛排、汉堡、鹅肝，不好意思，我这里提供不了。但在我的认知之内，我可以告诉读者朋友，你想吃的餐馆哪一家应该还不错（即靠谱的信息源和学习资源）。所以，作为公众号的作者需保持自我不变，不要盲目追逐热点，天天琢磨怎么写爆款文章，以流量捕获为导向而非以价值创造为导向。

4.先主义后策略，要静不要撩拨情绪

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投资教育要先谈主义后谈策略，要向读者朋友阐明自己信仰的投资观与价值观。大学教材的开篇都是概论，学习一门课程，要首先了解这门课的基本原理与基本方法，这些都构成了长期的底线和栅栏。

每一位关注我的读者朋友都是带着目的来的，有目的有期许，人的内心就不安静。事实上，大多数的散户群体也是不安静的，大家更喜欢热闹而非在灯火阑珊处静心思考、探究。

读者朋友带着或高亢或低落的投资情绪关注我，但我不可以撰写撩动人性贪婪与恐惧情绪的文章，要想做好教育，必须要让读者朋友先安静下来。为什么上课之前，要有“上课-起立-老师好-同学们好”的仪式？因为这样的环节能让学生安静下来，让学习者保持安静与平和，教师才能有效地向学生的精神世界传递知识。

除了以上几点，孙老师还提出了很多的睿智高见。例如，教育并非是万能的，但教师待学生、公众号作者待读者应当保持最大的善意。例如，心理暗示在教育中特别重要，读者朋友有意自主探索，我应当多鼓励多给予积极的心理暗示。例如，撰写投资教育文章要重视文章开篇的导入部分，优秀的教师不会一上来就先讲书本内容，而是要先讲引子，引起大家的学习兴趣。

……

国庆假期结束时，匆匆而过济南，还有很多的师友未能来得及拜访。时间一晃而过，距离自己本科毕业已经5年了。大学之大不在大楼而在大师，历史、教育、投资的三驾马车在本科求学阶段因有幸遇见诸位恩师而有了雏形，我是何其幸运之人。

红烛魂，师大人，惟愿桃李满园春

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