虚假欺诈案的启示

信保说案

亲爱的小微外贸企业朋友们，大家好！这里是中国信保小微学院之信保说案栏目。希望通过一个个真实发生的案件，分享给大家，帮助大家在做外贸业务的过程中少踩雷，多当心。

SINOSURE

2020年对于外贸企业来说是艰难的一年，目标只有一个：活着。一开始是疫情，后又遇到原材料涨价，加之汇率下跌，利润被严重压缩。下半年情况有所缓和后，又遇到高额的海运费，集装箱紧缺，多少外贸企业就是这么一路跌跌撞撞走过来的。我们满怀欣喜引来了崭新的2021年，希望外贸企业经历了寒冬，能够迎来温暖的春天。根据国际货币基金组织2021年1月最新一期《世界经济展望最新预测》，预计2021年全球经济将增长5.5%，较去年10月预测值上调0.3个百分点，总体预期向好。但在一开年就遇到一则虚假欺诈案件供大家参考：

下面我们就向大家分享一篇来自中国信保江苏分公司的案例：

《虚假欺诈案的启示》

案例重现

2020年4月，出口企业收到买方邮件声称在德国法兰克福展会上知晓出口企业，希望能够与之合作，后双方于6月签订合同，并在10月18日正式出运。支付方式为100%后TT，且是首次交易。货物出口后到了应付款日企业向买方发邮件催款，但一直未收到任何回复，这时出口企业意识到可能风险已经发生，于是向中国信保报损。

▲本期案例人物关系图 

案件处理

我司渠道介入后，找到买方，但买方表示其不认识出口企业且从未与其发生过贸易往来，也不认识企业提供的联系人，其公司于2018年之后即不再运营，远远早于双方合同的签署时间。且从货物方面，据船运公司反馈，货物确实到达指定港口，且已被提取。这不排除存在诈骗的可能性。

后我司渠道再次深入调查，发现买方否认合同上的买方盖章，并提供其签名，表示其公司无印章，公司实际经营范围为各类酒精或无酒精饮料，与企业出口的纺织类产品完全不相符。再一次印证了虚假欺诈的情况，对于此案中国信保最终无法进行赔付。

-案件启示-

来自中国信保的建议

SINOSURE

中国信保承保的前提是贸易合同真实、合法、有效。对于虚假贸易只能“爱莫能助”，所以提醒出口企业一定要擦亮双眼。总结一下一般虚假贸易都有如下特征：

① 贸易合同中没有签字盖章，即使有签字无法核实签字人的身份，有没有授权和身份证明；

② 首次交易居多且没有预付款；

③ 邮箱不是官方邮箱；

④ 货发第三方。如果出口企业遇到上述情况的买方一定要谨慎交易，天上没有掉馅饼的事情，脚踏实地一步步做业务才是硬道理。

文章来源：中国信保江苏分公司

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