澳大利亚养老金、储值旅行卡和加密货币成为洗钱新对象

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澳大利亚金融情报机构，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）警告称，养老金、储值旅行卡和加密货币越来越多地罪犯用于进行洗钱活动。

AUSTRAC助理首席执行官Brad Brown表示，目前，很多猖獗的洗钱者和犯罪集团正在利用新技术将非法资金转移到全球各地，用于资助恐怖活动。

在接受澳广新闻ABC的采访时，Brown表示，目前的金融服务系统仍存在诸多漏洞，导致零售和产业养老基金沦为洗钱者进行违法行为的对象。

他说：“澳大利亚几乎每个金融服务行业均存在不同级别的风险，以养老基金为例，我们发现该行业存在洗钱风险，且风险级别为中等。”

随着全球越来越关注洗钱和恐怖融资活动，AUSTRAC在悉尼主办了埃格蒙特集团（Egmont Group）峰会。埃格蒙特集团是一个专门力于反洗钱的国际组织由来自全球150个金融情报部门的350位金融情报专家组成。

Brown说道：“全球每天都会有无数资金进行流动，我们称之为交易高速公路。我们每天所收到和处理的数据量都很大。”

据AUSTRAC透露，旅行者使用的储值卡越来越受到全球洗钱者的欢迎。这一领域目前是另一个日益严重的威胁。Brown说道：“就旅行储值卡而言，我们已经进行了风险评估。该领域存在洗钱和恐怖主义融资的中等风险。”

除了养老基金、履行储值卡外，加密货币的崛起则是涉嫌被用于洗钱活动的另一个主要风险。今年早些时候，AUSTRAC宣布启动对比特币交易所进行监控。

Brown说道：“涉嫌洗钱和恐怖主义融资活动的犯罪分子通过暗网购买非法产品、并从事非法勾当。”

换而言之，目前恐怖分子简直就是无孔不入。

目前，澳大利亚皇家委员会针对银行业的调查已经取得里程碑意义的进展。

按照计划，皇家委员会专员Kenneth Hayne 将于9月30日前向联邦政府递交中期调研报告。

在这样的背景下，AUSTRAC提出了上述有关金融服务产品的担忧。但是对于金融服务行业所曝出的不当行为，AUSTRAC助理首席执行官Brown并不愿意多加评论。他说：“我认为各大银行将从皇家委员会的调查中吸取教训。”

目前，AUSTRAC所处理的一起最大违反《反洗钱法》的案件即是澳联邦银行2017年发生的近54,000起违法事件。今年年初，澳联邦银行同意支付7亿澳元的和解金，以结束AUSTRAC针对其提起的诉讼。

正是由于这起丑闻，澳联邦银行首席执行官Ian Narev宣布提前退休。同时，本次案件也是导致皇家委员会介入对银行业进行调查的主要原因。

在本周举行的埃格蒙特集团(Egmont Group)峰会上，与会者对丹麦银行的案例进行深入探讨。后者在爱沙尼亚业务中发现可疑交易后，涉嫌洗钱3220亿美元（4420亿澳元）。

最后，Brown表示，要跟上犯罪分子日趋复杂的洗钱和恐怖事件资助互动变得日趋困难。他说：“目前的犯罪分子可以说无孔不入，找到每一个可能存在漏洞加以利用。”

参考来源：

http://www.abc.net.au/news/2018-09-24/austrac-warns-about-new-money-laundering-threats/10297562 

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