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定了,澳洲决定提前加息,深深影响每个人!

Richard 澳洲财经见闻 2022-05-14



共2126字|预计阅读时长5分钟


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1. 央行定调

2. 澳洲经济走势如何判断?

3. 哪里有投资机会?


央行定调


澳洲央行终于扫清了加息路上的最后障碍

 

本周央行举行的例会上,行长虽然决定维持现金利率在历史最低点0.1%不变。

 

但是完全没有了硬抗、坚守的语气。

 

与此前相比,他更是在会议纪要中划去了“准备耐心等待”这样的词语。

 

目前,央行已是“腹背受敌”,加息压力空前


 

外部来看,俄乌冲突持续,全球能源价格飙涨。美联储先承受不住,率先启动加息进程。

 

但美联储加息似乎仍无法阻挡高企的通胀水平,更为要命的是美国长短期国债利率倒挂,引发全球市场的担忧。

 

外部形势严峻,内部态势也是颇为紧张。

 

央行反复强调如果工资和通胀数据表现强劲,可能在几个月内开始加息。

 

但是,现在的情况是失业率处于 14 年低点,并将降至 4% 以下的 48 年低点,但是工资却不如预期水平。


与此同时,通胀却因为洪水、能源价格飞涨等因素,处于五年多以来的最高水平。

 

可是,就算如此,央行也还是让你不要太担心,先等等数据再说。

 

本月底最新的通胀数据会出炉5月初工资数据将公布,央行静待信号出现。


 

一旦启动加息,央行定是要打出一轮连续拳

 

目前,金融市场暗示今年澳洲至少加息6次,这可能会使当前历史新低的 0.1% 现金利率在 12 月前升至近 1.7%。

 

当然这也只是猜测,许多经济学家认为这不太可能。可是金融市场瞬息万变,到时候能不能、行不行则由不得央行了。

 

所以,美联储已动,澳洲央行加息是迟早的事!


澳洲经济走势如何判断?


澳洲现在的经济情况到底怎么样?

 

官方态度是乐观的

 

由于失业率处于 14 年低点,职位空缺创历史新高,以及强劲的大宗商品价格提振国民收入,无论是央行还是财政部都对澳洲今年的经济走势持正面态度。

 

可是成也资源,险也是资源

 

澳洲的房产和资源经济是基于房地产和大宗商品出口。

 

过于单一的经济结构是狭隘和冒险的,并很有可能创造出一种低质量、虚假的经济繁荣


 

眼见物价疯涨,推高通胀。其实央行是在就业、工资、通胀间小心博弈,因为通胀、通缩往往就在一线之间

 

这该如何理解?

 

由于俄乌冲突,欧美贸易商纷纷转向购买俄罗斯原材料的替代品,这急速加剧了全球通胀。

 

能源价格上涨导致工资上升,企业提高产品价格,就会出现工资-价格的通胀螺旋。这将迫使各国联储、央行连续加息。

 

另一个层面,如果没有出现工资-价格的通胀螺旋,能源价格就会转嫁给消费者。

 

消费者花在非能源商品和服务上的钱会减少,减少食物浪费、减少使用大排量汽车、减少生活用电,触发需求端全面下降,并引发通缩以及经济危机的局面。

 

全球经济局势突变,翻看历史找答案。

 

回顾过往,当油价在一年内上涨一倍或更多时,往往经济会出现衰败之势


 

比如1974年、1980年以及2001年时的石油危机,伴随着经济的大幅衰退。

 

又比如1990年以及2008年,经济衰退引发全面性金融危机。

 

如今的局面何曾相识。

 

在主要经济体走出疫情冲击、需求上升之际,复杂的国际局势对本就供应紧张的能源、农作物和金属的全球供应链形成重大威胁。

 

历史是否会再度上演?

 

很难说,也由不得澳洲一家能做主。


哪里有投资机会?


 

全球经济扑朔迷离,个人投资者又该何去何从?

 

看两大方面:房地产投资与金融投资。

 

房产投资

 

近两年澳洲房地产价格节节高,许多投资者在地产市场大赚一笔。

 

可是,地产的好时光即将结束

 

央行一旦加息,物业投资成本将骤升。

 

看贷款,按揭利率将再度上行,冲上高位。以100万澳元房贷,等额本息偿还30年计算,5年期以上LPR每上涨100个基点,月供额约增加600澳元。

 

如此涨幅将远超目前澳洲平均租金增幅

 

不仅如此,如果更高的抵押贷款还款和更低的借贷能力令购房者感到恐慌,那么提前且可能幅度更大的加息可能会引发房价的大幅下跌。


 

这将直接引起一轮抛售潮。

 

如果澳洲央行提早提高现金利率,并提高利率幅度,房价可能会以更快、更大幅度的速度下跌。

 

虽然央行以及监管机构三令五申,强调最初会对抵押贷款持有人造成冲击,但不认为违约率会大幅上升,从而导致房地产市场崩溃。

 

可是,加息终归是直接给澳洲房市泼冷水。

 

更何况,房价价值上涨主要还是看供需关系。

 

澳洲经济、房价高企,说到底需要海外移民。但是高房价无疑将抑制澳洲人口上一个新台阶,无论对于哪个党执政,这都是不允许的。

 

澳洲就算环境再好、医疗、教育再突出,如果房价太高,就一定会打消大部分海外移民的念想。

 

所以,人口是澳洲国家大计,政府一定会对高房价降温。

 

金融投资

 

房地产市场降温,投资成本升高,那么投资者的资金将会流向何处?

 

恐怕金融市场将会是今年的“吸金兽”。

 

为什么?

 

越是全球经济形势起伏波动,越会出现金融市场的罕见机会!

 

看看过去两年的炒股、买基大军。许多人更是今天开户,明天荐股。牛市之中,人人都是股神。


 

虽然今年的市场行情很难说会有大牛市,但是只要有波动就是好市场。

 

波动之中出机会!

 

看看近期的港股、美股中概股。

 

之前许多朋友问:要不要抄底?要不要清仓?

 

我的建议很简单:尊重市场规律

 

时代是个循环,资本的发展遵循不断上升、下降的循环规律。风向一旦朝一个方向不停运动,资本就会累积起来。

 

市场的规律性使得市场走势最终还是会回到价值层面。

 

所以,市场周期性中,切不可以不变应万变。

 

一定要主动出击!

 

你想问哪些板块有机会?

 

快留言你关注的投资板块,我们下回分解。



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