反洗钱与国际制裁研讨会 | 上海 6.6-7
两天时间
四位讲师
七大主题
快速构建反洗钱与国际制裁防风险体系
反洗钱、反恐融资、国际制裁、现场检查、客户身份识别、互联网金融反洗钱、国内外监管动态 法规 处罚案例
自2016年4月12日国务院发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》及2018年底中国通过FATF第四轮互评估以来，金融机构反洗钱和反恐融资监管日益严格，监管罚单层出不穷。反洗钱和反恐怖主义融资是两个既相互联系又各成体系的领域，“一行两会”和美国OFAC的监管要求彼此交织成一张密不透风的大网。
课程大纲
2020-6-6 周六上午
讲师A
一、洗钱和恐怖主义融资:融合分野
1.1洗钱和恐怖主义融资的同和不同
洗钱侵害社会利益和公共秩序
恐怖主义融资是国际政治纠葛
互金与传统金融反洗钱同和不同
中国法下各类反洗钱义务主体
殊途同归的风险控制模型方式
上游犯罪是“阳光/空气/水”
二、反洗钱/反恐融资的公司治理
2.1 “风险为本”的风险控制方法论
2.2 任命MLRO\独立反洗钱负责人
2.3 董事会与业务条线的责任范围
2.4 信息和数据的采集/保存与分享
2.5 数据采集的商业逻辑与隐私保护
2.6 数据跨境传递和储存的监管要求
三、重难点:客户身份识别的最佳实践
3.1 实际控制人与受益所有人
《公司法》/《证券法》上的实际控制人
反洗钱监管法规定义的“受益所有人”
追根溯源查找最终收益人
25%控股权/投票权规则
财务或人事控制权规则
以公司高管来替代认定
政治敏感人物(PEP)核查
中国法和国际惯例差别
客户负面信息的分析甄别
第三方数据库作用与局限
客户身份识别委托和代理
特别/强化尽职调查(SDD/EDD)
证券、基金、保险、信托业的特别挑战
- 客户身份识别与投资者适当性交织
- 代销机构执行KYC如何保证高质量
四、客户风险等级与交易行为监控
4.1 客户风险等级划分：高、中、低
对应客户审核期限不同
四类客户风险识别纬度
地域风险识别
- FATF高风险地域名单
客户特性风险识别
业务风险识别
行业职业风险识别
大额交易和可疑交易
大额交易量化统计和报告
可疑交易模型设计与修正
五、互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨
5.1 第三方跨境支付
5.2 电子货币（比特币等）
5.3 虚拟信用卡套现/网络借款
5.4 民间大数据交易
2020-6-6 周六下午
讲师B
反洗钱工作体系介绍与可疑案例分析实务
一、以案说法
1.1 某中资企业处罚案例-论合规文化的重要性
1.2 某银行纽约分行处罚案例-了解美国监管当局的监管期望
1.3 某证券香港分公司处罚案例-反洗钱是一个系统性工程
二、反洗钱法律体系概述
2.1 反洗钱刑事立法进程
《刑法》191条
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释
关于完善反洗钱、反恐怖融资、 反逃税监管体制机制的意见
2.2 反洗钱行政立法进程
2.3 反洗钱国际公约
三、中国FATF第四轮互评估
3.1 各项合规性评估和有效性评估情况
3.2 互评估报告指出的主要问题和缺陷
3.3 建议采取的优先行动
四、各项反洗工作义务梳理与检查重点
4.1 内部控制
4.2 客户身份识别
客户身份初次识别
客户身份持续识别
客户身份重新识别
客户风险分类
客户身份资料及交易记录保存
大额交易和可疑交易报告
五、最新监管政策解读
5.1 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发〔2017〕99号）
5.2 中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发〔2017〕117号）
5.3 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发〔2017〕235号）
5.4 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发〔2018〕164号）
5.5 中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知（银办发〔2018〕130号）
六、反洗钱重点问题解析
6.1 对洗钱、恐怖融资的风险的理解
6.2 对洗钱/恐怖融资威胁、缺陷或脆弱性的认识
6.3 与风险相称的控制措施
6.4 对恐怖融资风险的认识
七、反洗钱可疑案例分析
7.1 涉税洗钱可疑交易
7.2 涉毒可疑交易
7.3 涉嫌走私可疑交易
7.4 涉嫌网络赌博可疑交易
7.5 涉嫌网络传销可疑交易
7.6 涉嫌地下钱庄可疑交易
2020-6-7 周日上午
讲师C
一、美国制裁
1.1 法律体系
1.2 监管体系
1.3 制裁类型
全面制裁
行为制裁
名单制裁：
- 资产冻结类名单（SDN特别指定国民名单）
- 非资产冻结名单（CAPTA list整合后的制裁外国金融机构名单等)
1.4 效力及影响
一级制裁与二级制裁
制裁违规的严格责任
许可证
1.5 当前美国主要金融制裁政策要点
朝鲜
伊朗
叙利亚
古巴
俄罗斯
委内瑞拉
1.6尽职调查要点及案例
控制权规则
- 案例：俄罗斯北海石油案
全面制裁/行业物品制裁/针对性制裁
- 案例：华为案例
金融机构同业往来帐户尽职调查
- 案例：昆仑银行案
行线相关核查
- 案例：某船运公司案例
KYCC
- 案例：某贸易公司转口贸易
2020-6-7 周日下午
讲师D
一、中国人民银行反洗钱现场检查概要
1.1 检查内容与要点
1.2 检查范围和方法
1.3 整改措施及验收
二、国际业务反恐融资主要司法监管区
1.1 联合国(UNSC)
1.2 美国(OFAC/OCC/DOJ)
1.3 欧盟(EC)
1.4 英国(FCA/HMT/HO)
1.5 中国(PBOC/MPS)
制裁名单:监管和实践的鸿沟
重要国际组织(FATF/FIUs/Wolfsburg Group)
FATF 40+9建议/成员国评估
FIUs成员国间洗钱情报交换
Wolfsburg集团尽职调查问卷
大纲更新中，最终以实际上课为准
讲师阵容
讲师A
汪灵罡，法学硕士，方达律师事务所资深律师，上海国际仲裁中心仲裁员，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），历任澳大利亚和新西兰银行、英国渣打银行、德意志银行、美国摩根大通银行合规官。2013-2015年任德国商业银行中国区合规总监；2017-2019年任贝莱德基金中国区合规总监。长期专注于人民币和外汇跨境交易、场内外金融衍生品交易及证券投资相关法律合规领域。
讲师B
经济学硕士。曾在反洗钱监管部门任职超过11年，带队或者作为主查人参加过对40余家金融机构的反洗钱现场检查，开展过对数百家义务机构的反洗钱风险评估和分类评级。具有7年的可疑交易分析和案件调查经验。制定或参与制定多项省级和全国性的反洗钱政策制度，参与《反洗钱法》修订、《国际反洗钱新标准：中国的挑战与应对》等多项人总行重点课题。全程参与FATF对中国的第四轮互评估。曾数次代表中国参加反洗钱国际研讨。
讲师C
-法学学士、工商管理硕士，中国律师资格，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），20年银行法律合规工作经验，资深反洗钱专家；
-长期专注于银行法务、合规及反洗钱实务及管理工作，在反洗钱方面，精通制裁合规、可疑监测分析、反洗钱系统建设以及反洗钱管理各领域，曾在海外银行从事反洗钱管理工作。
-曾发表多篇反洗钱学术研究文章并刊发于《中国反洗钱实务》、《金融纵横》等专业期刊。
讲师D
-20年银行工作经验的神秘大咖，资深反洗钱专家；
-精通国际结算，熟悉外汇管理政策，贸易融资产品及相关法律法规；
-曾发表多篇贸易融资以及风险管理的学术研究文章并刊发于《中国外汇》，《贸易金融》等专业期刊。
以上大纲持续更新中，最终以实际授课为准
FR外汇研究团队专注外汇跨境政策研究、报告、培训和咨询等内容。运营“跨境金融监管”公众号，已推出“外汇跨境实务600问”、“外汇跨境有效法规”、“跨境金融监管干货合辑”三份外汇跨境系列报告以及“跨境业务全体系”线上微课堂。定期举办外汇政策、外汇合规、跨境并购、汇率避险、外汇基础、跨境投融资、银团贷款、反洗钱和国际制裁等多个外汇跨境主题的公开课。此外，还为金融机构和大型集团企业提供外汇咨询顾问服务，在外汇跨境领域得到业内监管、金融机构和企业的普遍认可。
报名方式
时间：2020.6.6-6.7（周六、周日）
地点：上海
费用：两天3800元/人，多人参会及老学员可优惠（含课程费，资料费及午餐费，不含差旅住宿费用）
咨询和报名：请联系 13524285894（同微信）
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