反洗钱与国际制裁实务和案例线上分享！

2018年FATF对中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估，面对前期初步评级较低的严峻形势，中国代表团顶住压力，据理力争，促使国际评估组最终上调了6项有效性评级，确保中国反洗钱和反恐怖融资互评估总体评级达到预期目标。（人行2018反洗钱报告）

虽然完成了评估，但是立法、执行、整改等一系列工作仍需尽快完成，人行、银保监、证监会、均发布了相应的反洗钱要求，外汇局更是将反洗钱执行情况加入了2020年度的外汇考核。金融机构反洗钱和反恐融资监管日益严格，巨额罚单频出，且罚必“双罚”。

据不完全统计，

2018年，人行针对反洗钱违规罚款金额合计1.66亿元，同比增长54.55%。

2019年全年反洗钱行政处罚共468笔，处罚金额合计约1.72亿元。

年初对两家大型股份行的5200万罚单，处罚对象更是遍及大型股份行公司部、金融市场部、运营部、内控合规部、法律合规部、信息科技部、信用卡中心、小微金融、直销银行等多个部门总经理和负责人，并对高管开出了1万至8万人民币的罚单。而一些农村信用社更是因为客户身份识别问题直接处罚董事长！

一张张罚单触目惊心：

再加上国际形势扑朔迷离，无论是金融机构还是企业都需格外小心，报名反洗钱与国际制裁（2020）线上课，听听四位专家实务与案例的倾情分享，防患于未然。

课程大纲

反洗钱工作体系与可疑案例介绍

一、反洗钱案例及启示

1、反洗钱案例及启示-中兴通讯案

2、反洗钱案例及启示-农行纽约分行案

3、反洗钱案例及启示-国信证券（香港）经纪有限公司案

二、反洗钱法律体系概述

1、反洗钱刑事立法进程

2、反洗钱行政立法进程

3、反洗钱国际公约和标准

三、反洗钱工作体系介绍和监管政策解读

1、内部控制

2、客户身份初次识别

3、客户身份持续识别

4、客户身份重新识别

5、客户风险分类

6、客户身份资料及交易记录保存

7、大额交易和可疑交易报告

8、最新监管政策解读

四、可疑案例分析

1、涉税洗钱可疑交易

2、涉毒可疑交易

3、涉嫌走私可疑交易

4、涉嫌网络赌博可疑交易

美国制裁

一、法律体系

1. 制定法

2. 行政法规

3. 总体行政令

二、监管体系

1. 财政部

2. 国务院

3. 商务部

三、金融制裁

（一）制裁类型（按制裁对象分类）

1、名单制裁

- 资产冻结类名单（SDN特别指定国民名单）

- 非资产冻结名单（CAPTA list整合后的制裁外国金融机构名单等)

2、行为制裁

3、全面制裁

（1）业务及其基础交易各方

（2）运输工具及船旗国、船籍国、所有人、运营人、代理

（3）货物及其原产地、服务贸易事项

（4） 航线、装货地、卸货地、转运地、目的地

（5）供应链

（二）制裁类型（按遵守人分类）

1、一级制裁

2、二级制裁

3、OFAC制裁政策要点

- 朝鲜

- 伊朗

- 叙利亚

- 古巴

- 俄罗斯

- 委内瑞拉

四、合规管理

1、OFAC合规承诺框架

2、控制——控制环节

3、美国GE处罚案例

反洗钱与反恐融资的国际监管与中国实践

一、洗钱和制裁：融合分野

1、跃入视野：《联合国反对贩运交易麻醉药品和精神药物公约》1988

2、初次立法：《全国人大常委会关于禁毒的决定》1990

3、上游犯罪：《中华人民共和国刑法》第191条及其修正案

4、 横空出世：反恐怖主义融资/2001.09.11

5、洗钱和恐怖主义融资:同和不同

6、互金与传统金融反洗钱同与不同

二、反洗钱/反恐怖主义融资的公司治理
1、中国法下各类反洗钱义务主体

2、 “风险为本”的风险控制方法论

3、任命独立反洗钱高级管理人员/MLRO

4、董事会最终负责 VS 高级管理层实施责任

5、其他职责部门的配合支持责任

6、 信息与数据的采集/保存与分享

7、数据采集的商业逻辑与商业秘密/隐私保护

8、数据跨境传递和储存的监管要求

三、重难点：客户身份识别（KYC）的最佳实践

1、实际控制人与受益所有人-《公司法》 /《证券法》上的实际控制人

2、一般性客户身份识别要求

3、追根溯源查找最终收益人

4、政治敏感人物(PEP)核查

5、客户负面信息的分析甄别

6、第三方数据库作用与局限

7、客户身份识别委托和代理

8、证券/基金/信托业的特别挑战

四、交易行为和账户变动监测

1、大额和可疑交易监测

（1）适用机构

（2）大额交易

（3）可疑交易

五、风险评估指标体系与定性定量评价

1、风险评估及客户等级划分

2、风险较低客户的尽职调查

3、风险评估指标与定性定量评价

（1）客户特性风险

（2）地域风险

（3）业务风险

（4）行业/职业风险

六、互联网金融洗钱/恐怖主义融资风险

1、第三方跨境支付

2、电子货币

3、虚拟信用卡套现/网络借款

七、主要司法区域反洗钱反恐融资监管

1、联合国

2、美国

3、欧盟

4、英国

5、国际组织

-  FTAF(金融行动特别工作组)

-  沃尔夫斯堡集团(Wolfsberg Group)

-  Egmont Group

八、美国的反恐融资打击:虽远必诛

1、OFAC的制裁范围和名单

2、SDN特别指定国民制裁名单

3、CSL整合的制裁名单

4、一级制裁与二级制裁

5、OFAC许可证

6、控制权规则

7、金融机构同业往来帐户尽职调查

8、当前美国主要金融制裁政策要点-伊朗

严监管形势下的反洗钱工作如何知愈达深

一、国内外反洗钱形势

1、中国FATA第四轮互评估结果

（1）指出的主要问题

（2）建议采取的优先行动

2、国内反洗钱形势

（1）犯罪数据分析

二、应对之策 知深愈达

1、反洗钱监管政策制度概述

（1）与客户身份识别有关

（2）与交易监控有关

（3）与名单监控有关

（4）特定非领域

2、风险管理政策和程序——措施

3、《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发[2018]130号）

三、反洗钱法规的五点关注点

1、政策程序及内控制度

2、指定反洗钱合规工作人员

3、交易和反洗钱黑名单的监测

4、持续性地客户身份识别

5、培训

四、机构洗钱风险识别与评估

1、固有风险评估指标体系

2、管控措施评估指标体系

3、剩余风险

4、常见问题与整改策略

5、自查方案

- 反洗钱工作执行情况的自查要点和判断标准

- 模拟现场检查提取数据

6、发现问题，提出建议，推出整改

老师介绍

A老师:

经济学硕士。曾在反洗钱监管部门任职超过11年，带队或者作为主查人参加过对40余家金融机构的反洗钱现场检查，开展过对数百家义务机构的反洗钱风险评估和分类评级。具有7年的可疑交易分析和案件调查经验。制定或参与制定多项省级和全国性的反洗钱政策制度，参与《反洗钱法》修订、《国际反洗钱新标准：中国的挑战与应对》等多项人总行重点课题。全程参与FATF对中国的第四轮互评估。曾数次代表中国参加反洗钱国际研讨。

B老师：

-法学学士、工商管理硕士，中国律师资格，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），20年银行法律合规工作经验，资深反洗钱专家；

-长期专注于银行法务、合规及反洗钱实务及管理工作，在反洗钱方面，精通制裁合规、可疑监测分析、反洗钱系统建设以及反洗钱管理各领域，曾在海外银行从事反洗钱管理工作。

-曾发表多篇反洗钱学术研究文章并刊发于《中国反洗钱实务》、《金融纵横》等专业期刊。

C老师：

汪灵罡，法学硕士，方达律师事务所资深律师，上海国际仲裁中心仲裁员，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），历任澳大利亚和新西兰银行、英国渣打银行、德意志银行、美国摩根大通银行合规官。2013-2015年任德国商业银行中国区合规总监；2017-2019年任贝莱德基金中国区合规总监。长期专注于人民币和外汇跨境交易、场内外金融衍生品交易及证券投资相关法律合规领域。中国律师资格，上海国际仲裁中心仲裁员，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），历任澳大利亚和新西兰银行、英国渣打银行、德意志银行、美国摩根大通银行合规官。2013-2015年任德国商业银行中国区合规总监；2017-2019年任贝莱德基金中国区合规总监。长期专注于人民币和外汇跨境交易、场内外金融衍生品交易及证券投资相关法律合规领域。

D老师：

-20年银行工作经验的神秘大咖，资深反洗钱专家；

-精通国际结算，熟悉外汇管理政策，贸易融资产品及相关法律法规；

-曾发表多篇贸易融资以及风险管理的学术研究文章并刊发于《中国外汇》，《贸易金融》等专业期刊。

课程报名

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四位老师，二十一节，508分钟！

课程价格：399元！

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