揭露丨善心汇发展模式涉嫌传销, 非法集资
虽然近年政府加大了打击传销力度，但传销经济邪教在目前经济下行压力加大，实体经济遭受严重冲击的情况下，异地拉人头传销猖獗，传统传销转战互联网，庞氏骗局、非法集资与传销手段交织，涉及地域广、人员多、危害大。打击传销任重而道远，反传销是一项长期而艰巨的任务，希望大家携起手来，狙击传销邪教的疯狂蔓延！您身边的反传防骗顾问，请关注反传销协会微信公众平台：lixufcxxh
校园贷究竟是个什么玩意儿？百度搜索说，校园贷，又称校园网贷，是指一些网络贷款平台面向在校大学生开展的贷款业务。但从2016年开始，这项业务就变了味，只要一谈论校园贷，人们的第一反应就是高利贷，就是某高校女大学生被拍裸照要挟而自杀。事实上，还远远不是那么简单。因为愿意让拍裸照的女大学生毕竟只是极少数，骗子从她们身上捞不了几毛钱。骗子是需要骗取好多好多人和好多好多钱才肯罢休的。骗子们都很聪明，他们知道，光骗几个女大学生是远远不够的，还得骗取更多的男大学生才行。于是乎，骗子的手段就逐步升级了。反传防骗热线讯：善心汇究竟是一家什么公司呢？？为何多家媒体报道善心汇涉嫌传销，非法集资呢？？
1、善心汇究竟是什么鬼？
2、什么是非法集资？
3、什么是传销？
4、什么是庞氏骗局？
善心汇软文报道 （图一）
空穴来风还是真实报道，我们去善心汇官网了解下情况！
（图二）
善心汇网站报道（图三）
通过图片信息对照，我们可以发现软文中提到的空穴来风，是各大媒体的真实报道
“平台只通过技术服务费和网上商品产品销售利润获得收益，会员之间互助资金流动属于个人对个人的资金流转，善心汇不设资金池，不承诺高收益，没有准入门槛，没有任何人身自由限制，自由进出，不要求推荐，不多层次计酬，不涉及投资返利。”那么究竟是怎么回事呢？我们来看看善心汇官网的信息。
（图四）
截图来源善心汇官网（图五）
通过善心汇官网的信息显示，想要加入善心汇需要先注册成为善心汇的会员，加入善心汇需要缴纳300元，新会员激活套餐费用给直推领导人或者所属服务中心，让他代缴费用并帮你激活你的账号！
套餐费用300元包含:账号激活费 + 黄花梨善种子1株+ 一年平台服务费
而善心汇的网站首页的投资收益提示（图二，图三，图五）的资料现实，善心汇公司以高回报为诱饵诱导广大群众加入此公司！！
善心汇公司为发展会员，在各个微信群散播信息。而该公司还通过夸大宣传，隐瞒事实来发展会员。针对此情况，早前有多家媒体进行报道，协会也通过转载报道。
针对善心汇公司的投资收益是不是涉嫌传销，非法集资行为呢？我们先了解下相关法律法规。
非法集资：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条 实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
《刑法》第一百七十六条之规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
善心汇公司的投资收益是否有相关部门颁发的金融许可证呢？？懂的童鞋可以进行查询。小编通过银监会的金融许可证是没有查到任何信息。
善心汇公司通过不同投资收益方式，向社会群体以高额回报为诱饵吸收大量资金（图二，图三，图五）。
《禁止传销条例》
第二章 传销行为的种类与查处机关
第七条 下列行为，属于传销行为：
（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；
（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；
（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
《刑法》第二百二十四条之一：“组织、领导以传销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。”
通过对善心汇的了解，该公司设置推广制度建立团队管理模式，早前的报道中也有提到，善心汇的“功德主”需要推荐加入善心汇的人数超过200人，自己缴纳5万元定金晋升为“功德主”。
图片来源：直播海南：起底“善心汇”
至此我们不难看出善心汇的发展模式涉嫌传销。
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
综合以上内容来看，善心汇就是就是一家以慈善为幌子，小投资高回报为诱饵，通过夸大宣传，隐瞒事实发展会员的模式涉嫌传销，非法集资。
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