复盘丨2021年上半年丨财务
前言
随着复盘内容增加,将分模块做总结。今天复盘的是2021年上半年的财务及投资情况。
先看下年初定的目标:
资产
净资产:全年目标已完成
这里有个比较棘手的问题,现在资产增速受投资市场波动的影响逐步变大。比如今年,投资年化收益目标是8%,而目前是21%,导致年度目标提前完成,这不一定是好事。
因为投资短期的不确定性非常高,比如下半年来个暴跌,那全年目标可能就完不成。那定净资产年度目标意义就不大了,不可预测,无法掌控。
关于这点目前还没想好用什么指标替代。估计下半年只能继续用或干脆放弃,改为3-5年的大目标,不作为年度考核。
总收入:全年目标已完成
同上面问题,收入受投资收益影响,需调整观察角度。
总支出:比上半年同期预算多1%
波动属于可接受范围。不过下半年有一笔较大开销,之前预算偏低,半年度需修正,修正后全年预算比年初版本预计增幅达22%。这种就是做预算时的失误了,后续需反思如何避免。
投资
年化收益:全年目标%,当前21.7%
今年是红利突然就当红炸子鸡了。(注:以上纯指数涨幅计算)
各品种贡献度如下:
很明显,今年的收益主要是红利贡献的,其次是医药医疗和油气。
这就是资产组合配置的奇妙之处,市场有涨有跌,而组合可能不断创新高。
当然,还是那句话,这不能反映个人实力的。假如突然牛市发动了,我相信红利肯定远远跑不过其他品种。
但是,我既然组合配置了,且已进入目标市值了,意味着将来即便出现这种情形我能接受。
我老家有句谚语:有时星亮,有时月亮。后面爆发的候选选手,有可能就是现在大家弃之如敝履的传媒呢?我也不知道。
我只知道当年环保是多么的招人厌,幸亏当年不离不弃,才有今天利润相依。
后记
没有独立经历两轮牛熊,我不敢妄言年化收益。前面迎接我的,可能就是惊涛骇浪。假如那时仍能留在市场,才敢说自己有在投资市场活着的可能性。
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