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追踪TD网第897天: 重点诉求有哪些？盘点10条合理诉求！
Hi，大家好，我是NP教授。
周五晚上，老朋友聊天时间，继续聊聊TD网。
QL整治还在继续，P2P是财经界的敏感话题，团又是P2P里面最敏感的那批平台。
(来自微信后台的通知)
不知道QL整治，可以自己百度搜索。针对财经媒体的第一阶段整治是到10月26日。
还是建议大家花30秒时间，把我的三个号统统关注上，最大程度减少再次失联的可能性。
我的三个公众号分别是：【NP说财】、【NP财知道】、【教授读财】，微信搜索名字或者点击下面的名片，就能找到。
一 盘点回款情况团贷回款包括两部分：
第一部分来自真实放贷的催收，第二部分来自假标挪用的追缴。
①关于真标催收部分。截止到目前为止，我推断资产端的催收回款约是42.5521亿(比上周增加约500万)。
②关于假标挪用追缴部分。这部分资金的信息主要披露来自东莞公安局发布的《情况通报16》。
结合这两部分信息，教授推断目前整体回款金额大致有——
约99.5521亿现金(比上周增加约500万)+涉案股权(派生科技等等)+股票账户(2019年4月28日市值9.2亿)+房产65套+土地2块+飞机2架+汽车57辆(已拍卖13辆)+物品一批，预计超过127亿。
以上是推断的回款情况，仅供参考。
具体回款情况要等《情况通报17》出来后才能准确地知道。
除了已追回的资金/资产、逾期资金，叫兽推断团贷网尚有大量资金未追回来，这部分未追回来的资金可能有几个方向：挥霍、公司经营费用、营销广告费、利益输送、其他等等。
请出借人抓紧时间，通过合法渠道合法方式表达诉求，推进追缴尚未追回的资金，以及尽快启动已经追缴到账款项的归还工作。
关于盯紧回款情况的重要性，教授在这篇文章《追踪团贷网第861天: 欠款822万的团贷老赖，房子要被拍卖了..》里已经讲过，没看到的朋友戳蓝字看吧。
二 团贷网当前的重点诉求有哪些？
关于TD网合法表达诉求的渠道与方式，教授曾经总结过，没看过的朋友可以戳这里回顾。
表达诉求有个大前提，那就是合法合理。
TD网案件里，出借人才是最大的受害者。
作为受害者，出借人可以通过合理合法的方式，表达自己的诉求，这是什么时候都能做的事情。
在合理合法的前提下，TD出借人又有哪些诉求可以积极表达呢？
诉求应该要围绕着【回款】为核心，重点在于提高回款比例，缩短回款时间。
教授整理下，大致为四个方面合计10条诉求，汇总如下，仅供参考。
#催收层面
1）加快老赖上央行征信。
根据《情况通报(十六)》，我们知道已经有2万名恶意逃废债的借款人信息已经报送至央行征信中心。
但已公开名单的60份老赖名单，是否已经全部上报央行征信，目前还未知道。
要知道官网公布的60份老赖名单，竟然接近30万老赖。
去掉2万，希望剩下28万恶意逃废债借款人信息，尽快报送至央行征信，就是第一条诉求。
2）冻结老赖银行卡。
根据《情况通报(十六)》，我们知道专案组已经冻结首批逾1000名恶意逃废债借款人的银行卡账户。
有事实证明，冻结老赖银行卡的这种方法，是有助于催收回款的。
但还是那句话，团贷网有接近30万名老赖啊，剩余的29.9万老赖银行卡有没有冻结呢？
既然事实证明冻结银行卡有助于打击逃废债，那应该要加快推进。
尽快冻结剩余老赖银行卡，就是第二条诉求。
3）加快法催的进度。
法催已经启动，这是当下最合法最有效的催收办法。
但还是老问题，进度慢，跟不上老赖逃废债的速度。
法催需要走两步，第一步是起诉成功，第二步是执行成功。
进度慢的原因，存在着客观原因。包括司法系统的流程、执行难的老大难问题等等。
这些不仅仅是团贷网案件的问题，是整个司法系统面临的难题。
想解决这些客观原因，不仅是团贷出借人，而是整个社会需要共同努力解决的问题。
但就团贷网这个案件，是否存在着主动能动性原因，例如法催团队的人力支援与绩效是否还有进步空间？
总之，加快法催进度，就是第三条诉求。
不得不说句实话，30万的老赖，要在赶在回款前全部起诉成功并且执行，压力山大。
再分享一个消息。上海的贝米钱包今日回款21.83%，暂时不知道有没有二次回款(应该有)。
教授认为贝米钱包的回款不如意，主要还是催收问题，它家的真标肯定不止这个数字。
#追缴层面
4）追缴营销费用。
团贷网曾经是整个P2P行业每年投放广告最猛的平台，这是行业皆知的事。
高峰那几年，每年的营销费用至少过亿，包括广告投放费用(例如支付宝开屏、爱奇艺广告等等)、代言费用(王某强)、媒介推广费等等。
按照行业惯例，这些营销费用是可以合理合法追缴，也有很多成功的追缴案例。
银保监会也多次发声，要求依法追缴高管奖金、明星代言费、广告费。
这些虽然是琐碎钱，但背后都是有头有脸的公司与个体，其实比老赖欠款更容易追缴。
5)追缴关联方资金。
巅峰时期的派生集团，不仅控股P2P，还控股上市公司，参股多家金融机构。
这里面存在大量复杂交叉的参股、控股关系，关系复杂。
2018年7月14日，犯罪嫌疑人唐军曾在团贷网大户群里公开讲过这番话：
“我的股东泛海卢志强、史某柱，然后新华联、三亚喜来登这些综合在一起，他们的事情我也有参与，资金都是捆绑的……我若有什么事他们不可能不出手，否则他们脱得了干系吗？...”
这是犯罪嫌疑人唐某在大户群里说过的原话，录音还保留着呢，直接网上都能搜到。
唐某的这番话，虽然不能直接作为证据，但作为重要的调查线索，我们有理由怀疑：
团贷网各个关联方之间的交易，是否存在着利益输送或者内幕交易？
这份录音应该也有不少朋友听过，不知道有没有出借人递交给重案组，作为线索去追查。
#法院相关
6）尽快确定开庭的时间
截止到目前为止，仍然没有准确的开庭消息。
一直以来，虽然我收到各种开庭的小道消息，有些消息看起来还算靠谱。
但都没有和大家分享，因为这些小道消息最终多数都被打脸。
况且，我认为这事情太重大，还是等官宣吧。
其实，尽快开庭是缩短回款周期的第一步。
整个流程先后顺序大致是：开庭—判决—处置资产+信息核实登记—回款。
开庭往后延，间接意味着回款时间也可能会往后延迟。
现在已经是9月份，还有3个月就到2022年，想在2022年回款基本没有太大希望。
从经侦立案到送检，历尽15个月时间(2019.3-2020.6)。
再从法院立案至今为止，差不多也已经15个月(2020.6-2021.9)。
这样对比起来，你们就明白为什么我如此关注开庭的事情。
没想到会在开庭这步上面，耽搁了这么久。
7）争取判决唐某无期徒刑。
这事情，我认为出借人还是有必要表达诉求。
从涉案金额与罪名来说，唐某判处无期徒刑，应该是板上钉钉的事。
但是，南京钱宝网案件给了我太深刻的印象。
钱宝网体量不少于团贷网，最终张小雷只判了15年。。。
我不是律师，看不懂为什么只判15年，但我大受震撼。
我偶尔还会去“南京钱宝吧”看看，里面全都是骂张小雷的帖子。
建议团贷网出借人偶尔也去看看，提醒自己不要等结果尘埃落定后再去争取。
8）有计划提前做信息核实登记。
按照正常流程，信息核实登记是回款前的准备工作。
信息核实登记，主要是出借人提交回款的银行卡信息，告诉法院往自己的哪张银行卡打款。
从我接触到反馈来看，确实有挺多出借人原先充值的那张银行卡丢失或注销了，因此信息核实登记这项工作应该少不了。
为什么要在准备回款前才会启动登记工作？
应该是担心如果太早就做登记，在没回款前仍然会出现银行卡丢失或注销的情况吧。
但是，开庭确实耽搁了太久，希望后续的工作尽可能提高效率，合理安排后续工作，能提前1天算1天。
信息核实登记，会由法院负责，再提醒各位要留意法院的公告，比报案更重要。
9）争取审前回款或者分批回款
关于团贷网的回款，我建议可以分开2次或2次以上。
为什么建议分为多次回款？主要有三个原因：
原因一是团贷网案件已经成功追缴回来大量现金，这部分现金只要解冻，马上就能归还给出借人。
原因二是案件判决后，会开始拍卖当前冻结的资产，涉及到房产、土地、飞机等等，变卖资产也是需要不少的时间，不利于快速回款。
原因三是团贷网那30万老赖的欠款，短时间内肯定无法全部追回来。
我甚至怀疑至少还要3-4年以上的时间，才能把那30万老赖全部起诉成功，更何况后续还要执行呢？
所以从客观条件来说，分批回款是有必要的，更有助于快速回款。
第一笔回款应该是已经冻结的现金和容易变卖资产。
无论是分批回款还是审前返还，前提都是先完成信息核实登记的工作。
推动分批回款，优先把已冻结的现金退还给出借人，是第9个诉求。
#专案组相关
10)尽快公布《情况通报十七》
团贷网上一次的情况通报，已经是去年6月份的事情，过去1年零3个月。
《情况通报十七》，究竟什么时候出来？
从经侦立案到送检(2019.3-2020.6)，用了15个月，专案组发了16份《情况通报》。
从法院立案至今为止(2020.6-2021.9)，又过了15个月时间， 发了0份《情况通报》。
《情况通报》是出借人了解案件进展最重要的消息来源，但看看这前后的差距吧…就明白为什么消息越来越少了。
合理诉求尽快发布最新的《情况通报》，让出借人了解案件和回款的最新进展。
以上就是教授帮助团贷出借人总结概括的十大合理诉求。
出借人通过合法方式表达诉求的时候，可以根据教授概括的大方向，再结合自己的语言去阐述吧。
教授再简单汇总下十大诉求——
1.加快推进余下的老赖上央行征信；2.加快冻结余下的老赖银行卡/支付宝；3.加快法催的进度，追加人数与制定绩效；4.追缴营销费用，包括广告投放费用(例如支付宝开屏、爱奇艺广告等等)、代言费用(王某强)、媒介推广费等等；5.根据唐某在大户群透露的信息，追查关联方资金交易，是否存在利益输送；6.尽快确定开庭的时间；7.争取判决唐某无期徒刑；8.有计划提前做信息核实登记；9.争取审前回款或者分批回款；10.尽快公布《情况通报(十七)》，让出借人了解案件和回款的最新进展。
以上就是关于团贷网的最新追踪。
今天是教授追踪团贷网第897天。
整理出来这些诉求，不是让你们看看就好。
而是方便你们合法表达诉求的时候，可以快速抓住重点，全面推动事件的进展。
靠山山会倒，靠人人会跑，唯有靠自己最靠谱。
无论何时何事，人最后的依靠，永远是自己。
自立者人恒立之，自助者天助之。自己不放弃希望，坚持努力，别人才有机会帮你们一把。
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