反洗钱宣传月丨什么是洗钱？为什么要反洗钱？

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信保小卫士，之前一直有听到过“反洗钱”，到底什么是“洗钱”呢？为什么要“反洗钱”呢？

信保小卫士   

那你是问对人了！一起来看看吧~

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什么是洗钱？

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

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什么是洗钱罪？

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

1

提供资金账户的；

2

将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

3

通过转账或其他支付结算方式转移资金的；

4

跨境转移资产的；

5

以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

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国家反洗钱行政主管部门是指？

我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

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其他参与反洗钱管理工作的部门？

国务院金融监督管理机构主要还包括：

中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。金融监管机构依据法律和国务院规定履行有关反洗钱职责，如对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案；在市场准入工作中依法对法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱和反恐怖融资审查，对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准等。

  信保小卫士

千万不要以为事不关己，

更不可铤而走险、以身试法。

认清洗钱行为，远离洗钱犯罪。

企业走向世界，信保一路同行！

本文由中国信保广东分公司整编自如下文章，仅供参考，不代表我分公司观点，转载请注明来源。

内容来源：

[1]邮储银行信用卡.反洗钱知识宣传（一）[EB/OL].https://mp.weixin.qq.com/s/N8NjtxPTfIIxNzZOQstvzw,2021-07-08.

[2]永安期货.防非宣传月丨反洗钱知识问答[EB/OL].https://mp.weixin.qq.com/s/O0_qBHVjDRMaJALTg3E_ow,2021-05-26.

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