金融知识普及月丨反洗钱小知识“一问一答”

反洗钱小知识“一问一答”

1

我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？

答：毒品犯罪；黑社会性质的组织犯罪；恐怖活动犯罪；走私犯罪；贪污贿赂犯罪；破坏金融管理秩序犯罪；金融诈骗犯罪。 

2

洗钱一般包括哪几个阶段？

答：洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段。

处置是洗钱过程的起始环节。在处置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，如将非法所得以现金形式存入银行,使非法收入与其他合法收入混合。

离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易，如银行转账、现金交易、投资不动产或合法企业、跨国资金转移等，掩盖资金与犯罪之间的关系,为非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。

归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法受益以合法形式转移到犯罪分子手中。

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