女子千万巨款5天内分201次被卷走!还不用输入密码
政商经讯(ID:zsjx82)
出国4个月后
李女士回到广州
当她到天河区冼村路利雅湾支行查账时
屏幕上的数字把她吓坏了
原本1000多万元的存款只剩下几百元
为获高息存巨款4个月后离奇蒸发
李女士多年前来到广州打拼
近年来积累了不菲的财富
2016年4月
相识多年的理财经理人韦某某打来电话
说要向她推荐一项业务
她(韦某某)说,某银行有一项高额揽储业务,只要把大额资金存在银行半年,年化收益率就可达10%左右,而且利息还可以前期支付。
韦某某此前曾帮她办理过多次类似业务
不但利息准时到账
本金也都平安无事
考虑到自己要出国一段时间
钱存在哪家银行都一样
李女士动了心思
……
接下来大家看看
骗子的套路▼
2016年4月14日,李女士在韦某某的陪同下,来到位于天河区冼村路的某银行利雅湾支行开户存钱。4月20日,李女士来到涉事银行,办理了一张尾号为8928的银行卡,存入了1000万元。
几天后,李女士接到韦某某的电话,称“高额揽储”业务在接收李女士的存款前已经满额了,李女士可以自行处置自己的存款。因此,李女士在去年4月28日来到涉事银行,用1000万元活期存款购买了一款理财产品。随后,李女士很快就接到了韦某某的电话,其称“高额揽储”业务还有名额,并且很快就能收到利息,利率也提到12%。
第二天,李女士将1000万元理财产品全部赎回到尾号为8928的银行卡。几天后,李女士另一个银行账户上收到了韦某某转来的62.5万元“高额揽储”利息。后来因为出国,李女士再也没有动过尾号为8928的银行卡这笔资金。
直到4个月后也就是8月29日
李女士回国后前往银行查账时才发现
卡里1000万元活期存款早已不知去向
不用密码未经授权偷偷划扣1000万元
发现巨款失踪当天
李女士向天河区公安分局猎德派出所报案
警方对涉事银行一名彭姓负责人作了询问
彭姓负责人说,通过系统查询发现,2016年4月29日,李女士尾号8928的银行卡赎回1000万元理财产品后,账户内的钱就通过一个叫“YSPAY”的平台,以每笔5万元的金额转账到了“银盛通信有限公司”(现为“银盛支付服务股份有限公司”,简称“银盛公司”),前后一共转账5天,到2016年5月3日将李女士账号内的1000万元全部转走,之后的资金流向无法查清。
这名负责人还说,李女士在该行开户时没有选择开通网上银行和短信通知,这是李女士无法及时掌握资金动态的重要原因。
李女士非常不满的是
韦某某向她推荐“高额揽储”业务时
强调“这笔钱半年间不要动”
钱存在银行,卡一直在身边,别人不知道密码,这笔钱不可能自己消失吧。
银行存款分成多笔被转走、持续5天
为何银行方面一点都没有发现异常
原告状告银行败诉后获重审
李女士以储蓄存款合同纠纷为由
向天河区人民法院起诉涉事银行
要求其返还1000万元本金及利息
结果一审被判败诉
法院认为,被告涉事银行在银行卡的涉案款项交易过程中已正确履行了义务,不存在过错,没有违约行为。综上所述,涉案银行卡款项发生损失是被诈骗所致。
李女士不服一审判决,上诉至广州市中级人民法院。2017年10月20日,广州市中院审理此案后认为,一审法院未对涉存款的扣划过程进行全面审查,属于认定基本事实不清,依法撤销一审判决,本案发回天河区人民法院重审。
律师:银行应赔付客户损失后再追偿
针对此案
广东保典律师事务所合伙人廖建勋表示
此案本质上是诈骗犯罪
不过诈骗对象不是李女士
而是涉事银行或第三方支付平台
从本案看,犯罪嫌疑人用伪造‘扣款授权书’、虚假交易等方式,通过第三方支付平台向银行发送了转账指令,从而诱发银行自动转账,所以银行、第三方支付平台也是受害者。
银行有责任保证客户资金安全
当李女士在银行开户、双方订立储蓄合同关系后
在李女士不知情的前提下
账户内的资金被转移
她的全部损失应由银行赔付
涉事银行可向李女士赔付损失后
再向发起转账指令的第三方支付平台追偿
版权声明:如涉及版权问题,请作者持权属证明与本网联系
来源: 南方日报
每天八篇,号内更多精彩!没有赞是种遗憾!欢迎分享转载!
精彩推荐: