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【安全圈】人民银行:加强对虚拟货币等新型领域风险防范 全方位堵截犯罪资金
关键词
虚拟货币
具体来看,一是买卖账户情况依然突出。这是一个老问题。犯罪分子以高额收益为诱饵,吸引部分风险意识薄弱的个人实名开立银行账户或者支付账户后出租出售,帮助转移犯罪资金。
二是攻防对抗不断升级变化,打击难度加大。犯罪分子将诈骗资金伪造成正常的企业、个人资金交易往来,或者利用虚拟货币、地下钱庄等渠道想方设法规避监测拦截,打击难度加大。
三是统筹优化服务和风险防控的压力加大。当前我国已经建成了多层次、广覆盖、现代化的支付体系,有力支持国内国际双循环和民生服务。但是随着风险防控力度加强,我们需要充分平衡好安全与效率的关系,做到既严密防控涉诈风险,又有效保障为人民群众提供优质的支付服务。
温信祥介绍,下一步,人民银行将组织金融行业以更严的要求、更高的标准指导商业银行、支付机构、清算机构全面落实金融行业打防管控“资金链”治理各项措施。
一是压实主体责任。商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”,持续落实风险防控责任,断开涉诈资金链条,切实做到“支付为民”。
END
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