财富管理公司，如何高效推动金融产品的销售
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作为一家新兴财富管理公司，要想快速凝聚全体理财顾问共识，实现最短时间最大效率地推动金融产品销售，须善于养成且使用“组织生物钟”，快速响应及执行好八套标准动作。
毋庸讳言，产品驱动型销售是中国财富管理行业当前阶段的主旋律。财富管理由产品驱动进化至资产配置驱动，需要一段时间，尚需财富管理行业和金融市场的进一步发育。
因此，本文站在一个新兴财富管理公司角度上，探讨如何快速凝聚全体理财顾问共识，实现最短时间最大效率推动金融产品的销售。
金融产品是通过契约约定的虚拟价值，这个价值从产品开发者到理财顾问再到投资者的价值传递过程，是一个群体协作的过程。若这个群体是数百人甚至上千人，如何保证这些人在最短时间内各就其位且群策群力，最高效率协同完成“产品销售”这个集体任务？
笔者经验，用一个词总结，即善于养成且使用“组织生物钟”。先略作解释，若A同志，要完成某一项持证考试，势必要持续学习一段时间。能保证持续学习的最简单的办法，是每天“8点-9点”固定时间学习。只要养成这个好习惯，成绩大体不会太差。镜头摇回到组织，每一个组织的运作，也需要养成这样的规律性生物钟，管理者善用这些生物钟，就能让组织比较容易完成复杂任务。这时，建议想想中国广大中学生，他们都在全世界最有名的一张表——课程表的管理下，学习欧美中学生咂舌的数理化。
具体到“组织生物钟”在金融产品推动中的应用，假设按照如下方式规划：（以产品开始预热为T）
注：上述每一个动作，都需要有相关的标准文档。
重大的组织行为变化，涉及到很多工作部门需要在短时间内，将注意力集中到一件事情，并且快速响应，因此，很多是“一把手”工程。
在金融产品推动这个组织行为塑造过程中，建议：由公司最高负责人主导，所有人指定时间按照标准完成上述表格指定动作，不允许出现例外情况，直至全体团队能够按照上述时间节点保质保量完成工作。这时，这个动作序列就成为了“组织习惯”，具备生物种类似的功能。
需要强调的是，第一次发行某种新大类资产时，若条件允许，可以召开线下发布会，集中所有优秀理财顾问和基金经理集中沟通。这种仪式感，会让所有人最短时间内进入状态，且最短时间熟悉产品。其他常规在线产品发行时，也建议通过线上电话或者直播的形式举办发布会。
在技术保障方面，目前很多软件能够协助完成上述关键任务的管理，最简单的是微信企业号。将上述每一个关键工作，制作成为通知，每一个动作节点，可以自动或者人工发出全员通知，全员根据通知后行动，最终将需要反馈资料在系统中自动回收和整理，并给出反馈，完成闭环。
需要最后慎重强调的是，一切的一切的前提：需要推动的产品一定是好产品。
本文仅代表作者观点，不代表顾问云立场
西贝中医
China FA Lab研究员，原顶级财富管理公司总裁助理
研究方向：场景金融、财富管理行业综合管理、理财顾问工具支持和科技与财富管理行业深度结合。
联系我：FALAB@newbanker.cn
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