【金融洞察】中资国际化议程三：科技驱动金融，中国特色走向世界
奥纬咨询近日发布《》，讨论了中资机构“走出去”的各种机遇，阐明我们对于“走出去”战略主要议程的看法，同时重点介绍令赢家脱颖而出的关键决胜点。可预见，多极化金融系统指日可待！
中资机构需要清晰地判断和阐明自身优势定位和价值主张，这将有助于中资机构在国际舞台上塑造真正的竞争力。面对国际化战略的制定，中资机构需考虑五大关键议程。
议程三：对外输出“中国方案”
外资机构已开始从中资机构身上汲取灵感，用于优化客户服务。例如，中资机构率先发起以科技为主导的银行业革命，打破对金融中介机构的依赖，让零售客户直接参与并享受金融服务。中资机构拥有面向世界其他市场输出自身经验和知识的巨大机会。
充分利用互联互通机制
近年来，中国监管机构和金融机构一直致力加强国内与全球金融市场的互联互通，包括持续推进沪港通、深港通等多项市场互通计划，取消合格境外机构投资者（QFII）的额度限制等。全球投资者对中国资本市场的资金投入增长了一倍，即便是新冠疫情也未能遏制沪股通和深股通交易额的爆炸性增长（见图 6）。
正如中资机构为建立全球投资布局需要付出高昂成本一样，外资机构同样需要大量的投入来培育具有竞争力的中国业务。中资机构可以凭借在互联互通机制上的优势与国际同业展开合作，通过打通外资机构独有的客户资源网络（如欧美的养老基金和捐赠基金），实现内容和渠道价值；而外资机构可通过为客户提供投资快速发展的中国市场的机会而获益。在投资银行领域，我们已经看到越来越多的国际性机构开始与亚太机构合作，包括欧洲金融服务公司Kepler Cheuvreux与麦格理（Macquarie）、美国投行富瑞（Jeffries）与中银国际等。
输出中国模式
中资机构过去十年间的经验对东南亚国家等新兴市场亦有重要借鉴意义。许多新兴市场预计将经历与中国相似的发展轨迹，因此其增速有望超过成熟经济体。与中国类似，这些新兴市场亦有潜力利用较为领先的数字化技术填补金融业发展不足的缺口（见图 7）。
亚洲新兴的本土数字化生态系统领先者（例如 Grab 和 GoJek）正在尝试借鉴中国的“以科技驱动金融变革”的经验。新兴市场国家的互联网普及率增长迅速，但金融账户拥有率却仍然较低。这些因素促使当地政府邀请中资机构推动本地金融市场的创新和用户参与度。
这或将为头部中资机构带来新的机遇——中资机构可通过投资本地机构和/或组建新的合资机构将中国模式和本地资源进行有效结合。
本文节选自奥纬咨询报告《中资金融机构全球化征程2.0》。
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奥纬咨询将持续为您推送本报告中文版精选文章，共7篇，敬请关注。章节原标题为：
中资机构“走出去”战略议程
对外输出“中国方案”
协同发展海外据点
优化国际业务治理
对外资机构的启示
报告作者
Peter Reynolds 雷韬润，奥纬咨询董事合伙人，大中华区金融服务业务部联合主管，与美国、欧洲和中东的主要金融机构有深入合作，专注于零售和批发资产的AML和信用风险。
周之行，奥纬咨询董事合伙人，拥有超过15年的亚洲及中国市场金融机构咨询行业经验，成为多家国际以及本土金融机构在大中华区提供咨询顾问服务，包括银行、资本市场、财富管理、资产管理行业。
叶琮澔，奥纬咨询副董事合伙人，专注于金融服务业务。
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