非法集资常见套路有哪些？通过案例告诉你丨2020年防范非法集资宣传月

非法集资案例

案例一：打着“炒黄金”的幌子非法集资5亿余元2016年3月28日，北京某甲资产管理有限公司经理刘某某向北京市公安局朝阳分局经侦大队投案，称位于朝阳区东三环某大厦的北京某甲资产管理有限公司以投资黄金现货、期货为名高额返利，涉嫌非法集资。警方遂介入调查。
后经审查查明，2014年5月4日被告人赵某某等人以北京某甲资产管理有限公司名义，在未取得私募基金登记备案的情况下，对外虚构贵金属现货、期货及股票交易等业务，以委托投资理财名义，承诺年化率达100%的高额回报收益，与投资人签订投资协议，并以后续投资款用于支付前期投资人利息，持续收取100余名社会公众投资款总额高达5亿余元。
其中被告赵某某为公司的实际控制人，负责公司全面运作管理；被告人刘某某负责公司业务和财务等管理工作，包括发展和维护新老客户、会计管理、投资返利等。被告人解某某虽也是公司客户，但其以居间介绍的方式，为公司吸收大量客户，并收取公司给予的提成和投资人给予的好处费。
最终，法院认定被告人赵某某和刘某某构成集资诈骗罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。被告人解某某构成非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑6年，并处罚金人民币10万元。
检察官说法：披“黄金现货”外衣进行非法集资
本案较之其他非法集资案件，存在专业性更强、辨别难度更大的特点。涉案公司以炒黄金现货、期货等为由去包装理财产品，在当时是非法集资类案件中相对少见的情形。正是该类投资理财产品的专业性强，投资人对该类投资理财产品的辨识能力就更弱，更加容易陷入犯罪分子的圈套，也对案件侦办提出一定专业性的要求。因此，检察机关准确认定该案性质、确保涉案犯罪分子依法受到应有惩戒，对今后办理相关案件提供了司法实践。案例二：私募基金还是非法集资？348名投资人被骗2.3亿2016年5月23日，多名投资人报案称某甲基金管理有限公司以投资基金产品，并承诺返还利息为由，造成投资人大额经济损失。
后经审查查明，郑某甲、郑某乙于2014年6月成立某甲基金管理有限公司，并在中国证券投资基金协会进行了基金管理人备案，被告人安某某等人系公司工作人员。在2014年至2016年间，某甲公司在北京市朝阳区等地，未经批准、未经备案，依托该公司，以投资多个项目为名设立私募基金，并通过网站宣传、业务员打电话介绍、投资人“口口相传”等方式，面向社会公众吸收资金并承诺定期返息，到期返本。经审计，张某某等348名投资人投资人民币2.3亿余元，收到返款人民币1000余万元。
后被告人安某某等六人犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年十一个月至五年不等，并分别处以罚金。
检察官说法：打折扣私募基金的幌子非法集资
自2014年私募基金登记备案制度确立以来，私募基金领域的创新活力持续迸发。但随着行业的跨越式发展，一些非法集资公司打着私募基金的幌子从事违法犯罪活动，一些合规私募基金机构在募集、使用资金的过程中也存在着突破监管规定的违法犯罪行为。此类犯罪破坏国家金融管理秩序，损害私募基金行业形象，也给投资者的财产权益造成极大损失。案例来源：北京时间

非法集资违法犯罪分子为了引诱群众上当受骗，达到非法集资目的，通常采取以下手段骗取群众信任。

非法集资常见套路1、装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
2、编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
3、混淆投资概念，常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
4、承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
非法集资，害人害己，为了自己的财产不受侵害，请自觉远离非法集资，警惕非法集资骗局！

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