向洗钱 “亮剑” 斩断犯罪“再生血源”

“洗钱”这个词大家一定是既熟悉又陌生，影视剧中对洗钱的展示，要不就是那些动辄上亿的资金，或者神秘莫测的离岸账户，那么洗钱到底是干什么的呢，而国家为什么要大力度“反洗钱”呢？这“洗”和“反洗”之间，如此对立的关系，又和我们普通百姓有什么关系呢？今天我们会通过以下案例，为大家揭开洗钱罪的神秘面纱。

这是电视剧《人民的名义》当中让人印象深刻的一幕：赵德汉多年来收受巨额贿赂，现金堆积如山。他为什么不花这些钱，而是藏匿在家里呢？按照剧本的解释，赵德汉是因为无法解释这些巨额财产的来源，更无法面对组织的调查。

在现实生活中，犯罪分子通过各种金融交易方式，将非法所得合理化的过程，就是俗话说的“洗钱”。

离岸账户，私人银行，古董交易，拍卖会场，这些领域都可能沦为洗钱的通道。洗钱犯罪，因手法隐秘而极难被追查。

不久前，北京破获了近十年来首起洗钱案，涉案金额达七千万元。

汪珮琳，北京市东城区人民检察院第二检察部检察官，数月前，她被抽调进了一起特大金融诈骗案的专案组，这起诈骗案的金额之巨、损失之惨，让检察官触目惊心。

对受害群众最好的安慰，就是最大限度的追赃挽损。在审查过程中，检察官发现在这起金融诈骗案中，诈骗主犯，也就是诈骗集团老板，曾经花7000万买了一家公司，随后又以200万的超低价格卖出。即便再有钱，谁会做这样亏本的生意呢？

按照工商登记，眼前的这个小鹿，就是花200万买下价值7000万公司的人，在法律面前，小鹿不能自圆其说，终于和盘托出事实真相——其实，他只是一个为5万元好处费，被推到前台的“傀儡”。事情要从2016年说起。

作为员工，丁某和朱某为老板出谋划策，他们找到小鹿，请他代持这家价值7000万的公司，进行工商登记变更，并承诺事成之后有5万元好处费。只需要提交自己的身份证，就能赚5万元，小鹿欣然答应，于是，小鹿就成了这家公司的法定代表人。而上游犯罪人，也就是诈骗集团老板，则隐身到了幕后。

原来，在运作让小鹿成为法定代表人的时候，诈骗集团的资金链已经近乎崩溃，随时面临“暴雷”的风险。为了转移资金，集团老板才出此下策，让小鹿充当挡箭牌。

诈骗集团老板已经预感到了自己会被追查，他想要给儿子留下一笔钱。可是，为了掩盖这笔钱的来历，他不仅要把钱转移出去，而且还必须切断和自己的联系。因而，也就出现上述“洗钱”过程。为了让买卖看起来更加真实，诈骗集团老总和小鹿之间还特意走了一笔账。

抓住线索，追根溯源，检察官在金融诈骗大案中抽丝剥茧，发现了这起洗钱案。目前，三名参与洗钱的被告人，已经被判处刑罚。在现实法律适用中，洗钱罪，社会大众对这个罪名也了解不多，但洗钱罪却一直有着“犯罪根源”的别称。

据检察官介绍，易滋生“洗钱犯罪”的有七类上游犯罪，分别是：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。这七类犯罪都是严重危害社会安全的犯罪，如果让这些违法所得继续在社会中游离，那么就不能实现对犯罪的彻底打击，所以“反洗钱”应运而生。

为“打击犯罪”“打财断血”，北京市人民检察院多次就推进反洗钱工作召开部署会，市检察院党组书记、检察长朱雅频强调，要深刻领悟和把握反洗钱工作的特征，要胸怀“两个大局”，心系“国之大者”。同时，北京检察机关积极与中国人民银行营业管理部协作，共同推进反洗钱工作。

“反洗钱”是打击犯罪、“打财断血”的最有力手段，也是一场需要全民合力的运动。洗钱，不仅是电影桥段，它实际上已经以各种方式渗透进我们的生活，真实的洗钱也许就在您身边：提供个人银行账户，帮助不熟悉的人转账汇款，甚至将资金汇往境外等等，这些普通的交易行为，简单的经济往来，都可能埋伏着帮人洗钱的风险，像本案中的小鹿一样，一念之差，就可能成为毒品、贪腐、金融诈骗，黑恶势力的“帮凶”，变成其洗钱的“白手套”。

金融安全关系国家安全，打击洗钱犯罪是维护社会稳定、斩断严重犯罪“再生血源”的利剑，严守法律底线，防范洗钱风险，让我们对自己负责，也对国家尽责，共筑健康有序的金融环境。

文章转载自：中国人民银行营业管理部

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