关于规范银行业金融机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划有关事宜的通知(20201010）

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关于规范银行业金融机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划有关事宜的通知(20201010）

《关于规范银行业金融机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划有关事宜的通知》由银保监会于2020年9月21日公布，于2020年10月10日施行。

银保监办发〔2020〕91号

各银保监局，各大型银行、股份制银行、城市商业银行，各保险公司：

为进一步规范银行业金融机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划有关事宜，维护保险市场的平稳、健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》、《保险公司资本保证金管理办法》（保监发〔2015〕37号）、《银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）等相关法律、法规和有关规定，现就有关事项通知如下：
一、本通知所指银行业金融机构是指根据《保险公司资本保证金管理办法》的规定，符合相应条件的国有商业银行（含邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行。资本保证金，是指根据《中华人民共和国保险法》《保险公司资本保证金管理办法》的规定，保险公司成立后按照其注册资本总额的20%提取的，除保险公司清算时用于清偿债务等特定用途外不得动用的资金。
二、银行业金融机构应当建立保险公司资本保证金账户管理制度，妥善处理相关账户接受有权机关查询、冻结、扣划等事项。
三、银行业金融机构应与存款人核实账户资金性质，在存放期限内，不得同意存款人变更存款的性质、将存款本金转出本存款银行以及其他对本存款的处置要求。对于保险公司资本保证金账户，应在系统中进行特殊标识，并在相关网络查控平台、电子化专线信息传输系统等相关平台、系统中作出整体限制冻结、扣划设置。
四、银行业金融机构接到有权机关对于保险公司资本保证金账户资金的查询、冻结、扣划指令时，应当按照法律法规规定，通过人工或系统等方式，向有权机关提示账户资金仅可用于清算时清偿债务等特定用途，以及账户允许查询但不得冻结、扣划等安排。
五、银行业金融机构遇到保险公司资本保证金账户因不当操作被有权机关冻结、扣划等重大异常情况时，应当及时向中国银保监会报告。
六、本通知自2020年10月10日起施行。银行业金融机构应当自施行之日起2个月内完成上述事项调整。

2020年9月11日

戴卫祥 律师

戴卫祥，男，辽宁东亚律师事务所高级合伙人、副主任，工学、法学学士。现任辽宁省律师协会政府法律顾问专业委员会委员、辽宁省省级人民监督员，大连市律师协会房地产与建设工程法律专业委员会副主任，2018—2019年度辽宁省优秀律师。

2001年从事法律工作，具有多年律师执业经验及4年工程建设现场管理经验，先后担任恒大集团大连公司、辽宁公司监察室主任。执业以来，代理过建设工程鉴定、刑事鉴定、机动车交通事故鉴定、医疗损害及医疗产品质量鉴定、消防工程鉴定、环境损害鉴定等各类司法鉴定案件，积累了丰富的司法鉴定办案经验，并成功代理过多起通过司法鉴定确定无罪的刑事、司法鉴定行政确认等案件，在司法鉴定专业有深入、系统的研究和实践。

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