警方披露钱宝网张小雷案细节：300亿无法兑付 为情妇买多套房
2月2日早间，江苏省南京市公安局官方微博披露了钱宝网涉嫌非法集资案件的详细案情。
2018/02/02 10:40浏览 1.6W字体：宋
图片来源：视觉中国
2月2日早间，江苏省南京市公安局官方微博披露了钱宝网涉嫌非法集资案件的详细案情。
据南京市公安局提供的信息，2月1日，经检察机关批准，南京市公安局江北新区分局依法对张小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。经公安机关侦查，2012年以来，张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵，向社会公众吸收巨额资金，涉嫌犯罪。
经侦查，2012年以来，张小雷等人创办的钱宝网，在银行设立资金池账户，通过钱宝网发布虚假广告任务，利用多家第三方支付平台，以完成广告任务，利用多家第三方支付平台，已完成广告任务获取40%至60%左右的高额收益为诱饵，采用“借新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。张小雷等人设立了上海藤榕网络科技有限公司等多家公司，分工负责钱宝网的任务设计、虚假宣传、处置提现和网络维护等，为钱宝网非法集资提供帮助。据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，截止案发，钱宝网所剩余资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。
张小雷等人花费巨资投入到公司的虚假宣传，营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。如2017年7月，以非法集资来的12亿余元从福中集团购买南京江北“智慧”项目后，对外虚假宣传价值高达200亿元；2016年8月，用非法集资开的2亿多元，通过购买股权的方式，取得南京若尔通用航空发展集团崂山项目所有权，对外虚假宣传价值100亿元；亿非法集资资金收购的江苏吉信甘油科技有限公司，对外虚假宣传号称亚洲第一、年利润2亿多元，而实际2017年账面利润仅为1600多万元。张小雷等人还将非法集资的资金，用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部，成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助，以此扩大知名度和影响力，以吸引更多集资参与人参与非法集资。
八家私募涉嫌非法集资被注销 康汉投资竟假借康辉旅行社之名
私募强监管态势不变，已有8家涉嫌非法吸储或集资诈骗私募被注销登记！
2018/02/02 09:17浏览 2.4W字体：宋
图片来源：视觉中国
私募强监管态势不变，已有8家涉嫌非法吸储或集资诈骗私募被注销登记！其中一家涉嫌非法集资的私募康汉投资，背后股东各种更变颇为值得关注。
俊杰评论：类似的庞氏和传销只不过是不断在重演。
10家私募涉嫌非法集资，8家被注销
非法集资包含两个罪名，非法吸收公众存款和集资诈骗。去年12月29日，基金业协会发布公告，要求因涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪被公安机关立案侦查的北京中房天耀股权投资、康汉投资等10家私募管理人出具专项法律意见书，同时就公司经营及风险情况予以说明。逾期未提交或未通过审核将被注销登记。
一个月后，康汉投资、鑫达众汇等8家私募管理人未按要求提交专项法律意见书，其中康汉投资和中投互联2家机构因被公示为失联机构满三个月未主动联系协会已于1月24日被被注销登记，其余6家机构本次被注销。
值得注意的是，北京中房天耀股权投资、北京银库财富等2家私募基金管理人向协会报告称公安机关即将侦结案件，待案件结束后提交法律意见书，协会将暂停上述2家私募基金管理人的基金备案。
实际上，私募基金与非法集资之间不仅千差万别，而且后者不仅违法，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，将被处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产，并对正规的私募行业造成极大不良影响。
而现实是，市场上不乏一些公司通过手机短信、推介会等方式公开宣传向社会募集资金，承诺只需10万或者几万就可以投资，而且有15-20%的年化收益等，以私募基金的名义非法集资，一旦非法集资风险爆发，通常会波及数千人或数万人，影响极为恶劣。
按照《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金只能面向特定对象募集，私募投资者必须符合合格投资者标准(个人金融资产不低于300万元或者近三年个人年均收入不低于50万元)，且投资单只私募基金金额不得低于100万元。私募基金管理人、私募基金销售机构不得通过报刊、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、分析会、传单、微信等方式向不特定对象宣传推介私募基金。不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
对照以上规定，大部分非法集资就能轻易识别。
去年4月，证监会打非局副局长刘云峰表示，当前私募基金涉嫌非法集资的风险事件主要呈现滥用登记备案信息非法增信、非法集资特征突出、违法机构集团化经营等三个特点。
其中值得注意的是违法机构集团化经营，集团内部互联网金融、P2P、众筹、小贷、私募基金等业务相互交织、渗透，这些业务涉及银监、证监、地方金融监管等多个监管线条，单从私募基金业务本身难以看穿其非法集资本质，违法行为隐蔽性、风险传递性更加突出。
记者从天眼查发现，康汉投资的前身为康辉汉镒， 2016年4月5日，康辉汉镒（北京）投资管理有限公司更名为康汉投资管理（北京）有限公司。
而康辉汉镒又有什么来头呢？
记者再度从国家企业信息系统发现，康汉投资股东为河北太合康辉旅游投资有限公司、汉镒资产和北京康永达投资。法定代表人为董斌，注册资本为2000万，目前已被列入经营异常明录。
河北太合康辉旅游投资有限公司，似乎使人不免想到大名鼎鼎的康辉旅行社。但实际上，记者通过多番查询，查询不到河北太合康辉旅游投资有限公司与康辉旅行社之间的股权关系。
而此前，康辉汉镒的企业简介却公然显示，康辉汉镒是由全国大型旅游集团中国康辉旅行社集团有限责任公司及中国房地产基金投资及资产管理领域知名企业汉镒资产管理股份有限公司共同出资成立，总部设于北京。业务涵盖旅游地产投资、基金投资、资产管理、金融服务等领域，是一家专业的集房地产与金融为一体的综合性投资机构。
此后，河北太合康辉旅游投资有限公司更名为河北正德旅游投资有限公司。
从此案件中我们可以看到，康汉投资这种假借康辉旅行社名义宣传，实际上从事非法集资，令投资者防不胜防。
值得费解的是，记者用百度搜索康汉投资或者康辉汉镒的名字时，查不到任何相关信息，但底部相关搜索中有康辉汉镒非法集资、康辉汉镒资金链断裂、康辉汉镒立案等一堆搜索名词，点击这些非法集资等名词也找不到任何更多的信息。
与此同时，其中一家中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司，到处可以搜索到其法定代表人鲍巍跑路的消息，也被国家企业信息公示系统列为异常经营机构。