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明日再加息!TD、CIBC专家预测:大幅加50基点至4.25%
谈到本周三加拿大央行的利率公告时,加拿大一位经济学家表示,选项就像在可口可乐和百事可乐之间做出选择。
大多数市场观察人士预测,央行明天会将其关键隔夜利率上调 50 个基点,但也有人表示,央行可能会通过上调25个基点来减缓加息的大幅攀升。
无论哪种方式,到明年初,隔夜利率约为4%或4.25%。
经过几个月的加息,央行将政策利率从年初0.25%加到现在为3.75%。有迹象表明,这些加息开始产生减缓经济和降低通胀的预期效果,但本周的统计局数据显示,加拿大劳动力市场仍然出人意料地强劲,这指向更大的加息机会。
CIBC Capital Markets 首席经济学家艾弗里·申菲尔德(Avery Shenfeld)测央行将加息50个基点。
不过,申菲尔德表示,央行行长明天的讲话信息将更为关键。 更大的加息幅度可能伴随着暗示将暂停加息,而更小的涨幅可能伴随着更强烈的信息。
申菲尔德在一份报告中表示:“差值等于不到两个月的等待时间,隔夜利率会达到相同的水平。” “就像在可口可乐和百事可乐之间选择一样。”
利率变化对经济产生影响需要时间,但经济学家表示,在银行开始放缓或停止利率攀升之前,银行仍希望看到其政策正在减缓经济增长的证据。
支持明天加息50基点更大幅度的因素包括以下三点:
加拿大第三季度国内生产总值(GDP)增长率为2.9%,几乎是央行预测的两倍;
10 月份新增就业岗位108,000个,远超预期(加上上个月新增的10,000个);
自春季以来,加拿大工人的工资实际上一直呈正增长。
另一方面,支持25基点的温和加息幅度的因素有两个:
住宅房地产市场已经受到加息的重创; 核心通胀在过去三个月也有所放缓,尽管它仍远高于央行2%的目标,而且超市食物成本对许多加拿大人来说仍然是一个严重的问题。
奥兰多表示,迄今加息的全部力量可能会在 2023 年中至年底感受到。
他补充说,这给央行带来了“艰难处境”,央行必须相信现在所做的重大改变会带来回报。
奥兰多说:“这就是为什么我们认为央行现在可能会大幅加息,并且在2023年第一季度之后,央行很可能会暂停加息,真正看看经济如何反应。”
Desjardins 宏观策略主管罗伊斯·门德斯 (Royce Mendes) 预计,该行本周将小幅加息 25 个基点。
门德斯表示,有迹象表明央行希望采取更“平衡的方法”,因为采取的行动与经济实际放缓之间存在很长的滞后时间。
“我认为每个人都同意加拿大的加息周期更接近尾声而不是开始,但争论的焦点实际上是即将到来的加息应该如何微调,”门德斯说。
在最近的一次演讲中,加拿大央行副行长卡罗琳·罗杰斯(Carolyn Rogers)承认,利率上升已经给一些加拿大抵押贷款持有人带来了痛苦,这表明央行已经意识到其加息政策对于某些人群影响很大。
罗杰斯引用了银行自己的研究表明,大约50%的每月支付固定房贷的浮动利率贷款者已经达到了他们的“触发利率”,这意味着他们的每月房贷仅包括利息而不偿还本金。
无论明天加息多少,明年大概率会到达4.25%的水平,银行的房贷基准利率Prime将会相应调升至6.45%。
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本文来源:超级生活
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