SUN-i原创| 家族办公室

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家族办公室基本情况介绍

根据2020年12月24日平安私人银行联合福布斯中国在京发布的《2020中国家族办公室白皮书》（以下简称《白皮书》）可知，就目前来说，绝大部分（76.6%）受访企业家表示目前在家族中并没有规范的家族治理机制来处理、协调家族成员内部的关系与事务，但在家族内部出现纷争或矛盾时，55.4%的企业家会根据实际情况，和家族内部成员商议解决。但是随着“商议、沟通”的包容意识逐渐增强，以及越来越多的家族企业继承者（二代）参与到家族内部及企业的管理与决策中，未来国内的家族也会信赖专业的合作机构来协助处理家族内部事务。

《白皮书》显示，20.9%的被调研者已使用家族办公室服务，没有使用的主要原因是了解较少，其次是担心安全和隐私问题。其中，有64.2% 的被调研者有兴趣进一步了解家族办公室。同时，超七成被调研者表示，未来1-5年内考虑使用家族办公室服务。

1.1 何为家族办公室

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）及我国春秋时期的“家宰”，“家宰”作为卿大夫的管家，负责卿大夫家政事务，所以家族办公室最开始是对权贵家族进行服务的。文艺复兴时期，意大利不少商业还是着眼于自己家族财富的管理使其能增值保值，开始建立家族办公室管理财富，这也是最早家族办公室的雏形。

现在家族办公室主要是在19世纪开始发展起来的，我们最熟知的是1882年洛克菲勒建立的洛克菲勒家族办公室，它为洛克菲勒家族提供包括法律、投资、会计、家族事务管理及慈善等服务。

家族办公室（号称金融业皇冠上的明珠）是一个由相关领域专家组成，专注于（超）高净值人士或家族的财富管理及私人需求等事务的专业机构。它属于比较高端的财富管理模式，以家族资产长期发展和财富的永续传承为目标，通过寻找具有银行、保险、财务、律师、投资等背景的各行业专业人才组成组建成服务团队，为（超）高净值人士或家族提供定制化服务。

1.2 家族办公室的分类

（1） 私人设立的家族办公室

私人设立的家族办公室无非就是由企业家家族或者个人设立，这也是家族办公室最早设立的方式，比如上文提到的世界上第一个现代家族办公室洛克菲勒家族办公室，该类办公室的形式可以是家族企业中的一个部门、也可以是一家公司或其他形式的机构，目前知名企业家大多都会选择自己设立家族办公室的方式来进行财富管理。比如是美的集团何享健的家族办公室是其子何剑锋创建的盈峰资本，王健林的家族办公室是其子王思聪的普思投资等。

（2）专业机构设立的家族办公室

专业机构设立的家族办公室主要以律师事务所、会计师事务所等，比如世界知名会计师事务所安永设立的Global Family Business Center of Excellence（全球家族企业卓越中心），国内很多律所也都有专门的FO团队，这种专业机构设立的FO一般都会有自己合作的信托公司、理财机构等，通过为客户提供专业的家族财富管理方案，运用合作的资源，满足客户家族财富规划的要求。

（3）金融机构设立的家族办公室

这里的金融机构主要指的是银行、信托公司、保险公司等，银行作为传统的理财机构，有着天然的家族财富管理优势，主要向客户提供家族事务管理、企业管理等方面的服务。信托公司设立的家族办公室，可以为客户提供财富的保护、管理等以此来实现家业永续的目的。国内常见的银行设立的家族办公室有中国银行的“1+1+1”的私人银行服务模式、建设银行推出的家族财富传承办公室等；常见提供家族办公室服务的信托公司有中信信托、百瑞信托等。

不管是哪种形式设立的家族办公室，最终都指向了一点，不管是超高净值人士个人还是整个家族，都在倾向于寻求更加专业化、定制化的财富管理方式，实现从累计财富到管理财富、财富永续思想的转变。

编外小知识→家族办公室与家族委员会的区别：

家族办公室和家族委员会一样都是为家族服务的，两者不同之处在于成员构成，家族委员会属于家族内部治理机构，主要由家族成员构成，其主要适用于家庭成员较多的家族，在计划生育政策及国内经济发展迅速的双重加持下，企业家的资产在不断增加，企业家家族成员构成却略显单一，很多成功企业家都只有一个孩子，即便是很多重组家庭，家庭成员也不会增加太多，如果此时企业家要通过设立家族委员会的方式来实现家族治理的目的就很局限，至少在人员构成上面就无法满足。所以家族办公室主要由第三方机构组成，可以适用于任何家族，也可以同时为很多家族提供服务。家族办公室的出现打破了家族人员构成的限制，为企业家管理资产提供了便利。

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家族办公室的功能和优势

2.1 家族办公室的功能

v 企业管理：企业是家族财富之源，要维护家族企业的基石；v 金融投资：投资促使财富增值，要维系家族财富延续之道；v 家族教育：教育影响家族未来发展，要保障家族绵延之力；v 慈善传承：慈善影响家族社会影响力，要促使家族正向发展；v 家族维系：家族关系是家族永恒发展之关键，要提升家族凝聚力。

2.2 家族办公室的优势

家族办公室作为专门服务家族管理的机构，是家族内外事务治理的中枢，能够站稳立场，把握政策，有效管理家族多种需求，家族办公室既然在众多财富管理机构中脱颖而出受到企业家认可，得益于以下优势：v 集中管理，专业化运作：家族办公室可以有效整合家族资源，建立科学的运营机构，出具完善的管理方案，使服务更加专业化；v 服务呈现多层次、多元化：家族办公室可以满足家族财富管理、金融投资、子女教育、慈善等多重目的；v 私人定制、专属性、私密性：家族办公室出具的治理方案属于私人定制，完全贴合各家族特性；v 利益保障永久性：家族办公室提供的所有服务与相关政策、法律相符合，法律类专业人员的加持，能保障家族治理的长久利益。

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家族办公室如何设立

3.1 设立家族办公室考虑要点

v 家族财富规模

v 家庭人员实际情况

v 财产类别及财产所在地

v 管理团队、人员构成

v 设立地及当地各项政策及发展情况

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3.2 家族办公室人员构成

家族办公室人员可以根据情况寻求合适的专业人士加入，当然这些专业人士并不一定是某些方面的知名专家，他也可以是了解法律、税务、投融资等行业的全才，也可以由各方面人才组成，这人员可由家族需求进行调整。

3.3 如何选择家族办公室

首先需要你充分了解自己的资产状况，家族人员情况、想要投入的时间经历及能承担的风险及可合作的资源等，如果家族资产达到一定规模，家族成员较多，也有可合作或可整合的专业机构作为辅助，可以选择自己设立家族办公室来管理资产；如果你只是想借助家族办公室来管理财产，可以选择专业机构或金融机构设立的家族办公室对你进行服务。

家族办公室作为企业家进行家族治理的“第三只眼”，以帮助所服务家族实现财富传承目标为己任，在此过程中，还需要家族办公室构成人员不断提高各项技能，丰富各类知识，为企业家提供便捷有效、更加专业的服务。

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