11月30日，瑞银发布了 《2023瑞银亿万富豪报告》 ，这是瑞银第二次对其全球亿万富翁客户进行调研，了解他们作为巨大财富管理者所面临的独特挑战和机遇。
注：瑞银自2015年起编纂该系列报告。亿万富豪特指资产至少达10亿美元 的人。 报告显示，在截至2023年4月6日的12个月内， 53位继承者，共计继承了1,508亿美元，超过了84位白手兴家的新晋亿万富豪共计1,407亿美元。 这也是本报告发布至第九份以来， 首次出现亿万富豪的下一代，通过继承累积的财富多于创业的情况 。 对此，瑞银家族办公室解决方案部门负责人朱迪·斯帕尔索夫(Judy Spalthoff)表示，这种转变是一个“关键指标”，表明当今社会“正处于”巨大的财富转移之中。 瑞银全球财富管理部门战略客户主管本杰明·卡瓦利（Benjamin Cavalli）预期，这一现象今后20年将不断出现， “届时超过1000名亿万富豪将向子女传递大约5.2万亿美元的家产” 。此外，Cavalli还补充道：“下一个世代对业务、投资及慈善活动有新的见解，将把大量的私人财富重新引导至我们现在身处的时代所产生的新业务机遇。 为规划顺利继承的架构，创始人及其家族需要以不同的方式作出行动，前所未有地发掘共同的价值观及目标，从而过渡至让各个世代都能接受的一种方式，让他们能继续建立自己的遗产。 根据报告， 亚太区越来越多亿万富豪正在寻求有效的家族战略及规划其财产传承的建议，以建立家族联系并促进几代人之间的价值观和经验交流。 而随着巨大的财富处于传承中，每一代对遗产也都有各自的观点。 继承财富的亿万富豪当中， 68%的受访者表示其目标是令父母创立的业务、品牌或资产继续增长。 60%继承者的信念是延续现有的家族遗产，希望子孙后代从他们的财富中受益，并计划继续遵循父母所设定的慈善目标（32%）。 报告显示，去年全球亿万富豪总人数上升7%， 由2376位增加至2544位 ，财富 同步回升9% ，由11.0万亿美元升至12.0万亿美元。 不过，相关数字仍未超过2021年新冠疫情期间的峰值，当时全球共2686名亿万富豪掌握着13.4万亿美元资产。 亚太区的新晋亿万富豪人数为所有地区中最高，共有85位来自中国内地和中国香港， 分别增长了11.3%和13.3% 。 亚太地区亿万富豪的总数也由 922位 增加至 1019位 ，财富总额增加8.1%至3.7万亿美元。 区内财富的分布也正在拓宽，印尼、菲律宾、新加坡及中国台湾地区等地的财富增加了接近三分之一。 中国内地拥有520名亿万富豪，是仅次于美国的第二大亿万富豪群体，财富总额超过1.8万亿美元。 从全球范围看，在截至今年4月6日的12个月内，亿万富豪资产 增值最快的是 欧洲地区零售商 。 行业来看，拥有 科技及医疗领域创新企业 的亿万富豪在过去十年累积了最多财富，同时， 工业企业的亿万富豪的财产亦有初步回升的迹象（+15%） 。 报告预期，在能源转型及多个国家防务开支上升的情况下，这种趋势可能延续。 报告同时说明，财富创造的速率减缓。 “在高利率和经济与地缘政治不确定的大环境中，创造财富更难”。 瑞银报告还显示出 “富一代”和“富二代”关于风险认知和投资偏好的差异 。 例如，多数初代亿万富豪把 美国经济可能衰退（66%）和地缘政治紧张 （62%） 列为头号风险因素，而亿万富豪的“富二代”们最担忧 通货膨胀压力（57%）和原材料的可获得性及其价格（52%） 。 生成式人工智能（AI）带来的机遇和风险则赢得普遍认同， 65%的亿万富豪将其视作今后12个月的最大商业机遇之一 。而随着科技的重要性日益提升，58%认为网络威胁或黑客攻击是最大的风险。 就投资偏好而言， 43%的“富一代”今后12个月打算增持私人债务，38%有意增持发达市场债券。 “富二代”则更青睐 私募领域 ，59%打算 扩大直接私募股权投资，55%打算增加私募股权基金投资。 与此同时，“富二代”中创业主题依然火热， 许多有意寻求加入家族业务管理层以外的机遇。 53位受访的继承者当中，超过一半选择不参与，并选择更适合本身的抱负、技能及环境的事业。 继承者成为慈善家，以及推动可持续创新、创立新商业投资或在现有的事业上进一步专注于可持续发展及慈善活动的人数，亦有上升。 随着过去几十年间创业活动快速增长，许多亿万富豪，正在把财富传递给下一代。 然而，在当今的富豪家族中，由于家庭成员可能生活在不同的大洲，加上世界观与上一代人也不同， 下一代对于如何管理、运营家族财富、实现财富传承，可能与上一代存在较大出入。因此，对于家族而言，团结几代人至关重要，通过制定家族宪章、家规家训等， 帮助亿万富翁及其家族在几代人之间达成共识，已变得非常关键，而不是 一件并不是可有可无事情。
通常情况下，富裕家族会理所当然地计划财富所有权的转移，但事实并非如此，仅有42%的家族为其成员制定了财富继承计划。 通过跨代沟通和培养信任，可以发现联系家族的共同价值观和目标。逐步建立起家族治理体系、章程和参与原则，从而将他们长期地团结在一起。随着家族的壮大和成员的迁徙，管理家族及其财富变得越来越复杂。这正是家族大会、家族理事会和商业理事会等管理机构发挥作用的地方。他们确保家族的运作符合其价值观和目标，帮助家族成员做出正确决策、有效沟通并避免冲突。
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