北信瑞丰：后起新秀，股债双雄

有一批新兴基金公司，他们规模不大，但投资实力却不容忽视，北信瑞丰基金公司便是其中一家。

北信瑞丰基金公司成立于2014年3月17日，7年来，致力于为广大客户持续创造价值和回报。Wind数据显示，截止7月2日，北信瑞丰在管规模69.4亿元，在145家基金公司中排名115位。

作为成立不久的中小型基金公司，北信瑞丰投资实力却十分出众，而且是股债投资回报均能排在基金公司前列。

以衡量基金公司综合表现的Wind基金公司指数看，近三年（2018-07-01至2021-06-30）北信瑞丰基金偏股型业绩指数上涨91.1%，处于第57名；期间指数最大回撤为-13.9%，为第14名；Calmer比率为1.79，排在第4名，显示北信瑞丰的产品风险收益比突出。

债券方面，北信瑞丰基金偏债型业绩指数近三年上涨18.7%，在基金公司处于第14名，这也是一个很亮眼的成绩。

凭借长期稳定的良好业绩，北信瑞丰公司获得了市场和投资者的广泛认可，荣获多项业界殊荣，曾获评证券时报“明星基金成长奖”、“普通债券型明星基金”、“第十三届三年持续回报普通债券型明星基金奖”，中证报“开放式债券金牛基金”及上海证券报评选的“第十五届金基金三年期债券基金奖”等多项荣誉。

公司旗下基金北信瑞丰产业升级（168501.OF）自2017年6月23日成立以来至2021年7月1日，累计回报达139.85%，跑赢基准超120个百分点。期间，连续6个月最差回报为-16.43%，低于多数同类基金，显示基金回撤控制能力较好。

另外，北信瑞丰优选成长（009954.OF）今年上半年取得了27.7%的回报，同期基准上涨0.8%。基金一季度末重仓股药明康德、火炬电子等在二季度取得了两位数的涨幅，显示出基金管理人的择股能力。

对于2021年投资的后半场，北信瑞丰基金经理们给出了他们的看法与建议。

基金经理陆文凯表示，随着全球疫苗渗透率的提升与经济的复苏，流动性对权益市场的影响相对负面，但也已经在充足的预期之内；选股层面更为看好估值相对较低的军工、软件、服装、轻工等领域的成长股，对于核心资产与高热度的景气赛道，仍然会维持较为谨慎的态度。

基金经理庞文杰认为，在下半年的风格选择上，成长股好于价值股。在行业选择上，看好医药、电子、计算机、传媒、新能源等成长性行业。在具体个股选择上，偏重于二三线优质标的，精选Alpha个股。选择具备长期成长性，且市场认知不充分的个股进行投资。

基金经理邹杰称，在对市场整体点位谨慎的判断下，部分基本面高景气而预期较低的板块，是可以带来超额收益的。下半年军工、光伏等还存在较明显的预期差，股价还有修复甚至泡沫化的空间，值得重点关注。建议投资者秉持长期投资理念，顺应市场机构化趋势，优选并坚定持有优质基金产品。

相关优选基金：、

往期回顾

公开募集证券投资基金风险揭示书

尊敬的投资者：

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，上海万得基金销售有限公司做出如下风险揭示：

一、基础设施基金与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征且预期风险低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。基础设施基金80%以上的基金资产投资于产业园类型的基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权，通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权。基础设施基金以获取基础设施项目租金等稳定现金流为主要目的，在符合有关基金分红的条件下，每年至少进行收益分配一次，每次收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。投资者应充分了解基础设施基金投资风险及本招募说明书所披露的风险因素，审慎作出投资决定。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示：

1. 如果您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。

2. 如果您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

3. 如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

4. 如果您购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。上海万得基金销售有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、北信瑞丰产业升级多策略混合型证券投资基金（简称“北信瑞丰产业升级”）由北信瑞丰基金管理有限公司（简称“北信瑞丰基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。北信瑞丰产业升级的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人北信瑞丰基金的网站www.bxrfund.com进行了公开披露。中国证监会对北信瑞丰产业升级的注册，并不表明其对北信瑞丰产业升级的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于北信瑞丰产业升级没有风险。2017至2020年基金（基准）年度回报分别为1.15%（6.26%）、-20.23%（-16.75%）、47.30%（26.29%）、106.01%（20.05%）。

北信瑞丰优选成长股票型证券投资基金（简称“北信瑞丰优选成长”）由北信瑞丰基金管理有限公司（简称“北信瑞丰基金”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。北信瑞丰优选成长的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站eid.csrc.gov.cn和基金管理人北信瑞丰基金的网站www.bxrfund.com进行了公开披露。中国证监会对北信瑞丰优选成长的注册，并不表明其对北信瑞丰优选成长的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于北信瑞丰优选成长没有风险。基金（基准）自2020年9月成立以来至2021年6月底的回报分别为47.1%（12.3%）。

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本文所引用基金业绩表现数据来源于管理人披露的经托管人复核的信息，包括但不限于基金定期报告。

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