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文章于 2018年8月1日 被检测为删除。
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财富疯狂贬值,如何“拯救”你的钱?

特约发布 凤凰网财经 今天

最近,姜超谈及“放水”的文章火了,在我看来,火爆的背后是中国人的焦虑。


三次大水漫灌之后,中国在2008年只有3900元/平米,到目前已经升至8700元/平米,10年涨幅超过100%。


但是,无论是漫灌,还是滴灌,我们的财富还在不断地贬值,只是快慢而已。


一、疯狂贬值,来自于“超发”


央行“放水”万众瞩目。正如上面说到的房价,没有上车的人忧心忡忡,害怕房价再涨起来;上车的人,同样是压力重重,消费压力、还债压力会不会增加。


然而,不管是否出现“大水漫灌”,我们池塘的“水位”一直上涨,货币一直超发。


自2007年以来,中国货币供应总量M2连续超越了日本、欧洲和美国几大经济体。目前,体量相当于欧洲和美国的2倍,日本的3倍。



4万亿政策以来,中国货币超发的规模在历史上相当惊人。在这种基础上,无论是否大水漫灌,还是细水长流,对民间财富都是疯狂挤压。


不仅仅是规模之庞大,而且,增长速度飞快,直到2018年最新数据,M2依然维持在8.3%左右。


同时,直至去年年底,中国M2与GDP的增速比例创历史新高,高达2.0,远远超过美国的0.68,也超过全球平均水平的1.26。


M2是货币供应量,GDP是国民生产总值。很显然,二者最佳的比值应该是越接近于1越好。比值越高,一方面说明通货膨胀不断加剧,另一方面,说明货币运作低效。


直接的结果,就是你手中的钱不断缩水。


不管这次央行“放水”是否到来,财富不断贬值是不争的事实。所以,仅仅学会“用人赚钱”远远不够,储蓄没有出路,面对财富缩水,一定要学会用“钱赚钱”。


二、如何“拯救”你的钱?跑赢国运!


改革开放40多年,中国年均实际GDP增速9.5%。如果加上价格、通胀,中国每年名义GDP增速约12%-13%左右。


也就是说,如果你投资的收益率低于13%,你就跑输GDP。


这就是一个锚,要跑赢中国速度,收益率至少能够达到13%以上。这种投资收益率,之前除了房地产,就算大面积倒闭的P2P产品都很难达到。


房地产为什么用“之前”的字眼?


我们不妨看看全国一线城市的龙头北京,和“准一线城市”的杭州,房价出现了横盘震荡的走势。




所以,“房住不炒”政策不动摇,房价要达到年均13%的涨幅,相当困难。


“买股票防通胀”,这句话是年薪1500万的首席经济学家任泽平说的,他认为,17、18年炒有基本面的股票。


那么,股票是不是最有“钱景”的投资渠道呢?


很多人会说,十年前是3000点,现在不到3000点,A股没有投资价值。但是,很多人忽略了一点,行业龙头指数一路上攻


最直观的是沪深300,以2005年4月8日编制当天计算起,至今涨幅为252.6%,简单平均数为19.38%。


(沪深300·月线)


而且,同期上证50指数表现也是相当出色,合计收益为208.2%,年均收益率为16.01%。两个行业龙头指数,都远远跑赢国运!


如果配合十九大定调的高质量发展,那么,这类行业龙头收益的安全性会更加高,可以预见在中国下一阶段能够跑赢国运。推荐你可以用以下2个指标筛选:


净资产收益率、PEG,一个用来选公司,一个用来选价格。


净资产收益率,即ROE,表示你(股东)投进去的没一块钱,公司究竟可以给你赚多少钱。高ROE,意味着净资产的盈利能力高,是一家好公司。


而过去10年年均ROE>15%的公司,仅仅有30家。好比一年定期有的收益率仅为1.75,而这些“高ROE”年均收益超过15%!足足8.5倍!


另一个指标,PEG,市盈率相对盈利增长比率,判断公司盈利是否都反映到股价上。


简单来说,如果PEG=1,则股价合理;如果PEG<1,那么,你很有可能找到低估的公司。


最近在整理行业龙头名单,发现不少翻倍绩优股,都符合上述2个指标。比如眼科龙头的爱尔眼科,5年平均ROE为16.17%,而去年PEG为1.1左右,股价一年涨了130%。


因此,希望在货币超发、通货膨胀的背景下,让手里的财富跑赢国运,一定要紧紧“高质量”的行业龙头。感兴趣的朋友,可扫描下方二维码获取“行业龙头”名单。


本文为特约发布,不代表凤凰网财经立场。股市有风险,入市需谨慎!

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