4月23-24日上海 | 家族信托与家族财富管理的方案设计、客户服务拓展、资产配置、产品创建、策略优化实务专题培训

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课程背景

在家族财富管理和家族传承慈善需求持续增长的背景下，家族信托、家族办公室、保险金信托、慈善信托等业务方兴未艾。最新显示：2022年1月信托行业新增家族信托规模128.99亿元，较上月增长33.54％，创近一年内新高。越来越多的资管机构已经敏锐地捕捉到了商机，诸如信托、银行、券商、保险、第三方理财机构、私募基金等纷纷开始“加码”家族财富管理业务，成立家族办公室更是如火如荼。并且从全球范围来看，高净值客户历来都是资管机构财富业务的重点对象，根据BCG调研，可投资产超过100万美元的高净值客户数量占全部财富业务客户的比例仅为35%，但贡献了83%的AUM和73%的资管业务收入。如何提升对家族信托和家族财富管理业务的理解？如何精进掌握家族信托从设立流程、业务要点、法律文件、市场拓展方面的实操？如何权衡客户需求、市场动态、产品服务与服务利润之间的博弈？2022年如何优化家族资产配置、发掘优势策略和卓越产品打造？如何破局传统单一产品导向式销售模式、创新的围绕家族客户需求创建出持续生命力产品体系，实现家族基金和金融资产配置收益平滑和保持持续现金流？将是国内金融资管及财富管理机构高度关注并致力解决的重点业务方向。

在此背景下，启金智库 将于 2022年4月23-24日 在 上海 举办《家族信托与家族财富管理的方案设计、客户服务拓展、资产配置、产品创建、策略优化实务专题培训》，本期将深入学习交流家族财富管理与传承慈善中的：家族信托、家族财富管理、家族资产配置、家族高客产品创建和策略优化、家族慈善管理、家族财富传承管理等方面重点问题，同时会形成多元化背景的学友们持续学习交流研讨合作携手共进的生态圈。

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课程提纲·第一讲

家族信托原理与实战要点

（时间：4月23日上午9:00-12:00 ）

· 主讲嘉宾：某央企信托公司家族信托业务负责人，拥有超过10年以上的保险、信托从业经验，曾服务多个中国顶级家族客户。近年来，专注于通过信托、保险、法税等工具为中国顶级家族提供专业、可靠的家族架构规划服务，并创新的提出了家族风险管理模型以及本土家族传承原则，力图助力中国顶级家族实现家族物质财富的稳健传承和精神财富的源远流长。

一、家族信托基本原理

（一）课程导论：家族信托站在风口上了吗？

（二）监管规定：深度拆解家族信托根本大法— —37号文

（三）核心结构：怎样更好的理解与运用家族信托核心要素

（四）功能应用：家族信托的功能边界在哪里？“避债”or其他？

二、家族信托业务实战

（一）设立流程：手把手教你如何落地家族信托业务

（二）业务要点：家族信托尽职调查与反洗钱有哪些必须关注的要点？

（三）法律文件：怎样起草一份完善的家族信托合同？

（四）市场拓展：如何有效利用家族信托工具来为其他业务赋能

三、答疑与交流

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课程提纲·第二讲

中国境内家族信托的实践、客户服务与开拓实务和家办综合服务

（时间：4月23日下午13:30-16:00 ）

·主讲嘉宾：某头部信托公司区域财富中心总经理，拥有私人银行家（CPB）、金融理财管理师（EFP）持证人、金融工程师岗位资格。25年金融从业经验，其中18年财富管理经验，曾任某全国性股份制商业银行上海私人银行中心总经理、零售部总经理、外资银行中国区总部贵宾理财负责人。在家族财富管理与传承、跨境资产配置、高端客户营销团队的组织建设/能力培养和激励约束等方面具有非常丰富的实操经验。

一、国内家族财富管理/传承慈善需求与家族信托发展

二、识别家族信托目标客户及其痛点

（一）家族信托解决什么痛点

（二）目标客户画像及合适和不合适的客户识别

（三）家族信托的门槛与条件

三、国内家族信托的类别及其实务运用案例

（一）资金管理家族信托要点及实务运用案例和要点

（二）股权家族信托要点及实务运用案例和要点

（三）不动产家族信托要点及实务运用案例和要点

（四）慈善信托要点及实务运用案例和要点

（五）保险金信托要点及实务运用案例和要点

（六）遗嘱信托要点及实务运用案例和要点

（七）其他更多

四、家族信托与其他传承保护工具的比较、结合方法与可能性

（一）家族信托与其他传承保护工具的比较

（二）家族信托与其他传承保护工具的结合方法与可能性

（三）探索、实践、突破、未来

五、家族信托的风险管理与防范

（一）国内家族信托的法律支持

（二）国内家族信托 VS 海外信托的适宜性与风险管理

（三）家族信托的关键条款

（四）家族信托典型风险案例解析

六、家族财富管理与传承慈善的客户服务和开拓实务

（一）家族信托的客户来源

（二）家族财富管理与传承慈善的协同路径

（三）常见的渠道合作模式

（四）家族办公室综合服务

七、答疑与交流

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课程提纲·第三讲

适合家族高客财富管理需求的策略指数构建框架及创新产品设计

（时间：4月23日下午16:00-18:00 ）

·主讲嘉宾：丁老师，头部证券公司衍生品部场外业务主管，15年证券、基金、银行行业从业经验。曾就职于多家外资银行任投资经理、公募基金公司市场管理部总经理、上市券商资管公司金融市场部总经理，长期从事于资本市场、资管产品和金融衍生品的研究、创新业务布局及开拓工作。

一、什么样的产品体系可以拥有持续生命力——适配家族高客财富管理需求？

（一）产品设计的初衷——投资产品or理财产品？

（二）投资产品：如何精准和高效地表达客户观点？

（三）投资产品的经典案例：雪球结构

（四）理财产品：理财产品的底线和不可能三角

（五）理财产品拥有持续生命力的关键二要素

二、策略指数构建框架

（1）多策略框架怎么搭建——alpha+beta+gamma

（2）Beta为王——大类资产配置框架与周期理论

（3）alpha和gamma类策略概览与策略融合

（4）金融机构定制策略指数业务细节

三、创新产品设计

（1）固收+策略指数期权产品设计

（2）养老产品设计的核心思路与结构示例

四、答疑与交流

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课程提纲·第四讲

2022用全球视野思考家族资产配置与策略选择

（时间：4月24日上午09:00-12:00）

·主讲嘉宾：姚烈，上海拾麦资产管理有限公司总裁、创始合伙人，曾任兴业证券私人财富管理总部副总经理、私人财富中心总经理。美国RFP学会中国地区专家委员，对财富管理领域有独到认知和理解，多次受深圳证券交易所与上海证券同业协会邀请为行业授课讲解“财富管理”理念，15年证券行业从业经验，以及5年的私募基金创业经历，行业经验丰富并一直致力于为高净值客户进行个性化的资产配置，为客户资产保值增值。在其管辖上海两家营业部期间，托管资产分别提升近百亿规模，区域排名显著提升，在行业内拥有较大知名度与影响力。

一、2022用全球视野思考资产配置

（一）国际资本市场

（二）国内资本会场

（三）有效的投资策略

（四）合适的资产配置方案

（五）固定（类）收益产品

（六）权益类产品

（七）股权投资类产品

（八）全球大类资产

二、2022的家族资产配置的策略选择与展业思路

（一）2022如何布局投资机会？

（二）2022选谁：指增、股票、CTA？

（三）2022年家族资产如何保值增值？

（四）2022理财产品的如何选择、创设、销售？

（五）2022如何适配员工团队管理、建设

（六）2022高端客户开发维护、金融机构合作渠道建设维护如何干？

（七）相关案例解析

三、答疑与交流

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课程提纲·第五讲

我国家族财富管理业务的探索与创新——家族信托、财富传承、资产配置、FOF与MOM模式案例分享

（时间：4月24日下午13:30-16:30）

·主讲嘉宾：李老师，现任某家族办公室负责人，曾任某领军券商资产管理事业部业务总监，曾在全国股份制银行总行理财事业部任职，具有14年银行+券商、资管+财富的跨界履历，具有丰富的家族信托、资产配置、FOF-MOM、理财产品创设、券商资管投资等实战经验，荣获“最佳人气理财产品”金贝奖、“中国卓越金融奖”、“优秀家族财富规划师”等奖项。

一、家族财富管理行业方兴未艾

（一）百年未有大变局下的财富管理行业

财富管理市场空间、财富阶层的结构变化、财富需求趋向综合化多元化、老龄化低利率时代下面临的挑战

（二）国内家族财富业务现状

家族信托的现状、家族办公室的现状、与国际家办、国际金融中心的对标分析

二、家族财富管理——资产配置&权益类投资

（一）国际经验借鉴——耶鲁基金会的资配

（二）分散化投资&长期持有

（三）权益类投资的大时代-案例分享

（四）FOF及MOM绩效评价、投研框架

（五）美国TAMP模式与国内银行委外业务借鉴

三、家族财富传承与家族企业治理

（一）科创板的案例分享—美籍子女能否继承科创板公司的股权？

（二）股权型家族信托案例分享—家族信托能否认购PE基金？

（三）家族宪章的案例分享

（四）明清时期的案例——晋商精神&南浔“四象八牛”

四、公益慈善与影响力投资

（一）慈善信托的动画演示

（二）公益慈善项目案例分享

（三）影响力投资

五、家族财富规划师的成长之路

（一）书单推荐

（二）电影推荐

六、答疑与交流

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参会学员

■ 信托、银行、证券、保险、公募基金、私募基金、第三方财富管理公司、各资产管理公司、家族办公室，开展家族财富管理业务的机构相关业务负责人或业务骨干；

■ 具有家族财富管理与传承需求的家族成员、参与或拟参与到家族财富管理的重要家族成员；

■ 有志于从事家族财富管理和传承慈善业务的律师、基金会及其他行业精英。

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04

参会须知

主办单位：启金智库

我们，链接金融与产业……秉承“启明财智、产金融合、学研为用”的宗旨，在投资银行、资产管理、财富管理、公司基金治理、企业项目基金财税、科技应用与管理提升等领域，面向金融、企业、政府、基金、财富、法律、财税等相关专业从业人士，提供课题研究、专题培训、企业内训、沙龙研讨、行业论坛、专家服务的智库型企业。培训时间： 2022年4月23-24日(周六/日)
4月23日【09:00-12:00，13:30-18:00】4月24日【09:00-12:00，13:30-16:30】培训地点：上海市（报名后具体通知）‍‍

会议费用： 

①标准价：4800元/人。②产融公会：可使用免费名额。【产融公会】介绍（※含参会费/资料费/税费，往返路费/住宿/餐饮等均需自理。）报名方式：点击进入报名网站13693620987（电话微信同号）▼
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