【重磅】“易商通”爆雷？董事长曾自称向国家捐款9000万亿！

凤凰网财经热门电影在线看 2021-12-01

反传指南

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凤凰网财经凤凰网财经出品文|杨越欣编|彭彬

“光我知道的就投了十来万，怎么劝都不听，感觉妻子就像被洗脑了一样。”最近，30岁的李吉忧心如焚。李吉向凤凰网财经（ID：qiyanglu4hao)表示，自己和妻子新婚没多久，妻子就迷上了一个名为易商通的投资平台，而这个平台在4月14日开始停止提现，估计投资的钱会血本无归，而自己和妻子也可能很难再走下去。

工商资料显示，易通商隶属于北京易商通科技股份有限公司，该公司注册资本为1亿元。

凤凰网财经调查发现，易通商的主要模式为，投资者在投资后，可获得数倍于投资额的积分，其中投资额的1.2倍以现金形式返还，剩余积分可在易通商指定商城购买物品（一般高于市价）。此外，投资者每拉一个新人进入，可以获得现金奖励250元，下线用积分购买商品后，上线也可以获得一定积分奖励。

资深反传销人士李旭在接受凤凰网财经采访时表示，易商通的商业模式符合传销的基本特征，即吸收投资、层层返利、发展下线，存在涉嫌传销或非法集资的可能。民间组织反传销联盟也向凤凰网财经表示，易商通模式与警方提示的涉嫌非法传销的消费返利平台相似。

值得一提的是，有投资者反映，高志华曾在其朋友圈晒出一张中国建设银行金额达九千万亿元人民币的存款单。凤凰网财经获得的视频显示，公司董事长高志华称：“我也是备了一笔巨资，为易商通下一步的投资。我给国家捐了多少钱？9000万亿。国家给我的奖励是20%。所以实实在在的，我才是全球最有钱的人。”

近日，凤凰网财经前往易商通位于北京大兴区中电金扬科技园的公司总部探访发现，该公司仍处于正常营业之中。

4月开始停止返现

今年4月14日开始，易商通突然停止了对已入会投资者的返现。

凤凰网财经获得的一份易商通红头文件对停止返现的说法是，公司已启动天易商城项目增资扩股工作，原始股本金为200亿元人民币。“考虑到操作上的一致性，截止至4月14日的消费新业态，每周分红暂停，如不选择置换天易商城原始股，则所有寄售收益返还在三个月内返清。”

投资者提供的截图

投资者提供的一张微信群截图显示，易商通的董事长曾这样安慰不安的投资者：“这次战略转型需要兑付现金二百多个亿，律师和我进行了深入的探讨，如何依法依规有序发放，这么大资金由公户转私户，税收怎么办，如何处理银行的监管问题？这些都需要智慧，我的工作量很大。”

投资者提供的截图

徐州地区的陈雪在易商通认识的一位朋友发给她的截图也显示，公司承诺对4月14日以前加入的投资者，会在7月30日以前返还全部金额。

陈雪提供的微信截图

不过，多位投资者反映，事实上从4月起全部返现的时间期限已经一拖再拖，因此陈雪仍然非常担心，“这还剩一个月了，看他们会不会返吧”。

易商通在红头文件中还提出，投资者可以将仍留在账户里的待返余额，以1:1的比例转化为天易商城的原始股份。凤凰网财经在公司总部门口遇到的两位易商通投资者均表示，已经认购了一部分原始股。对于这一做法，李吉认为，公司的目的是阻止资金外流，防止7月30日以前提现的投资人过多，导致资金链断裂，所以用原始股的方式将投资者的钱继续留在平台上。

对于有特殊情况的，易商通也在红头文件中表示，“经查实审批后可以一次性返还，但此会员将列入黑名单，永远不得进入易商通各相关项目”。陈雪告诉凤凰网财经，她的另一位亲戚因为买房急需用钱，因此向易商通申请了提前返现，也被告知以后不得再投资易商通。

在这段人心惶惶的时期，公司不断在投资人的微信群中发布消息稳定人心，“就是那些洗脑的东西”，陈雪说道。在百度贴吧的“易商通吧”里，有人呼吁大家“梦醒了，起床吧”，有人担心地询问“为什么媒体都在曝光易商通”，也有人坚信不疑“易商通马上兑现承诺了”。

其中，在贴吧和微信群中质疑易商通的人，会被称为“负能量”，是需要打击的对象。在一个叫作“易军通团购服务二级1群”的微信群中，有人公布了一个“负能量”的联系方式，表示“不能让他坏了我们公司的名誉”。还有人则公开了一位曾报道易商通的记者的联系方式，表示“此人渣我刚刚用电话教训一通”，号召其他人“齐打电话痛批此人渣”。

投资者提供的截图

董事长向国家捐款9000万亿

陈雪之所以加入易商通，是因为姑姑从2016年就已入会，对易商通“深信不疑”，长期向她和丈夫推荐，还经常给陈雪送来易订商城里买来的日用品。陈雪说，“我在家带孩子没有什么收入，丈夫的收入也很少，姑姑也是想帮我们，觉得这个可以挣钱。时间一长就相信了。”

有投资者称，易商通采用了多种宣传、甚至是“洗脑”手段，强化会员的信任。有多名投资者向凤凰网财经表示，本人或其家属、朋友曾参加过易商通组织的培训。除了在北京总部有专门从事培训的商学院外，易商通还经常在全国其他地区举办讲座等活动。

投资者提供的培训现场图片

在知情人士给凤凰网财经提供的一段内部培训视频中，身穿衬衣西裤的工作人员，在解说的配合下依次登台向投资者展示产品，并不时伴有掌声。在优酷视频上，也有一段关于2018年易商通项目说明会的视频。视频中可以看到，有易商通负责人在台上讲话，销售人员推荐产品，台下坐着许多参加活动的会员。

一年前曾对易商通产生质疑的王涛又重新建立对易商通的信任，并且多次参加过在北京组织的培训。对凤凰网财经的询问，王涛显得有些抵触，说“易商通到底那里错啦！为什么要这样子啊！”王涛表示，易商通解决了很多中小微企业的就业和积压货物问题，有“消费资本论”作为理论背书。

此外，易商通董事长高志华也有过度自我宣传的行为。6月25日反传联盟的文章中，曝光了一份高志华曾在朋友圈晒出的中国建设银行存款单。存款单上显示，“2018年1月28日，兹证明高志华，在我行有储蓄存款或凭证式债券金额（大写）：人民币玖仟零柒拾柒万柒仟零捌拾捌亿叁仟叁佰陆拾陆万伍仟肆佰贰拾壹元壹角贰分。”（即9077708833665421.12元）存款单右下角盖有中国建设银行股份有限公司北京前门支行业务用公章。

反传联盟提供图片

凤凰网财经获取的一段视频显示，一位与公司官网董事长高志华长相一致的人称：“互联网是资金外流，我在把中华民族的爱国华侨的钱往中国搬，那么我第一批搬回来的是9000万亿”。

“我也是备了一笔巨资，为易商通下一步天易的投资。我给国家捐了多少钱，9000万亿。国家给我的奖励是20%。所以实实在在的，我才是全球最有钱的人。”该人士表示。

对于视频及存单，凤凰网财经以投资者身份向易商通求证，公司客服人员称：“这9000万亿我也没有说没有，只是不是我们考虑的范围。如果确实有问题，他们可以去相关部门举报，这个没有问题，他们没有必要造这个声势。”

而中国建设银行官网4月26日发布的2018年第一季度业绩显示，截至2018年3月31日，中国建设银行的资产总额为228487.40亿元，较上年末增加7243.57亿元，增长3.27%。反传联盟文章称，“中国建设银行2018年第一季度资产总额才22万亿左右，而高志华本人在1月28日在该银行就有9000万亿存款，如此拙劣的伎俩令人可笑。”

经营模式疑似传销

公开资料显示，易通商隶属于北京易商通科技股份有限公司，根据官网显示，“北京易商通科技股份有限公司前身是易商通（北京）网络科技有限公司，成立于2011年1月，注册资金10000万元人民币，坐落于北京经济技术开发区，是一家既有传统实体产业，又有互联网平台的集团公司。”

天眼查资料显示，易商通环球控股集团占易商通公司51%的股份，为第一大控股股东，公司监事会主席王新会占股29%，董事长高志华占股20%。

公司的主要业务是电子商务平台易订商城。但与淘宝、京东等电商平台不同，易订商城上的产品并不在市面上进行销售，用公司自己的话说，是“本地人做本地电商”。商城的所有产品以积分标价，只对其会员开放，包括日常生活用品、米面粮油、保健品、家用电器等。

凤凰网财经从易商通工作人员处获悉，对普通消费者来说，要想成为易商通会员，在易订商城购物，需要通过身边已成为会员的朋友或家人推荐，向专门的团购中心“报单”。

按照易商通的入会规则，投入5000元为一单，上不封顶。以5000元为例，投入后会获得15000积分。对于这15000积分，投资者可以以两种方式进行消费，第一种方式是使用积分直接在易订商城购买产品。

而“更为赚钱的是第二种”，即只提取5000积分产品，将其余10000积分放在易商通平台寄售。售卖所得的10000积分中，2000积分为易商通收取的20%管理及服务费，2000积分用于在2018年7月30日以后开放的新电商平台天易商城进行消费，剩余6000积分根据寄售货物的销售情况每周结算，以现金方式每周返回给投资者，直到返完为止。其中用于在天易商城消费的2000积分，在4月14日停止返现前，也会以现金形式返还给投资者，因此有人认为，这是公司缺钱的表现。

此外，易商通对介绍他人入会的投资者会直接进行现金奖励，每拉一个人头奖励250元。介绍入会的下线此后若继续投资或在商城进行消费，介绍人也会获得一定比例的积分奖励。已经在易商通投入2万的陈雪告诉凤凰网财经，她的理解是，投资易商通相当于投5000挣6000，还能在商城上免费拿东西，“这么好的事谁不信”。

凤凰网财经通过百度搜索找到易商通公司官网（www.sht315.com），点击打开后却被导向易订商城的页面，无法正常登录官网页面。凤凰网财经拨打易订商城客服电话了解原因，工作人员提供了另一个用于直接登录官网的网址(www.2012-12315.com)。

凤凰网财经查询此网址发现，该域名已被上海公安推荐的假冒网站识别服务网站评为“该网站身份不可信，不建议访问”。此外，有网友在网上交易保障中心询问此网站是否可靠，网上交易保障中心回复称“网上投资理财存在风险，我们已接到很多类似的投诉，且警方已发布警民提示，建议不要轻信丰厚回报之说。”

网页截图

此外，易商通也借军创进行包装宣传。在今年4月14日停止返现以前，易商通曾提出“消费养老之普惠电商项目”，由易商通与军创负责研发和实施，国家副部级单位中西部投资集团负责公司运营。

但是工商信息显示，中西部投资集团查无此单位。凤凰网财经查询天眼查，也只显示一家“中国西部投资集团有限公司”，该公司在2007年8月24日就已解散。

2017年5月16日，军创在线发布通知，“自即日起：委员会解除与易商通环球控股集团有限公司的合作协议。易商通环球控股集团有限公司的一切业务活动与委员会无关。”军创的全名为中国城乡复转军人创业工作委员会，而在2018年2月6日民政部公布的一批非法社会组织名单中，就有军创位列其中。

网页截图

4月份停止返现后，陈雪开始感到事情不对，联系到专门从事反传销工作的李旭，了解易商通是否属于非法集资或传销。曾经陷入传销两年多的李旭，在2006年成为反传销人士，成立了中国民间反传销协会，向求助者提供预防和应对传销的咨询，也会帮助家属解救陷入传销的人员。

李旭告诉凤凰网财经，易商通的商业模式符合传销的基本特征，即吸收投资、层层返利、发展下线，存在涉嫌传销或非法集资的可能。另一家反传销机构“反传联盟”6月25日也在其微信公众号发布文章称，“易订商城以消费全返及分红模式吸引会员，与警方提示的涉嫌非法传销的消费返利平台相似”。

中国互联网协会信用评价中心法律顾问赵占领曾在接受媒体采访时表示，全额返利相当于消费者花高价购买商品，商家用商品向消费者借钱，商品本身相当于利息。而采用传销方式让消费者拉人头、发展下线的返利商家“是危害最大的，也是需要重点打击的”，“有一些企业号称是新型的电子商务模式，实际上就是变形的传销行为。”

炜衡律师事务所律师伍正龙向凤凰网财经介绍，如果要对易商通作出法律定性，可能会涉及到两种罪名。按照《最高检、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上、涉及人数一百五十人以上、给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的就可以构成非法吸收公众存款罪；而组织、领导参与传销活动人数超过30人，且层级在三级以上的则可以构成组织领导传销活动罪。伍正龙表示，在实际操作中，许多非法集资案例也会包括会员层级、拉人头的传销特点。

实地探访

易商通仍在吸收供应商

近日，凤凰网财经走访了易商通位于北京大兴区中电金扬科技园的公司总部。在园区内的其中一栋楼里，易商通占据了3层，其中4楼有负责接待会员和合作厂家的会议室和客服部，5楼是会员可以提货的超市。凤凰网财经在等待工作人员时，一旁也有从外地带着产品前来，希望与易商通谈合作的厂家负责人。

凤凰网财经在总部拍摄图片

随后，一名自称易商通客服部工作人员的三十岁左右男子向凤凰网财经表示，目前易商通在全国都有订单中心，规模达到两、三千个，但是工作人员拒绝透露具体的会员数字。

凤凰网财经在总部超市发现，易订商城的产品价格普遍比市面上同类型产品高出很多。比如一款在易订商城售卖的葛根粉产品，400克一盒的售价是258元，而淘宝上同样重量的葛根粉产品，价格几乎都在50元以下。

凤凰网财经在超市拍摄图片

凤凰网财经以想要入会的名义向前去总部超市提货的投资者询问，对方表示“易商通真的不错”。此前，他已在另一个返利平台云数贸损失几十万，但这位投资者告诉凤凰网财经，“易商通这么大，不会崩盘的”。云数贸已在2013年9月被公安部认定为典型的传销。

凤凰网财经注意到，近日，钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联璧金融四大民间高返平台相继“爆雷”。6月15日唐小僧曾发布公告要进行系统升级，到16号公司总部就已被贴上封条，负责人跑路；6月23日上海松江公安分局发布通告称，联璧金融因涉嫌非法集资被立案调查，多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。

对于会员的这种心理，伍正龙表示，“所有的投资人都觉得，自己不会是最后被割韭菜的人。”

凤凰网财经以易商通投资人的身份，试图联系北京地区工商部门了解易商通的经营情况。凤凰网财经首先拨通了大兴区工商分局的电话，对方工作人员表示不了解这家公司，在凤凰网财经提供公司地址后，工作人员建议联系工商所，表示工商所会对公司涉嫌存在的非法集资问题进行核查。

接着凤凰网财经联系到工商所，工作人员经过查询后表示，易商通总部所在的经济开发区由经济技术工商分局独立监管，因此凤凰网财经又联系了该分局。经济技术工商分局的工作人员了解情况后表示，并不了解易商通实际经营情况，建议凤凰网财经向12315申请举报，之后会有专门的部门进行核查。

目前，易商通的投资者们仍在不安的等待中，希望公司能在7月30之前兑现承诺。

(为保护当事人隐私，王涛、李吉、陈雪，以上受访投资者均为化名，秦宇杰对此文亦有贡献)

揭秘非法集资“庞氏骗局”：已形成产业链跑路后清空数据

凤凰网财经启阳路4号出品文|杨芳编|彭彬

“只要有部分资金，有想法，整个链条都可以找人或者公司打理。即使跑路了，相关数据会删得干干净净，保证所有链条公司和人的安全。”一位业内人士表示。凤凰网财经调查发现，利用“庞氏骗局”进行非法集资已形成一条成熟的产业链，包括从最初项目设计和包装、软件开发以及后期的营销推广等，整个链条清晰，井然有序。

非法集资种类繁多

由于脱离监管，募资者大概率卷钱跑路。以2017年被捕入狱的善心汇公司董事长张天明为例，其早年参与过3M网络传销，并在数年前打造了一个自己的传销系统，以“善心”、“布施”、“返利”等名义，每月吸纳会员3到5万人。因为人数剧增，资金链条逐渐吃紧，每月的“返利”额从493.74亿元减少到234.34亿元，而平台的亏空金额却以每日2-3亿元的规模叠加累计。

多位律师向凤凰网财经表示，非法集资一般指未经有关部门依法批准，承诺还本付息，向社会不特定对象筹集资金。“目前，非法集资涵盖范围很广，传销、日化高息都是非法集资的一种。”律师表示。

凤凰网财经调查发现，目前市面上日化高息骗局并不少见。

尽管维权良久，31岁的郑凯依然未能取回自己的97万元本金，其向凤凰网财经表示，基本放弃维权希望。

2016年9月，郑凯以“理财”为关键词，在搜索引擎上查询到了瑞银宝，当时的宣传广告称“每天最低收益为2.09%，投资时间越长，日收益率越高”，另外，更有报道显示，平台曾荣获“十佳互联网金融创新企业”称号。

9月20日，郑凯发现平台推出了一款名为“马达加斯加烙铁矿项目”的产品，项目期限为80个自然日，日化收益率为6.35%，起投金额为5万元，他报着试一试的想法，就投资了5万元。

经过一段时间的观察，郑凯觉得瑞银宝可以信任，于是在10月4日至10月9日，他投资了平台上的“石油沥青期货合约产品”，每天不同金额投一次，6次共计92万元。

令郑凯没有想到的是，10月10日，瑞银宝不但没有按时归还投资本息，而且还将郑凯的92万元外加收益统统强制投资至平台另一个项目——“巴西BOVESPA新股合约产品”，项目期限65个自然日。

“我多次要求瑞银宝归还本金，但客服一直以各种理由推脱，不肯归还。”直到11月29日，郑凯发现瑞银宝平台已经无法登录，相关联系人也全部失联，当然，他投资的97万元也消失了。

目前，郑凯所在的瑞银宝维权群已近百人，中间尝试报案等，至今未有结果。

"在爆发了无数次争吵后，我与妻子结束了长达15年的婚姻……"来自河南的张存军在投资涌太宝后，最终血本无归。

张存军曾拥有幸福的生活，每个月拿着一万多元的高薪，和妻子一起准备在大连买房……这一切，都随着张存军陷入一个日化高息骗局，而彻底改变。现在，张存军已失去高薪工作，在一家工厂做门卫，月薪3500元。离婚后，十几万元的债务由张存军承担，儿子和在河南老家的房子归了前妻，他还要承担每个月1000元的抚养费。

2016年，张存军关注到了"涌太宝"平台，通过客服人员，获取了"涌太宝"的营业执照和注册资金、企业信用资质等各方面的资料。张存军通过全国工商信用信息系统查询，发现工商资料与客服提供的一致，这让他放下心来。

"涌太宝"理财产品分为几种不同的额度类型，其中"一日红"产品门槛是100元，日化收益率是0.35%；还有"五日赢"，门槛为1000元，日化收益率为0.7%；如此不断升级。最高日化收益为2.5%，起投金额门槛为50万元。

为了多赚钱，张存军不断加大投入，最后干脆决定暂缓买房，最高一次投入了36万元。

然而，2016年10月20日，张存军突然发现"涌太宝"的网站和APP均无法登录，联系公司的负责人和微信客服，也未获得任何回复。

近日，张存军向凤凰网财经表示，依然未拿到本金，未来不知道该怎么办。

在市面上，类似于涌太宝和瑞银宝的日化高息理财产品并不少见，已经跑路的包括沛郡资产、合生资本、京投投资等多款产品。

除了日化高息，目前市面上存在的骗术还包括积分购物。上海创远律师事务所高级合伙人许峰对凤凰网财经表示。而对于投资者提到的积分可用于网上商城和线下实体店购物等信息，许峰认为，这种模式比较成熟，多数是噱头，项目方应该是和线下商家签订了协议。

非法集资软件设置报警阈值

“只要有部分资金，有想法，整个链条都可以找人或者公司打理。即使跑路了，相关数据会删得干干净净，保证所有链条公司和人的安全。”一位业内人士透露。凤凰网财经调查发现，利用“庞氏骗局”进行非法集资俨然形成了一条成熟的产业链，包括从最初项目设计和包装、软件开发以及后期的营销推广等，整个链条清晰，井然有序。

“我会给公司设计营销模式，同时我们也有软件公司可以设计开发这套产品。至于推广的问题，如果公司相关项目包装到位，我会介绍市场团队以及自己也本身参与进去，这样自然就融资到位了，”一个给非法集资项目做设计营销模式的负责人表示。而当凤凰网财经问到具体细节时，这位老手显得谨慎，其表示要看到具体的方案才能细聊。

凤凰网财经了解到，在这条产业链中，有独立公司做项目设计、软件开发和项目推广，也有更有经验的公司一条龙服务，全程包揽了从设计开发到推广整个过程。在整个链条中，项目软件设计开发是基础，关系到整个项目的营运模式和获利方式。

东莞某软件公司曾向凤凰网财经出示一份名为为“新濠天地”非法集资项目的软件定制订单，该项目入场金额为100元至10万元不等，奖励分为静态分红和分销奖励，静态分红为100元返3元，分销奖励设置为五层，比如直推人数达到3人返利8%等。同时，软件会在系统内设定一个“阀值”，一旦资金漏洞达到一定程度会提醒集资者，为“关门跑路”做准备。

近年来，区块链概念非常火热，以区块链为由头的非法集资项目也越来越多。“我们之前有一个客户，他投了500万做一个项目，基于这个项目的商城区块链项目的落地，他又投了500块钱。落地之后，他在这个平台赚钱了5000万。赚了钱后，他又将这个项目全盘托管出去了，”张雨（化名）说道，“我们近期做了多个区块链项目，一种是虚拟的挖矿模式，一种是持币升息的算力模式。”

张雨介绍，自己所在的公司在做直销奖励软件方面很有经验，“少则一周多则一个月可以开发出一个软件，具体看客户需求，是否需要商城、交易平台或者落地运用。”

据凤凰网财经了解，以“区块链”为噱头的非法集资项目模式比较成熟，比如在互联网搭建虚拟货币作为交易产品，利用微信和网络公众号向社会不特定人群推送，以高额收益为诱饵，招揽群众注册成为会员、缴纳资金。

一方面，其号称“会员投资虚拟货币后，可持币生息、储量增值、复利倍增（日结），持币量达到一定枚数，每天奖励利息。另一方面，其设置两种计酬奖励模式，引诱会员发展下线：一是对一些层级或者团队允诺奖金，鼓励销售虚拟货币；二是设置“分享收益奖”，实行分级分层管理，鼓励会员发展下线并相互交割所持的虚拟货币，平台不予退币和返还本金。

“简单的软件几万块可以搞定，如果要做持币生息、网上商城或者实体落地等一个大的系统，价格在30万至80万之间，此外，还要看客户需要什么端口，电脑端、微信端和APP端都可以做，”张雨侃侃而谈。

“便宜的价格十多万，贵的几十万上百万也有，具体要看项目的复杂程度和周期长度”，一位在北京一家分销奖励软件开发的员工邀请凤凰网财经面谈，表示公司有成熟的案例，可以推荐参考，“我们比较注重客户隐私性，很多项目不对外公开的，我做了很多区块链的概念的项目。”

对于凤凰网财经提出的“安全”问题，刘雨笑着解释道，“这个完全不用担心，我们做类似系统以及很有经验了。我们后台有一个功能叫做数据初始化，一键就可以把数据全部清掉了。另外这种资金盘的运作，基本上是托管到香港服务器，不会放在国内的服务器。”

刘雨还提到，“如果你们要做类似的分销激励系统，合同也是和我们兄弟公司签，不是和我们签。你懂的，我们公司大，不太好操作，这样比较安全。”

同时，刘雨还强调，根据客户需求，系统会设置一个K值预警，通过报警通知负责人，可以选择降低参数处理，也可以选择初始化处理，“我们做得很专业，双轨的系统有时候没控制好的话容易崩盘，导致根本就没钱赚。”

项目软件开发上线后，最关键的一环就是推广。“我能够通过分析奖金制度，来辨别项目是否能长久运营，并带领成员在关盘前及时撤离。做得好，一周能挣几十万，" 曹明（化名）表示。

曹明自称从事类似资金盘项目推广多年，经验丰富，此前向凤凰网财经介绍，自己团队已发展为"系统"，集分析、投资、操盘于一体，旗下团队曾达800人。"我是技术派，真心带成员赚钱。别人是话术派，明知盘子要关门，还要给成员洗脑。"资金盘项目的推广核心在于拉人头，曹明介绍，自己有时同时操作六七台设备，手机聊微信，电脑发广告信息，其中一个手机有微信群2000个。"在家连着手机数据线，出门就是充电宝，吃饭都在看手机，几天时间就累积了2000人团队。"

曹明宣称，自己算名声不错的，大多数成员都赚到了钱。"我不希望伤害任何一个人。"不过他也承认，资金盘是个零和游戏，目前留在业内的老玩家，赚到的钱都来自小白。

律师：非法集资最重判无期

上海创远律师事务所高级合伙人许峰对凤凰网财经表示，对于投资者提到的积分可用于网上商城和线下实体店购物等信息，这种模式比较成熟，多数是噱头，项目方应该是和线下商家签订了协议。

北京市炜衡律师事务所律师汪高峰认为，根据最高人民法院对非法集资的司法解释，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；携带集资款逃匿的；将集资款用于违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。

汪高峰分析，如果对集资诈骗犯罪嫌疑人判处刑罚，具体要根据数额来判刑，最重的是无期徒刑。由于牵扯人数甚广，一般会对主要领导者和组织者进行判刑，主要下线也可能会被判刑。帮助项目做开发的软件开发公司、宣传推广公司视具体情况而定，也可能按共犯处理。

按照最高人民法院司法解释，个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

汪高峰还提到，现在集资诈骗案件非常普遍，比如北京，朝阳区法院刑庭有很大比例的案件属于非法集资类的，最终犯罪嫌疑人大概率以集资诈骗罪进行判决。“目前，非法集资规模和数额越来越大，尤其是互联网发展后，集资诈骗手段越来越多，操作也越来越便捷，也更容易积聚更多的人上当受骗。即使不是亲朋好友，陌生人也可能受这种高额回报吸引，很容易就上当了。”

“投资之前咨询下专业律师，尤其是这种通过非法的渠道进行集资的行为，一定要保持警惕。不要受高额利息诱惑，不要贪图眼前的利益，需要理智的分析，更不要成为非法集资的‘帮助犯’，参与这个过程稍有不慎，参与者就可能违法，要认识到问题的严重性，”汪高峰建议。

国家金融与发展实验室副主任曾刚认为，民间的刚兑情结在一定程度上助长了非法集资行为。“为什么每次非法集资都很成功？因为老百姓把普遍存在的刚兑现象当成理所当然，把正规机构的刚兑信仰带到了非正规机构。这意味着韭菜很多，骗子就会很多。”

目前，国家有关部门对非法集资打击非诚重视。除了在陆家嘴轮上提示风险，在2018年处置非法集资部际联席会议上，郭树清也表示，当前非法集资高发蔓延势头有所遏制，但案件总量仍居高位，东部沿海地区和中西部人口大省等地区案件集中，类金融和互联网金融、批发零售、房地产、涉农合作组织等重点领域风险突出，非法集资方式、手段不断翻新，形势依然严峻。推动《处置非法集资条例》尽快出台。对一些打着“高大上”旗号、花样百出、没有可持续盈利模式的庞氏骗局，各地要果断处置、坚决打击。

据公安部不完全统计，2016年公安机关针对非法集资共立案1万余起，涉案金额近1400亿元，平均案值达1365万元，亿元以上案件逾百起。据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元。

文章来源：打传防骗，凤凰网财经，特此鸣谢！

公安机关提醒广大群众，如遇以下情形一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：

注意

1.以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的;

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;

5.以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的;

6.以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的;

7.在街头、商超发放广告的;

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9.“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的;