一份受害者视角的电信诈骗样本

电信诈骗真是防不胜防，最新发生的一起电信诈骗案件，值得所有人再次提高警惕。也让人再次惊叹，骗子的剧本之丰富，简直可以应用于任何人。

这次的受害者是法国安盛基金旗下安盛私募基金的上海董事长钮渊明，令人遗憾的是，钮先生在被骗了1000万人民币之后，仍然没有意识到自己被骗，而是想方设法继续筹集300万港币交给骗子，他写了一份陈述书，试图从公司借300万给他。

以往看到的电信诈骗案例，大多由警方发布，很多人会想，这么蠢的骗局怎么会有人上当？如今钮先生的遭遇恰好提供了一份受害者视角，让人可以看出骗子如何一步步“请君入瓮”，骗走了一千万（也可能更多）。

也许因为钮先生去国已久，不知道国内电信诈骗何等猖獗。看来今后民警们有必要到陆家嘴各个高楼里推荐金融人士下载“全民反诈APP”了。

以下是钮先生的陈述文件截图，涉及个人信息部分我做了处理。文字版附后，加了我的点评。

本人陈诉与声明

2022 年 12.26 上海

本人基本信息

本人 钮渊明 Niu Yuanming， 男，1965年X月 XX日出生于湖北武汉，籍贾浙江湖州。现为英国国籍，护照号码 1282XXXXX (20XX.01.11- 20XX.01.11)，持香港永居身份证 RXXXXXX （1） • 手机 [phone]（略） +852 5395XXXX。现住址：上海浦东新区 潍坊西路1弄 世茂滨江花园X号楼X单元 XXX。

本人于 2020 年 10月在香港加入法国安盛集团旗下的安盛投资管理 AXA Investment Managers (Asia) Limited，自2022年 10月本人移居上海，自 2022年 12 月起任安盛私募基金管理(上海）有限公司董事长兼总经理，公司法人；安盛海外投资基金管理（上海）有限公司董事长兼总经理，公司法人。〔地址：上海浦东新区 世纪大道88号 金茂大厦 2908-B），全面负责两家公司在国内分别由中国证券投资基金业协会及上海市地方金融监管局批准，登记及监管的私募基金管理及合格境内投资有限合伙人业务管理及拓展。

本人深受国家培养，恪守报国之心，遵守国家法律，多年来在国内外的学习和工作中努力进取，恪守专业道德和职业操守，在国内外各持牌金融机构经历长期的积累与精进，从未有过触犯任何法律法规及合规准则的行为。也深知在上海所担任的公司法人职位对本集团公司在中国的市场地位，公司的国际声誉及本人的职业生涯所承付的法律责任，内部管理标谁与风险要求，谨慎从事，不敢有丝亳懈怠。在赴任代表安盛集团上海子公司重要职位的内部审核过程中，和取得国家相关监管部门金融机构任职资历的批准认证过程中，本人多年来的学历认证，职业经历证明及无犯罪纪录证明均通过严格审查，并被公示在中国证券投资基金业协会的公开网站上。（H7S8注：受害者在写此份说明之时仍然处于被骗子恐吓的惊恐之中，因而在开始阶段不断强调自己是守法好公民）

事情原由与过程

2022 年 11月7日周一下午，我在公司接到香港特区政府卫生署湾仔防控中心职员方小姐（职员号 1477）给我香港手机号[phone] 的电话，告知在我名宇和香港身份证下登记的国内手机号（中国移动）+86137XXXXXXXX 下注册香港安心出行 APP，有纪录在 11月6号下午 14：10 分左右在香港油尖旺区伊丽莎白医院有密接记录，希望我与卫生署联系接受检查（H7S8注：这是骗子常用套路，用海外手机拨打电话，告知受害者快递出问题/银行卡涉及洗钱/信用卡可能被盗刷之类，在此案例中则以疫情为由，这也是骗子在疫情期间写出的新剧本。）。我表示 11.6 本人在上海(有人证物证），不可能在香港，而且没有拥有以上手机号。她说以上手机号已关机，所以通过中国移动查到此号 137*米XXXXXX 是于 2022.10.05 在上海浦东某电话公司营业厅，通过本人身份办理（本人于2022.09.30-2022.10.06 期间从上海飞至武汉看望母亲，有人证，物证和机票订单)。本人怀疑己发生身份信息外泄，被不法分子盗用，于是主动要求报案。（（H7S8注：大多数受害者在一开始并不符合骗子剧本，因而骗子往往以“受害者被别人冒用其身份信息”使其能够贴合剧情。）

方女士随即联线到上海公安局浦东分局（H7S8注：报案必须亲自前往派出所，所有“联线”、“转接”到公安局、检察院之类都是骗子的剧本），由李国兴警官（警号 010664）接报（H7S8注：李警官显然是骗子集团另一演员）。李警官立即启动线上办案程序，于15:42 分出示遭不明人士报案事件回执（发回到香港卫生署 方女士备案)。在核实本人身份信息的时候，发现我的身份（护照号 1XXXXXXX 香港身份证 RXXXXXX(1)）可能于另一浦东分局正在承办的某一高度机密级重大案件(基于保密令无法透露任何细节）相关联（H7S8注：固定套路，涉及“机密”给骗子提供了更多方便，即无法提供更多信息，也方便其诈骗更多金额）， 李警官立即请示上级，并出示国家保密局保密协议条款同意书，并要求我在手机上电子签字同意。

17：21 由浦东分局刑侦队顾东队长接手，顾东队长在 Whatsapp 上向我出示案件资料（H7S8注：民警不会在线办案，更不可能使用WhatsApp这种境外聊天软件），在没有排除我与现存物证相关联的情况下，指示我在监控条件下6：52 回到住所，开启网上监控。11.7日晚我在听取此案件线索证据之后，重申我的清白，对本案的受害人表示同情，与主要涉案人无任何相识和交结，无证据与涉嫌作案工具知情和相关联。其中一个最重要的涉嫌犯罪工具在国内的获得时问，是在我本人 2022年8月2日至8月27日我在香港休假和远程工作期间，而且其中最关健的时间点，我有不人在香港的公司同事人证及物证做非在现场证明。我深知同时肩负重大的公司法人责任，和相关的跨国公司总公司在国内利益和声誉的重大关联责任，但愿意积极配合警方，协助提供线索以早证清白。顾东队长警示我的涉案情况，由于涉及国家级保密程度，任何案件信息不得向所在公司的雇主，职员，本人亲属和家庭成员或任何第三方透露（H7S8注：以国家机密为由，防止受害者泄露信息导致骗局被识破）。

11月8日上午顾队长将对我昨天侦讯了解的情况，案件材料及本人的配合态度，呈报給本案的专案检察长高明，由高检察长通过远程面对面讯问（H7S8注：受害者直接没有见过“警方”，警方没有任何证据，不可能移送检察院，检察长更不可能跟嫌疑人“远程询问”）。我在顾东队长的建议下，以主动报案，非在场证据和积极配合态度等理由向高检察长请求不列入嫌疑人名单，争取优先处理和资金清查程序，避免刑事拘捕和冻结管收命令，以免造成公司的重大损失和负面影响，和案件失密可能引起的刑侦困难和社会关注。高检察长拒绝。我再次紧急请求高检察长子以取保候申，争取在监外配合警方进行专案调查，争取在短时间内由嫌疑人变成受害者，同时争取不对公司业务和声誉产生任何影响，以免引起外界不必要关注。

顾东队长在与我素不相识，从未谋面的情况下，主动提出愿意做担保人（H7S8注：没有这么好的事）。高检察长在慎重考虑之后，要求提供取保候申保证书，案件佐证(由警队提供）和人民币 237 万元保证金。因我是持香港身份证，高明检察长即时联系香港廉政公署，由廉政公署指定账户接受等值港币 2,563,548 元(以 11 月8日港币人民币离岸价计），在11月8日15：00 发出取保候申令。同时在居家监控条件下等待完缴保证金。由于时间紧急，现金数量大，我处置其他财产和向朋友紧急借款筹款（均在顾队长的监督之下，严禁透露任何相关的可疑信息）（H7S8注：重要的事情骗子要反复强调），我也发自内心地感谢众多朋友们对我素来的个人信誉与品格的信任和支持（H7S8注：以后不会了），己于11月14日上午11：00 许在高明检察长的监督下，已向康政公署的指定账户香港招商永隆银行601-XXX-XXXX-7 转全部款项入库。随即向法院申请取保候审完成手续，其间接受警方的网上监控，提供证据，配合调查。顾东队长和李警官也告知他们同时在进行加速专案调查，争取早日取得结论。

2022年 11 月17日，由上海中级人民法院第二厅张海平大法官通过远程视频庭询，审查我的取保候审申请。在有案件被害人亲属前一天申告和考虑到案件的重大程度和潜在社会影响的前提下，张海平法官决定将保释金额提高到 1000万人民币 （港币约等于 10,0817,548)。

我再次经多方努力筹款，于 2022 年 12 月22 日全部缴清港币 10,0817,548 元《计人民币 10,000,823 元）入库于下列香港廉政公署的指定账户：香港招商永隆银行 CMB Wing Lung Bank 601-XXX_XXXX-7 LXX KXXXX SHKD 5,063,548香港恒生银行 Hang Seng BankHKD 5,754,000775-6XXXX-XX8 1XXKXXXXSXX

2022 年 12月24日下午4：20，由高明检察长通过 WhatsApp 社交媒体书面通知我的取保申请己经申请通过（H7S8注：可以理解受害者在国外可能使用WhatsApp沟通，但是上海公检法都在用一款全中国基本没人用的聊天工具居然没有引起其一丝一毫怀疑），同时告知经过警队的同时进行的专案调查己获结论，证明我与此案无关联，已脱离涉案嫌疑人身份，还我身份清白。同时安排检察院金融局梁浩军主任交排保释金资金返还程序。

2022年12月26日下午 3：30左右，由梁浩军主任经 WhatsApp 电话联系，告知我符合资金返还要求，但由于国家最新的反洗钱规定，或者按正常程序六个月之内(2023年6月）原路返还；或者额外缴纳原保释金 30%的抵押保证金（约300 万港币）存入我本人香港汇丰银行私人账户，梁浩军主任保证在 2-48 小时之内通过银行验证和内部审核，将全数保释金原路归还及抵押保证金立即返还（H7S8注：骗子的套路是榨干受害者最后一笔钱，不仅仅是受害者有的钱，没有可以去借，直到借不到为止）。

这是在缴纳全部保释金以后的意外及额外要求，我目前已负债逾数百万港币，而且面临借款朋友在圣诞及年前的回款要求，我个人目前即使竭尽全力亦无能为力，目前正与高明检察长和梁浩军主任讨论尽快可能的合理安排和解决方案。

与此同时，高明检察长，顾东队长一再强调我必须以正常行为处理公司事务和日常生活，维持职业操守。以免引起公司及外界不必要的怀疑和社会关注。我在突然遭受无交之灾，深信自己是无辜受害者的境况下，承受着巨大的个人精神压力，竭力保持正常的工作态度和专注投入，继续处理日常公司业务。

在此期间，高明检察长，顾东队长和李国兴警官体现出的秉公执法的专业操守，为民求正义的敬业精神和勇于担当的道德勇气也令我深深敬佩，终身难忘。

我对公司的保证

我重申我在此重大案件中的完全清白，也相信警方的公正严明。同时要在谨守由于此案件重大性，复杂性和保密性触发的保密协议条款的情况下，竭力维护公司利益和公司的声誉，也郑重声明此次无辜的涉案与我本人的公司职业行为，上海公司本身及法国与香港母公司的业务运营，合法合规，及与股东连带合作伙伴无任何关联。

我孤立无援，在万般无奈，别无选择之下，亦无法向上司和公司报告更多的此案件和疑似的相关细节。因为取保过程中没有被列为犯罪嫌疑人，也在高检察长和顾东队长的专门指示下执行正常的公司行为，不做任何会引起怀疑的举动和决定。经过近 50 天的警方专案调查，在满足个人缴纳保释金的条件下，我己经脱离涉该案嫌疑人身份，恢复清白名声。亦无任何涉及本公司在国内外，及母公司与任何利益关联方的利益，运营及声誉之嫌及风险。

我恳请公司在无触及警方保密协议的情况下，子以我尽可能的法律支持，及取保财务背书（公司紧急短暂个人借款 300 万港币），尽快争取原路返还全部保释金及归还公司短暂个人借款，以尽快脱离困境。同时保全公司的安全，业务运营，利益和名誉。我会采取力所能及的一切措施，竭尽全力保护公司及员工的安全，业务运营，利益和声誉（H7S8注：如果受害者可以借到这300万港币，后面还有剧本等着他，如果受害者意识不到骗局，不骗到他把房子卖了并欠下巨款绝不罢休）。

感激不尽，不胜言表！

钮渊明

2022年12月26日 于上海

以上就是一份电信诈骗受害者视角的样本，我对钮先生的遭遇深表不幸，如今能做的是受害人立刻前往最近的派出所报警，并同时向香港警方报警。