5部门发布曾经风险提示： 以“区块链”为名发行“虚拟货币”的都是骗局

利箭在线前言：抛弃自己想暴富的愿望！远离传销！远离诈骗！

　 打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。上述不法分子的行为引发监管关注。银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局5部门曾经发布风险提示，指出“此类活动并非真正基于区块链技术，都是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。” 

银保监会指出，上述非法集资行为具有网络化、跨境化明显的特征，依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。“一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。” 

　　其次是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。银保监会指出，这类非法集资行为利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。而在实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。 

　　同时，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。 

　　除此之外，值得关注的是，这类非法集资行为存在多种违法风险。“不法分子通过公开宣传，以‘静态收益’（炒币升值获利）和‘动态收益’（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。”银保监会指出，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。 

　　银保监会提示，“请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。” 

　　面对虚拟货币交易屡禁不止的现象，业内人士建议，对于有问题的境外ICO项目，应设立黑名单制度。何南野分析认为，应加强对虚拟货币本身的研究，清晰把握虚拟货币对法定货币运用、金融秩序、金融稳定等的冲击，提前做好前瞻性的应对措施。

　　加强对异常账户、异动账户、境内外汇款等行为的监测，以及嫌疑账户的出入金行为；通过区块链等行业自律协会强化虚拟货币行业技术应用服务实体的认知，有序引导虚拟货币交易所等加快转型。

　　在如何监管方面，何南野强调，金融主管部门应联合公安部门加强对辖区内虚拟货币交易场所或类虚拟货币交易场所的摸查、整治和清理，发现一家关闭一家；网信办、工信部等相关部门应联合执法，加强协调和监测，对涉嫌提供虚拟货币联系的网站和App进行全面屏蔽和清理；王红英也提出，数字资产交易一定要在国家许可的交易平台进行场内交易。

　　此外，数字货币交易必须对应一定的实物资产，而且一定要在受监管的交易所进行公开竞价交易模式，这也是未来数字资产交易所的发展方向。 

【文章来源：综合整理】

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