投资入门第一步：搞定交易所充值提现那些事儿

白话区块链，从入门到精通，看我就够了！

本文转载自公众号“文科僧的IT之路”

整编 | WangMe

0

前言

之前猫友圈以及各种群都会碰到很多人吐槽，为啥充值和提现到不了账，是不是平台黑心把币给黑了，然后就开始慌乱。

当然涉及到钱的问题大家紧张是可以理解的，假如能了解一些更细节性的原理问题，大家就不怎么慌了。刚入行的人最重要的就是少踩坑，多学东西。

今天得空给大家讲讲我的一些心得体会和碰到的坑。

1

法币充值

以云币为例，目前云币充值之前要求每个人做实名认证，并且绑定一张该身份证名下的银行卡。充值其实就是用你绑定的这张卡给云币的企业账户转账，比如你转了10000给云币的企业账户。当他们收到这笔转账后，后台会有程序去扫描企业账户的银行账单流水，去比对转账的来源账户和云币中绑定的银行卡账户是否一致，如果一致则把当前银行交易流水账单入账处理，给你云币CNY账户入账10000元。

知道这个原理后我们就能解答一些大家常见的问题了。

a. 为啥我支付宝给云币转账了，他没给我入账？
由于你用支付宝给他入账，云币企业账户的交易流水中只体现的转入账户和你在云币绑定的账户不一致，比对不了，因此无法入账。

在早期云币通过识别码形式入金的时候还可以，就是你转账的时候，在备注里面写你的唯一识别码，云币扫描到这个备注信息和云币账户中的识别码一致，用这个为依据给你入账，如果没有就入账不成功。目前其他交易平台还有用支付宝入账方式转账的，原理就是识别码。但是这种方式有一个严重的弊端就是你转账的时候备注容易写错，万一多了个1少了个0，肯定就比对不成功，结果就是入不了账，需要提工单处理，会非常麻烦，绑定账户后这个问题就解决了，同时充值处理速度大大提升。

b. 我在云币有两个账户，能绑定同一张银行卡吗?
不行，当云币企业账户收到一笔转账，根据这个银行卡号找到了两个云币账户，你告诉我你是要给哪个账户入金，所以只能是一个云币账户一个银行卡，这个是产品的设计逻辑。

也许你会好奇，你是不是云币内部员工，你怎么知道这么多？

我是个程序猿，这种类似的充值转账逻辑做过一些，并根据自己的使用倒推出来这整个逻辑的，如果他们不是这么干的，那才会有问题互联网产品的逻辑很多是相通的，至少思想层面是相通的。

2

区块链资产充值(除BTS)

首先说明一点，当我们在交易所买入卖出的时候，这个阶段跟区块链没有任何关系，类似于股票交易一样，都是账户数字的变动。只有当你提现或者充值区块链资产的时候才会跟区块链有关系。交易所的都是IOU（I OWE U）即借条。

交易所给我们每个人都会分配一个唯一的充值地址。以比特币为例，我们要充值就是我往这个地址转账，这个账户的秘钥由交易所代替我们保管。

要知道这笔交易是在比特币全网可查的，交易所的服务器会同步公网的数据，并且发现你的地址里多了一笔钱，在若干次确认后（需要多少次确认才到账跟具体的品种和交易所认定规则有关，通常比特币是1个确认到账），交易所认定你的钱已经到账了，那么就往你对应的交易所比特币账户（这个是IOU）记一笔。

这个原理清楚了，我们就能解决回答很多问题。你从自己的钱包转了一笔到某个交易所，发现公网确认了，但是交易所还是没有显示大到账，可能的原因就是交易所的钱包账户数据同步没完成，需要耐心等待。要知道区块链是去中心化分布式网络，交易所的钱包服务器也是一个节点，数据有可能滞后，因此到账会有可能延迟，这是一种不确定性，尤其是对于搬砖的朋友，尤其需要考虑这个风险点。

3

区块链资产提现(除BTS)

一般情况下交易所的区块链资产是分冷热钱包存储的，这是出于安全性的考虑。

当我们充值区块链资产的时候，很多时候我们会发现交易所给提供比特币地址的余额和我们交易所的比特币账户余额（IOU 账户，直接可以买入卖出的交易账户）不一致了，这个其实不用奇怪，很正常的事情。交易所会定期或定量从这些地址把钱转到冷钱包或者热钱包账户中去。

当我们提现比特币的时候，交易所处理我们的提现请求，然后从热钱包地址往你的提现地址中转账，对应的transactionId中其实包含了很多的交易，有你的提现也有其他人的提现。

 热钱包是用于处理用户提现的钱包，这些是可以直接联网的，热钱包存在被盗的风险，因此交易所热钱包账户的余额会严格控制数量。我们会经常碰到提现处理慢，然后客服给回复的是热钱包余额不足，工程师正在处理，这个是交易所处于安全的考虑。

热钱包余额不足，需要从冷钱包中提取到热钱包，然后继续处理用户的提现，而冷钱包账户提取需要非常谨慎，因为冷钱包账户的余额通常会很大。

明白了这个原理我们就能解答大家的一些疑问了。为什么ICO的时候不能从交易所直接转账到ICO的地址上，而必须通过自己的钱包转才能确权呢？ 

这个是因为从交易所提现的时候转出地址是交易所的热钱包地址，ICO项目方确权以转入地址为准，而热钱包地址是由交易所管理。如果一旦你从交易所提现到ICO的地址，处理起来会很麻烦，到时候发币是发到这个钱包地址的，当然还有一种情况就是有些时候ICO平台如果为每个参与者都提供唯一的充值地址，那这样就没有问题了。

实际情况中以ETH ICO居多，项目方的地址只有一个，很多人给这个地址转账，只能是通过自己的钱包地址进行确权，到时候发币也是发到这个账户的。

4

BTS 充提

区块链资产充提分为BTS 和非BTS。

BTS充提以及冷热钱包跟上述其他资产类似。但是有一点特别奇怪，bts有个memo这样的东西，交易所的账户只有一个，通过memo也就是识别码为标识给你入账。

如果说你充提的时候memo没写，或者memo写错了，肯定是入不了账的，这跟bts钱包的机制有关系。所以使用bts从交易所充提的时候尤其需要注意，先小额尝试一把，如果可以了再大额尝试就行。

我自己因为这个碰到几次坑，那个时候忙于搬砖，充提有几次memo写错，然后又碰到交易所人多拥挤，提工单好久都没人处理，一直拖在那，作为一个韭菜，刚开始很着急，因为行情要是跌了，我肯定就亏了，但是看到BTS那几天疯了一样的涨，我也就释然了，不管了啥时候处理啥时候卖，后来就成了惊喜。

我给大家分享一下我是如何搬砖赚了10倍的。事情是这样的，当时是3月份左右，我在做P网和云币的搬砖，bts云币价格0.2左右，P网价格0.22，接近10%的差价，我就搬了几万个，然后从云币提现到P网的时候（对于P网是充值），写的memo有问题，因此没入账，我立马就提了工单，一直等啊等，到6月份才给我到的账，这个时候bts价格都已经2块多了，然后我立马就卖了。这其实也是讽刺，自己在那瞎折腾，这也是不幸中的侥幸了。

5

总结

本文大致给大家讲了交易所充提的原理，希望没有把大家带到坑里去。其实更多的是建议大家去把各种钱包都去用一用，小额测试下，比如bifubao.com，blockchain.info，比特派，jaxx，imtoken等，很多东西只有自己亲自去试了印象才更深刻。在行情不好的时候，还是多学点东西吧，毕竟这个行业还在向前发展，一切才刚刚开始！

点击“阅读原文”，查看公众号所有历史消息。