香港位于亚洲的中心地带，与中国内地紧密相连，并与国际接轨。作为全球领先的国际金融中心之一，香港拥有完善健全的法律制度、宽松的货币政策、一应俱全的金融产品以及大量的金融人才，使香港不仅成为国内外众多金融机构进驻的首选地，也成为中国内地连接国际市场的重要媒介。近年，香港已发展成为全球离岸人民币的清算中心、产品中心和资金中心。香港金管局长期保持为人民银行第一大本币互换对手方，当前人民币互换规模达5,000亿元，具备充足的人民币流动性保障。在2020年，全球七成的离岸人民币清算、八成的离岸人民币债券发行都在香港进行。除此之外，中国内地企业在港股上市的公司数量占比超过一半，市值占比超过八成。而且，中国内地的外商直接投资（FDI）超过五成来自香港，对外直接投资（ODI）近六成也流向香港。香港的人民币产品体系日益丰富，除人民币外汇交易产品外，还推出了人民币计价的股票、交易型开放式指数基金（ETF）、房地产投资信托（REITs）、贵金属期货等多种金融产品。截至2021年6月，据统计香港人民币的存款余额约8,200亿元，占境外全部人民币总存款六成以上。“十四五”规划简磨精要，贯彻“一国两制”方针，推动粤港澳大湾区（大湾区）建设，扩大对外开放，给予香港更多政策支持，帮助香港融入国家发展大局。强化全球离岸人民币业务枢纽，将香港建设成为以大量资金流往来为载体，以互联互通的金融基础设施为依托，以离岸人民币核心职能发挥为目的的金融中心，将是香港未来发展的一个重点。在“双循环”的新市场环境和金融格局下，香港如何扩大离岸人民币市场的规模和影响力，保持其领先全球的离岸人民币枢纽优势呢？
一方面，互联互通机制下的“债券通”、“跨境理财通”等已经启动，亦逐渐加快业务试点。人民银行将根据人民币国际化和金融市场对外开放的整体部署，持续优化“债券通”等相关安排。同时，人民银行将发布实施细则，联同相关金融监管部门加强“跨境理财通”业务试点的监管合作和信息共享，落实投资者保护，确保试点有效运行、风险可控。另外，合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境内投资者境外投资（QDIE）试点也会持续优化。一系列举措的出台，将加速香港金融市场对外开放的步伐，推动绿色人民币与国际货币接轨。
以跨时区、多币种、全天侯的清算平台为突破口，推动人民币清算行建设，进一步优化香港人民币实时支付结算（RTGS）交易机制。另外，探索适应开放新格局下的跨境支付清算新机制，推动并完善人民币跨境支付系统（CIPS）功能升级。香港高效而稳健的金融基建，能为不同地区的市场参与者处理与中国内地和在离岸市场之间的人民币交易提供便利。
同时，登记、托管、结算人民币资产的体系会继续完善，并优化参与者结构，拓展系统覆盖范围，丰富服务类型，提升服务水平。再加上发挥香港国际化的专业服务及第三方评估功能，将吸引更多来自世界各地企业在香港设立总部。
此外，大湾区支持香港以市场实际需求为导向，进一步在区内丰富包括外汇对冲、资产管理、资产证券化、风险管理等在内的多种人民币产品和服务创新，跨境金融产品交易为香港离岸人民币中心注入新活力。中国内地是目前世界上第二大经济体，预计到2030年将占全球经济总量的两成。在新冠疫情后，越来越多的投资者意识到国内发展的机遇良多。而香港作为全球最大的离岸人民币业务中心，扮演着沟通“内外”的桥梁作用，将成为捕捉中国内地市场机遇的最佳理想地。
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黄恒德先生
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中国人民银行金融研究所，香港提升国际金融中心地位和打造离岸人民币枢纽
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