睿远均衡价值三年持有混合基金调整大额申购限额至30万元
睿远均衡价值三年持有期混合型证券投资基金调整大额申购及定期定额投资业务限额的公告
01
持有满三年后持续持有，是否还会锁定3年？
不会。
睿远均衡价值三年持有混合基金已持有满三年的基金份额，进入开放持有期后，任何时点的交易时间内均可自由赎回，不会再锁定3年。
对认购份额（2020年2月首发时参与）而言，基金合同生效日起（即锁定持有期起始日），至基金合同生效日次 3 年的年度对日前一日（即锁定持有期到期日）止，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务。
即，如果在2020年2月基金首发时买入，基金合同生效日为2020年2月21日，锁定期于2023年2月20日结束，2月21日进入开放持有期，这些份额可以继续持有，继续持有期间的任一交易时间内都可自由赎回，不再受锁定期的限制。
02
如果卖出满3年期的份额重新申购，新申购的份额是否会锁定？
会。
根据基金合同约定，“对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为 3 年。锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回业务。”
如果赎回后再重新申购，那么新申购份额需满足三年持有期，持有期满后进入开放持有期，届时继续持有不受锁定期限制。
通俗而言，不论认购、申购或定投的金额份额，每笔份额单独计算持有时间，均需锁定3年，3年锁定期满进入开放持有期，不受锁定限制。
03
基金份额进入开放持有期的时间如何计算？
对认购份额（2020年首发时参与的份额）而言，2023年2月21日进入开放持有期，首发认购份额可以继续持有，继续持有期间任一交易时间内都可自由赎回，不再受锁定期的限制。
对申购份额而言，基金份额申购确认日起（即锁定持有期起始日），至基金份额申购确认日次 3 年的年度对日前一日（即锁定持有期到期日）止，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务。
即，如果在基金运作期间买入，每笔份额锁定期为三年，三年期满进入开放持有期，继续持有期间任一交易时间内都可自由赎回，不再受锁定期的限制。比如，投资者2021年5月8日申购确认的份额，2024年5月8日起可以赎回。若该年度对日为非工作日或不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日。
04
申购限额是如何调整的？
根据管理人2月15日公告，2023年2月23日起，睿远均衡价值三年持有混合单日单个基金账户累计申购（含定投）金额不超过30万元。
此前，限制申购及定期定额投资金额为10万元，本次从不超过10万元调高至30万元。
温馨提示：A、C两类基金份额申请金额合并计算，多家销售渠道的多笔申购（含定投）金额合并计算。
05
申购限额后续是否会调整？
根据基金合同约定，管理人可在法律法规允许的情况下，调整申购、定期定额投资金额限制，并按规定进行公告。
投资者可留意管理人公告，具体以公告为准。
06
请问有无费率优惠？
本基金在所有销售渠道均无费率优惠。
07
基金份额是否会上市交易？
本基金A类、C类份额均不会上市交易，不会在二级市场交易。
睿远均衡价值三年持有混合基金为三年持有基金，根据合同约定，“对本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为3年。锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回业务。”
每笔基金份额均需锁定3年，3年持有期满后进入开放持有期，不受锁定期限制。
08
A、C两类份额有何区别？
本基金根据认购/申购费用及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购基金时收取申购费用，而不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；
在投资者申购基金份额时不收取申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类基金份额、C类基金份额分别设置代码。本基金不同类别的基金份额暂不开通互相转换功能。
具体来看，A类份额收取申购费，即单笔购买1000万元以下，申购费为1.2%；单笔1000万（含）元以上，申购费为1000元，均为购买时一次性收取。
C类不收取申购费，每年收取0.3%的销售服务费。购买时不一次性支付，逐日累计至每月月末按月支付，具体在每日基金净值中体现。由于C类份额购买时不一次性收取费用，费用在净值中体现，因此一般而言C类份额净值低于A类份额。
09
是否可以修改分红方式？
本基金的收益分配方式为现金分红，无法修改分红方式。
10
请问对于近期市场如何看？
从行业层面看，新能源行业经过高歌猛进后，在未来面临几个挑战。一是行业供给增加，过去几年大量资本涌入新能源行业，产业链上各个环节的产能供给均有大幅度的提升，供求关系出现恶化，未来行业将面临盈利能力的压力。二是行业增长放缓，基数的扩大、电网的制约、效率提升的放缓，都会使得行业增长速度降低，进而对估值产生压力。虽然新能源行业仍然是改变人类进步的重大变革，但具体到投资标的仍然要看其商业模式是否能够持续为股东创造价值。相对而言，伴随着经济复苏和总需求的增长，一些前期受到压制的行业有可能面临估值和盈利的修复。尤其是一些传统行业，由于行业需求不景气或前景不明朗，行业供给几无增长甚至收缩，如果需求能够有所复苏，公司盈利可能会有显著增长。随着政策的明朗，以互联网企业为代表的平台企业也将重新回到中外投资者的组合中，这批企业仍然具有最优秀的商业模式、最有竞争力的人力资源和最具扩张潜力的未来。不过，互联网公司近期股价大幅反弹后，未来还需要权衡竞争壁垒和成长性后寻找性价比有吸引力的标的。
更长期看，全球政经关系的变化仍然是投资者面临的挑战，基于经济规律进行的假设有可能在这种变化中出现重大失误，这可能会迫使投资者缩短投资久期，或压缩资产的估值上行空间，如何应对这种变化，对我们来说仍然是较大的挑战。疫情的急剧冲击可能已经告一段落，但以当前的研究看，未来一段时期人类可能每年都会面临新冠的流行，这会对人口增长、消费行为和不同的行业带来什么长期影响需要持续关注。人工智能的进步日新月异，自动驾驶、人型机器人、ChatGPT等人工智能的应用已经为投资者熟悉，人工智能的发展一定会对人类社会产生巨大影响，我们熟知的商业模式可能会被颠覆。我们处在如此多变的年代，使得投资既充满挑战又充满学习的动力，如何在坚持价值投资理念的同时拥抱不确定的未来，如何在宏大叙事中辨别风险和机会，我们需要不断学习、思考并作出行动调整。（摘自基金2022年度四季报）
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