滴滴崩了，我家财务疯了

滴滴又崩了，全网都在说这个事，我在同事圈刷了半天，挺热闹的

别管谁的问题，先解决眼前的问题

这不，我家财务大姐也疯了，倒不是因为崩的事，而是日报的事情

资金部的王姐请我喝大杯咖啡，然后一把鼻涕一把泪的对我倾诉：

“目前资金部每天到几十个微信、支付宝等收款账户和几百个对公账户中下载资金账单，进行人工加工处理，得到老板资金日报；人员成本大，耗时耗力，准确性差，你能不能帮我们想想办法，把我们解放了”

就在一瞬间一个念头就击中了我的心弦：对账中心目前可以通过支付平台的接口或者银企直联接口获取到各渠道的资金账单，完全可以自动化生成资金需要格式的资金日报，可以通过后台下载或者邮件发送的形式提供给他们

资金管理（司库）系统虽然已经提上日程，但目前大部分资金职能无法通过系统实现，但对资金管理的目标应该建立正确的认识，我觉得要逐步实现这4点

能看见，能管住，能调动，能用好

能看见，就是要能看得见账户余额，要能看得见账户流水，要做到这一点可以“资金可视率”作为抓手

能管住，就是钱不能乱花，没有预算就不要花，有预算就不要多花，花的任何一笔钱都要做到财权、事权的审批和程序完整，任何一笔付款都需要有付款指令才能出款

调的动，就是要有成熟的资金池，实现资金的上划、下拨、调拨，管理好资金的流动性

用得好，就是提高资金周转效率，做好投入和产出比，不过多占用资金，让资金效益最大化

真正实现资金日报自动化还有很长的路要走，但在现阶段可以折中实现资金日报的线上化，先解决手工问题

那么目标就明确了

通过系统自动实现资金日报的样式

为什么说是“样式”，其实就是只要结果，不管过程，只按资金组的日报格式产出日报报表，不解决数据可追溯等问题

简单地说就是，将资金数据拼成资金日报，不与业务数据联动

那首先就需要先看看资金日报什么样，从结果往前推实现路径

整个资金日报有2张报表

一张是按照费用维度的汇总报表，每个资金类费用生成一条数据

一张是按照账户维度的汇总报表，每个资金账户生成一条数据，很明显上一张报表按照账户再次汇总就可以得到下面的报表

资金层的费用类型总结下来大概有以下这些

保证金、测试款、订单收款、订单收款-券包、订单收款-对公、会员费、商家激励、微信手续费、支付宝手续费、预付卡充值、资金内转、资金内转-充值、资金内转-提现、商家提现

目标报表清楚了，下面要突破的就是如何得到这两张报表

资金日报的全部数据来自银行或者三方收款等资金账户的资金账单

这就好办了，源数据的问题就解决了，对账中心通过银企直联或者文件接口已经拿到了全部数据，并且已经完成了解析存储

那么，这里发现一个关键点，就是如何从账单数据转化到资金日报数据

资金日报里的账号等基础信息可以通过主数据维护实现，本身对账中心的对账单存在银账户号，可以作为唯一标识

而资金日报里的“资金类型”目前源数据以及主数据里是没有的，如何实现

我们发现，资金类型可以通过账单中的“组合字段”映射得到，这个问题就突破了

比如

支付宝账单中的“在线支付”就对应了资金日报中的“订单收款”

支付宝账单中的“收费”就对应了资金日报中的“支付宝手续费”

以此类推

建立一个映射关系能力，配置从资金账单数据到资金类型的映射逻辑，将资金类型字段拼到资金账单中

如下图的映射关系维护，可以实现从资金账单到费用类型的映射关系配置

我们从新增中可以看出来，这里的条件字段是可以灵活配置多字段去映射的，比如图中的账户号、商品名称、业务类型、以及附加字段

图中的示例映射关系含义是，当账单数据是“账户号=5464、业务类型=在线支付”时，“金额”取收入金额、收支为“收入”方向、费用类别为“订单收款”

这样，我们就建立了从资金账单数据到资金日报数据关键字段的映射

然后，对账中心每日凌晨将解析好的账单数据，通过映射拼入费用类型以后推送到账务中心

通过上面的分析可以得到这样一个逻辑关系图，从对账中心获取到资金账单开始，进行数据的解析、映射拼接、推送账务生成资金凭证、再拼接主数据得到最终的2张报表

整个业务流程图如下图所示

如果要落地这个项目，可以抽象出下面的功能列表用于方案的设计

我们用一个数据示例来说明，怎么样从源数据通过映射一步步走到了我们的余额报表，进而生成资金日报的

在对账中心获得了资金账单数据

分析账单数据的数据结构，建立与资金费用类型的映射关系

我们设定每日凌晨4：00的任务，将解析完成，以及映射完成的结算数据推动至账务中心，按照任务列表中的账户号推送数据

推送至账务中心的数据是已经拼接上资金费用类型的数据，也就是账务中心的规范的“业务凭证数据”

然后对上述数据按照“账户号+费用类型+日期”三个维度进行汇总，得到按照费用类型维度的明细汇总数据

按照账户号维度将资金凭证数据再次进行汇总，并生成期初、发生、期末余额

上表中有一个银行账户信息是通过账户信息映射规则拼接上去的，规则如下

在规则里是通过账户号实现映射，也就是资金账单中的商户号或者账号，并且为了获得最初的期初余额，需要配置账户的启用日期以及启用时的期初余额，这个一定要准确

这样，利用对账中心和账务中心的联动，初步实现了1.0版本的自动化资金日报，大大释放了资金组的手工量

资金部的王姐又请我喝咖啡了，这次是特大杯，然后一把鼻涕一把泪的对我说：

我就知道，你可以！

系统崩了，修就完了，心态别蹦！

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