哈银行将审查大宗非现金购汇交易，目的何在？

哈萨克斯坦新观察 2020-08-26

【原标题】哈政府要求银行审查可疑的非现金购汇申请

图片源自网络

哈萨克斯坦财政部和央行拟于近期联合发文，对《关于反洗钱和打击资助恐怖主义行为的决议》作出补充，规定银行有义务审查大宗可疑的非现金外汇购买交易。

上述文件要求，银行按照内控规定确定对购汇交易进行额外审查的额度。其中，自然人在30天内申请购汇额度不得超过100万美元，法人不得超过500万美元。如银行客户经常性或大额购买外汇，则银行需对交易进行额外审查。此外，银行必须对符合洗钱和资助恐怖主义手法、途径、特征的交易予以审查。

根据上述文件，对购汇交易进行额外审查时，要包括分析持有债务的证明文件、核对文件金额、核查客户银行账户现金数额、分析此前购汇最终使用方向、分析交易资金来源等。银行客户应在实施非现钞购汇交易前3天提交申请。

据此前报道，哈央行提议自2020年起将外汇兑换点营业时间限制在10:00-19:00之间，还要对购汇人信息进行登记。有分析人士指出，限制兑换点营业时间的做法会导致“黑市”滋长。

另外，据欧亚经济委员会消息称，2020年2月起，个人携带超过10万美元现金通过欧亚经济联盟海关时，须向海关提供合法的现金来源证明。

声明指出：“个人在海关申报现金和现金类凭证时，如果总额超过10万美元，必须提交文件以说明其来源。”

欧亚经济委员会理事会于8月6日作出该决定，7日在其官网上公布。据塔斯社新闻消息，该规定自公布日起180天后将开始生效，即明年2月。

欧亚经济联盟成员国包括俄罗斯、哈萨克斯坦、白俄罗斯、吉尔吉斯斯坦和亚美尼亚。

来源：中国驻哈使馆经商处、哈通社

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