个人账户 | 越南渣打银行 —— 一个完全灵活的银行账户

越南渣打银行个人账户

渣打银行，Standard Chartered Bank，是一家领先的国际银行，业务网络遍及全球60个最有活力的市场，为来自145个市场的客户提供服务。

渣打银行积极响应中国发展战略，配置的境外账户主要以“一带一路”的沿线国家为主，有利于客户的资产全球化配置。其业务涵盖粤港澳大湾区和“一带一路”沿线国家和地区。如：

香港、新加坡、马来西亚、印度尼西亚、文莱、越南、印度、阿联酋、韩国、巴林、尼日利亚、孟加拉国、巴基斯坦、尼泊尔、斯里兰卡、博茨瓦纳、加纳、泽西、约旦、肯尼亚、坦桑尼亚、乌干达、赞比亚、津巴布韦等。

而且，渣打银行与主要金融机构建立了长期合作：

包括丝路基金、亚洲基础设施投资银行、金砖国家新开发银行以及中国多家政策性银行、商业银行；为基础设施及运输业、能源行业、制造业 、汽车、电线电缆行业、公用事业、水及废物处理等行业客户提供一站式国际银行金融解决方案。

我们都知道拥有一个境外账户的好处：

1. 能让你轻松进行高额资产配置，这是一个您的“备胎账户”；

2. 能让你灵活管理手头上的资金，这是一个回避CRS的“安全账户”；

3. 香港开户都收紧了，开个境外账户能够用以分散投资。

图源 | 越南渣打银行官网

所以今天，小界就带你了解一下“越南渣打银行账户”如何开设！

当然，如您需要办理，也可以滑动至文章末尾，直接添加我司客服小姐姐微信进行咨询哦~

目录 

01 - 为什么选择越南渣打银行？

02 - 越南渣打银行开户详情

03 - 越南银行账户如何预防风控？

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为什么选择越南渣打银行？

在越南开户有本地银行和外资银行可以选择。

越南有超过43家银行：渣打银行，花旗银行, 汇丰银行，大华银行，中国银行，Shinhan, VP Bank, Techcombank, VIB, Maritime bank, Vietcom bank, SacomBank, Vietin Bank, UOB, TP Bank等等，可以根据你的需要，到官网查询所需要的文件、收取的费用和分行地址。

大部分外资银行开户条件只需要身份证、护照和签证，而大部分本地银行还要求有工作证明；外资银行在费用方面也较低，只需满足最低存款即可，开户手续也较为简单。

整体而言，外资银行体验比较好，交流容易；本地银行很多只有越南文的资料，工作人员的英文程度比较一般。

小界汇总了几个常见的越南外资银行账户，供大家参考（具体资料以实时实际需求为准）：

（1）中国银行（香港）

准备材料：护照和签证

优点：客户经理会说中文，流程简单，账户内存有300美金；

不足：没有实体卡，只有账号，存取款请到柜台；而且跨国转账手续费较高。 

（2）大华银行

准备材料：护照、签证和国内银行的三个月流水（英文版）

优点：流程简单；账户内存有100美金；

不足：没有实体卡，只有账号，存取款请到柜台。

（3）花旗银行

准备材料：护照、签证和居留证

（4）汇丰银行

准备材料：护照、签证和居留证

（5）渣打银行

准备材料：身份证+护照

优点：有实体卡，也有网银账户，办理申卡流程最快捷。

你选择的银行首先应该满足你最需要的服务，使用是否便捷以及注册流程是否简单。

下面，小界为大家详细介绍一下“越南渣打银行开户”。

02

越南渣打银行账户优势

图源 | 越南渣打银行官网

1、境外账户，无须出境，快速开户

2、外资银行，使用灵活，跨境转账实时到账

3、视频见证，无地区限制，卡片邮寄到家

4、有实体卡，支持大陆ATM取现，方便资金回大陆

5、渣打在全球均有业务，无论全球资产配置，还是境外旅游，移民或海外置业，渣打都会在全球范围内提供便捷及周到的服务

6、多币种账户，有网银，使用方便

图 | 越南渣打网银账户

03

越南渣打银行开户详情

　开户方式：

线上申请卡片，带越南驻中国大使馆进行公证盖章，下户后邮寄至内地

　开户资料：

• 身份证+护照

• 开户表

开户流程：

① 客户发送护照身份证以及上面资料预审，合格后发送开户文件

② 开户文件右下角签名并且辅助告知需要填写那些内容

③ 携带开户文件以及护照身份证复印件带越南驻中国大使馆进行公证盖章（北京，上海，广州，昆明，南宁）鉴证费500元自理

④ 邮寄越南

⑤ 银行收到文件后安排视频会议

⑥ 确定后等待下户

⑦ 等待官方邮件 并且下周越南渣打APP 电子邮件发送用户名，在短信中发送临时密码 

⑧ 入金

⑨ 下户并邮寄卡片

见证城市：

北京，上海，广州，昆明，南宁

办理时长：

4周左右

04

越南银行账户如何预防风控？

1. 哪些行为会导致账号被封？

① 涉黑洗钱账户  

在2019年底，中国内地及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息，同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度，各大银行纷纷响应开展尽职调查，提高离岸账户开立门槛，并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

② 账户涉及敏感地区操作

收款之前要一定要与客户将收款的详情搞清楚。这个问题上，有些朋友在不知情的情况下，就会触犯了银行的红线。

③ 被列为“僵尸账户”

如果账户开立成功，但并不经常使用，甚至长时间未使用，那么这样的银行账户则会被银行认定为“僵尸账户”，则有很大几率被关闭。

2. 如何避免账号被封？

① 请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供，配合银行所有的相关调查，以免银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

② 当自己的年度5万美元购汇额度用完时，不要借用亲戚朋友的购汇额度，让他们帮忙购汇，然后发汇到自己的账户上，这种方式也会面临更严格的审查；

③ 不能跟敏感国家有资金往来（如俄罗斯、印度等）；

④ 不能有大额资金快进快出（当天进账，当天或隔天全部转出）；

⑤ 不能长期不登录账户、没有流水；

⑥ 要留意银行发出的账户资料更新通知，并及时回复递交更新资料。

这些为银行的常规风控规则，若发生此类风控问题，银行一般会事先通过电话咨询此类款项支出和去向，最后本人亲自去银行或通过网上银行进行本人款项、资料的证明。

图源 | 网络

以上就是今天小界想跟大家分享的内容了，希望对您有所帮助~

如您需要咨询“越南渣打银行”账户开设，请直接私信小界或您在我司的专业顾问~

 如您还有其他疑问想进一步咨询，我们将有专业团队和您做具体的沟通，并提供解决方案，欢迎随时与小界交流~

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