外贸人一定要警惕这种汇款骗局！

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案例分析

某PZ骗子找A外贸公司采购一批设备配件，货值RMB100W，准备TT预付30%，谈判进展出奇顺利。

但是，客户要求通过港币打款到A公司的香港账户，且要求A公司收到预付款水单后，当天要打5000RMB佣金到他的国内朋友的人民币账户上。

来源：外贸赶路人外贸群

第二天，客户发来银行汇款水单，催着A公司支付佣金。同时，A公司的财务也的确收到了银行的收款汇入提醒。

注意：此刻收到的汇入提醒，并非真正收款成功，银行会在24小时进行审查，审查转账金额是否属实，转账是否有效。

PZ骗子会通过账户开空头支票进行转账，收款方会收到【XXX汇款人汇入XXX至账户】的提醒。

然而，PZ骗子并不会真正转账，通常24小时内可以撤回，空头支票而已。

重点词：汇入｜非真正收款成功

于是，A公司按照约定，支付佣金到PZ骗子提供的账户。

然而，过了几天，财务准备结汇，却发现账户并未真正收款成功，因为对方撤回了支票（空头支票）

真正收款成功，不可撤销的入账提醒如图：

重点词：存入

02

总结分析

骗局特征：

PZ骗子要求用他指定的银行或者某地区的银行进行交易，并要求收到预付款汇款提醒后立刻支付佣金，最后撤销付款或者空头支票。

漏洞所在：

某些银行有一种汇款服务---支票汇款。

通过这种汇款方式进行汇款，收款人会收到银行发来的收款提示。

但是，这个时候的钱处于挂账状态，并未实际到账(需要一定时间之后，通过银行审核后，才能到账)。

03

建议与提醒

支付佣金：一定要在订单完结，并真正入账全部货款后，再支付佣金。

收款发货：尽量发货前收齐全款，若无法收齐，或者做LC、DP、OA，一定尽量购买中信保（不清楚的朋友，一定多搜索学习相关信息，并咨询中信保的相关负责人）

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