银行个人账户一次性进账超出5万的，可能会受到风控？

如今互联网飞速发展，它已深入到了我们生活中的许多方面，多数人还接受移动支付这一新方式。最近，记者走访了一些城市的二手房市场。现在我们出门在外也习惯于不带现金的，不加银行卡的全民步入“无现金”时代。

在经济不断发展的今天，每个人的日子也都慢慢地开始宽裕了，许多人手里还存着几块钱。为了给自己的投资理财做一个规划，有一部分人会选择将这些钱存入银行，这样既可以保证资金安全又能让自己得到更好的收益。通常，人们会在支付宝或微信上花费少量，大额或偏向将资金存入银行。

但即使你将资金投放到安全系数如此之大的银行，仍然有些不法分子挂念着你们的钱财，想要用某种方式来“转移”自己金钱，或窃取自己银行卡，从事不法之事。这其中最常见的就是利用银行的电话和网络来盗取他人的钱款。在这样的形势下，银行除提示储户关注个人银行卡安全外，并作出了对策，颁布有关法规。

我们通常到银行取款，也许并不重视这些微小的细节，但是一位银行行长披露，如果您个人账户一次进账超出“这个数”，也许是“锁定”了，银行方面将走上有关风控的流程，查账。

银行对此有如下规定，如果您的帐户一次入账5万元以上，你将受到“盯”。在这个过程中，银行会通过监控系统来发现你的异常行为，并将其记录下来。通常各大银行都设有专门交易监测系统，银行将从中调取您帐户的交易记录以供测试，看异样大笔交易往来细节。

如大笔资金进账频率高，银行有段时间将集中监察您的帐户。如果你的账户出现了异常，银行会通过电话或者短信来告知你。很可能是一些银行员工来电话咨询，验证资金交易是否真实。这样就很容易引起一些纠纷。事实上，如果我们有正式交易往来的话，也不要过于紧张，真实的回答没有任何疑问。如果是违法交易的话，那么银行一般会采取一些措施来防止。但是，若确有违法行为，银行将严查究竟，肯定不放过，连司法程序都要去。

看过银行这个条款之后，也许有的人会认为没有这个必要，毕竟，单笔成交高达5万元，或者当天交易额数累积为5万元，对有钱人而言，是再普通不过的事情了，这样看起来就麻烦了。如果银行能对客户进行有效地控制，那就更方便了！但如今，不法分子却手段愈发“高明”，不少“中招”。

因此，银行只有严格监督，才能保证储户账户安全，验证每项交易是否正常和合理。如果是自己的账户出现了问题，就会有可能被银行扣款，这不是一个好兆头。在实际工作中，我国储户通常在取用大额资金之后，还要小心行事，如有的银行派员查询或如实答复，为了不引起无谓的误解。

而且，这个“5万元”只针对我们普通的个人账户，若经商之上司，然后，他按要求处理的银行卡交易额度将控制在100万之内。所以，他必须把账户里的钱全部用完才能继续经营。要是大公司，交易限额将控制在200万内。

如此看来，对类别进行精细化账户管理是可行的，或者更有道理。因为在我国法律上没有明确规定哪些人可以入银行账户。银行规定了这一入账限制，也没有给我们普通人正常的交易带来太多的冲击，也可以对某些犯罪行为进行严厉的打击，使其受到法律的制裁。

尽管我们已经进入一个“无现金”的时代，但是微信与支付宝仍然捆绑银行卡或信用卡付款。那么，如果银行的账户里有钱了，又该如何处理呢？有观点认为银行这一条款，在一定程度上，的确可以给我们账户安全加上“锁”。那么，我们应该如何使用手机、钱包等设备？那么，您对此有什么看法？

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