9.24之前，因炒币被冻银行卡是否还能解卡？团队成功案例为你分析！

1. 冻卡背景

八月底，王某找到我们团队，说自己银行卡被浙江某地公安机关冻结，他自己联系公安后，被要求本人过去说明情况才考虑是否解冻。基于疫情以及人身安全等原因考虑，王某并没有过去处理，卡一直从一月份冻到现在。但是因为该卡是工资卡，也是理财卡，有数额较大的资金在里面，长期不处理的话，严重的影响到王某的生活。

2. 律师介入

2.1 初步沟通

王某在多方寻求帮助无果后，找到我们团队，团队主办律师在给他进行初步分析后，王某果断委托我们来对他冻卡事宜进行处理，在接受委托后，我们团队主办律师仔细分析了它买卖USDT的过程，以及该交易平台USDT在冻结之日前的价格走势，通过银行流水等证据材料充分还原了当时买卖数字货币的过程。在梳理完证据材料之后，团队律师立即着手联系了承办警官，但是因为冻结时间长，原来的承办已经更换，新的承办还未确定。

2.2 积极申诉

等到九月中旬，我们团队律师通过多种途径联系到具体承办后，立即向其递交了申诉意见书和法律意见书，通过政策文件的解读，以及相关的判例来明确了数字货币交易本身并非法律禁止，不具有违法性。让承办公安有了这一层认识之后，再向他递交了我们对于王某交易数字货币不具有违法性认识的相关纸质材料。

在纸质材料送达之后，团队律师再进一步阐述了我们这边的申诉意见。通过多次的有效沟通，最后承办警官认可了我们的意见，并且同意了让当事人不用去当地做笔录的建议，安排王某在其所在的辖区内派出所进行远程笔录，这期间，我们团队律师一直予以陪同。

3. 924公告出台后的影响与努力

3.1 “法不溯及既往”

就在案件快尘埃落地之时，9.24公告出台。该公告明确了虚拟货币交易的非法性，并且公检法作为公告制定主体出现，这让原本顺畅的工作产生巨大的折戟风险。这时候，团队主办律师在公告出台的第二天，立即联系了承办警官，向其表达了法不溯及既往的原则，并且阐述了王某在当时条件下不具有违法期待可能性。虽然，承办同意了我们的意见。但是政策出台的影响仍然存在，最后，通过与当事人商量。也为了规避未来不确定的风险，我们主张通过附条件赠予受害人部分资金的方式，让账户能更予以快速解冻。

3.2 成功解冻

这个方案获得双反认可，最后，通过远程的方式。我们让受害人在公安机关的见证下，签署了附条件赠予协议，在协议中明确了我方当事人是案件第三人的身份，同时也是被犯罪行为牵连的受害人，如果案件一旦侦破，找回真正的赃款后，被赠与人应当返还我方当事人的资金。协议签署后，我们又立即让承办警官快速的将解冻材料递交领导审批，最后，在国庆前的最后一天，账户成功解冻。

本案从接受委托后，在没有让当事人出面的情况下。用时五周成功解冻，极大的的缓解了当事人的生活压力，让其回归到正常生活。期间，还面对着9.24公告发布的压力，也是具有一定借鉴意义的成功案例。

4. 律师有话说

9.24以后，解冻的难度相比较之前会更高，所以建议币圈玩家如果发生冻卡问题，需要积极处理，如果自行处理不定，及时通过法律途径解决，不要久拖，不然会面临更多不确定性风险。

9.24以后，还要进行OTC交易，如果一旦出现问题，轻则冻卡划扣，重则拘留入刑。因此，建议暂缓交易出金，等待政策明朗。

如果冻结机关要求退账予以解冻，建议明确被冻结人的主体地位，不然未来存在一定风险。如果涉案金额较大，可以寻求律师谈判协商。

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本文作者：刘磊 |钱伟  

 

刘磊，经济法学硕士，北京盈科（上海）律师事务所执业律师，盈科上海“新十年.新青年”先进典型，甘肃政法大学人工智能法治研究院研究员。

实务：刘律师代理涉数字货币民刑事案件近百件，专注于数字货币、区块链等新经济领域法律合规。

学术：刘律师已发表学术论文2篇，分别发表于《上海政法学院学报》、《社会科学动态》，其中一篇荣获“广西省法学会一等奖”；在中央级报纸——《民主与法治报》发表论文两篇；在公众号发表文章50余篇；编写《数字货币与法》一书（已交稿）。

刘律师曾受邀为“甘肃省律协青年领军人才”做讲座；受邀参加“首届数字金融法治论坛”做发言；受邀为海南省司法厅主办的“涉外法律服务律师人才培养班”做讲座；受邀为甘肃政法大学做主题演讲。

 

钱伟，北京盈科（上海）律师事务所律师，法学硕士，长期致力于数字金融、数据合规、区块链及第四方支付等方向研究，在《中国司法》等国家级核心期刊发表相关专业论文十余篇，对虚拟货币相关产品的法律框架搭建与设计具有丰富经验，对互联网金融的商业模式运营过程中，各环节的风险诊断与防控具有具有多层次、多维度及全面性的判断。对于新型问题的解决具有多视角的路径。为广大客户提供专业、负责、温馨的法律服务。虚拟货币刑事犯罪，重大民商事合同纠纷。