每年都赚10%，这样的基金有没有？

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最近一段时间，咱家大A在3300点附近展开了旷日持久的拉锯战。

尽管指数波澜不惊，但行业的轮动却像是挂了五档，上了高速。

根据光大证券的指标，近期A股的行业轮动速度一度达到了2010年以来的历史最高水平。

（图片来源：光大证券研究所。行业轮动速度”指标的构建方式为剔除综合行业后，根据其它 30 个申万一级行业过去 1 年的涨跌幅排名，先将其分为 5 组，然后将每个行业本期的分组与前一期分组差值的绝对值相加得到“行业轮动速度”指标；数据频率为周度，截至 2023/2/24）

翻译成大白话就是：一天一个热点，一个热点一天，没有特别明确的主线。昨天的行情领头羊，今天就可能现身跌幅榜。

如果是盯着热点追涨杀跌来投资基金，很可能头天冲进去，第二天就是一碗大面。两头挨打不说，光这来回的手续费也是一笔不小的支出。

于是有朋友给我们留言：小天小天，行情这么平淡，我不想努力了，有没有那种省心的，每年都能赚钱的基金？要求不高，10%就行。

今天我们就扒拉一下数据，来讨论一下这个问题。

首先，对偏股基金来说，在某一年取得10%的收益，可能性不算太低。

根据东方财富Choice数据的统计，2022年度收益率在10%以上的基金有63只。

（此处基金数量区分A、C类，不包括货币基金、短期理财和QDII，下同。）

看起来似乎并不多，但这主要是因为去年的A股是单边下行的行情，偏股基金很难独立于市场。如果我们把时间稍微往前拉一下，情况就会有所不同。

根据东方财富Choice数据的统计，2021年度收益率在10%以上的基金有2322只，2020年度收益率在10%以上的基金有4294只，2019年度收益率在10%以上的基金有3509只。

如果大家经历过2019、2020年的行情，应该会有印象，在那个行情里1年时间涨10%的基金并不稀奇。

不过，如果要连续数年收益率都在10%以上，这个要求就比较难满足了。

考过90分的同学很多，但次次考试都保持在90分以上的同学却很少，

根据东方财富Choice数据的统计：

2022年度收益率在10%以上的基金有63只。

2021、2022连续两年收益率在10%以上的基金有20只。

2020、2021、2022连续三年收益率在10%以上的基金有14只。

2019、2020、2021、2022连续四年收益率在10%以上的基金有12只。

而如果把时间再往前推一年，符合要求的基金数量就是0了。

因为2018年的行情跟去年非常类似，也是一个单边下行的熊市。

（数据来源：东方财富Choice数据，截至2023/3/3，不作投资推荐）

2018年，沪深300全年下跌25.31%，比去年21.63%的跌幅还要更大一些。

所以小结一下，对偏股基金来说，在某一年取得10%的收益率并不罕见。但连续数年取得10%的收益率十分困难。

因为偏股基金的收益很大程度上要受到A股整体行情的影响，而A股过去大约3-7年会经历一轮牛熊周期。鲜有基金能在单边下行的熊市年份里保持10%的收益率。

所以，要求一只基金每年都能涨10%，是不太现实的。

不过，如果我们把条件放宽一点，把“每年”改成“年化”，情况或许会有所不同。

如果一只基金在牛市里涨了40%，在熊市跌了10%，显然不符合“每年”涨10%的要求。

但在两年后，资产累计增值了26%，折算一下年化收益率超过了12%，符合后者。显然，“年化”的条件要更宽一些。

从2005年沪深300指数成立时起算，沪深300和三类基金指数的涨跌情况如下表。

（数据来源：东方财富Choice数据，截至2022/12/31，不作投资推荐）

其中，比较有代表性的宽基指数沪深300的区间年化收益率为8.04%。而主动型基金跑出了明显的超额收益。其中，偏股混合型基金指数型基金指数的区间年化收益率超过了14%。

作为描述偏股混合型基金整体的指数，大体能反映这类基金的平均表现。

当然，有朋友会说：2005年初的A股只有1000多点，位置很低，后面两年迎来了大牛市，从2005年起算或许会有点“高估 ”。

有道理，于是我们又统计了2013-2022年这10年的数据，偏股混合型基金指数的区间年化收益率是11.97%，也要比10%略高一些。

所以，仅从历史数据来看，在偏股基金上取得10%的年化收益率还是有可能的。划重点，年化。

当然，在取得这个收益率的过程中，也充满了起伏坎坷。既有2015年大盘直上5000点的轰轰烈烈，也有2018年的跌跌不休。高潮与低谷并存，喜悦与沮丧同在。

如果能这样理性地看待投资，在牛市高潮、人声鼎沸时适度恐惧，分批止盈；在行情低估、无人问津时适度贪婪，慢慢入场，收益率或许还能更高一些。

而如果反过来，由于偏股基金地高波动，亏损也是完全有可能的。

股神巴菲特说过：我很理性。很多人比我智商更高，很多人也比我工作时间更长、更努力，但我做事更加理性。你必须能够控制自己，不要让情感左右你的理智。

综上，通过基金每年赚10%是极其困难的。但参考历史数据，通过合理的预期、平和的心态和理性的仓位管理，取得一个接近的年化收益率还是有机会的哦~

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