【黑灰产-引流类】现实版“巨额来电”上线！贷款“引流”诈骗团伙被绥化警方连窝端

(记者 赵红星)团伙虚构贷款平台，建立微信群大摆“迷魂阵”，事先编好的“话术本”骗取贷款者“信任”，再把贷款人“引流”到电信诈骗分子的QQ账号内致使被骗。近日，绥化警方打掉一个与诈骗分子同流合污的贷款“引流”诈骗犯罪团伙。

非法获取的数据信息。图片由警方提供

2020年7月中旬，安徽省临泉县居民吴某接到一个陌生电话，对方询问他是否需要贷款，此时的吴某家中遇到急事正需要一笔资金，就询问如何进行网络贷款。对方让吴某添加一个QQ号码，称会有专门的客服人员给介绍。吴某添加后按照客服提示的流程，把贷款手续以及个人信息都上传给贷款平台，这时客服说吴某的银行卡账号被冻结了，需要缴纳“保证金”才能成功放款。吴某因贷款心切，将5万元“保证金”汇入了客服指定的账户，客服又以各种理由让吴某缴纳了4000元。这时吴某意识到自己被骗了，拨打110报警。

7月31日，绥化市公安局北林分局刑警大队接到线索，给安徽省临泉县居民吴某打电话的虚拟电话号码疑似在绥化市北林区。分局民警经深入侦查，锁定拨打虚拟电话的犯罪嫌疑人为李某晶。通过摸排分析，于同日确定该电信诈骗“引流”窝点藏匿于绥化市北林区鑫港湾小区附近。刑警大队立即组织人员展开抓捕，在鑫港湾小区附近的某商服内将犯罪嫌疑人王某丽、王某生、蔡某宇、李某晶、罗某林等5人抓获。

经讯问，犯罪嫌疑人王某丽交待，其与王某生等人通过微信、58同城等APP发布招聘信息，招聘李某晶、罗某林等人为话务员，并建立“工作群”和微信群。这个“引流”团伙虚构“聚鑫贷款”“360旗下小马快贷”“浦思金融”等贷款平台，由王某丽的上线提供非法获取的电话号码、QQ号码等数据信息以及诈骗犯罪专用“话术本”。并由王某丽、王某生向“工作群”发布电话号码及QQ号码，他们还指使话务员办理多张电话卡轮换使用。

话务员使用事先编好的、针对不同的受话人心理、用不同的语言去欺骗、诱惑、设套、威胁的“话术本”，给上线提供的信息表上的人逐一拨打电话。让想贷款的人员添加指定QQ号码，将想办理贷款人员的信息“引流”到电信诈骗嫌疑人的QQ账号内，他们根据成功添加QQ号码的人数与上线进行结算“劳动报酬”。

目前，5名犯罪嫌疑人已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步工作中。

警方提醒：广大群众在办理贷款时一定要确认贷款机构的正规性和合法性，所有正规平台的贷款在放贷之前都不会提前收取任何费用。办理贷款应到银行等正规机构办理，避免上当受骗。千万不要被“大额度、低利息、零征信”等字眼所蒙蔽！