【司法解释】最高人民法院、最高人民检察院 关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2011年）

最高人民法院  最高人民检察院

关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释

法释〔2011〕7号

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最高人民法院  最高人民检察院

公  告

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于 2011年 2月 21日 由最高人民法院审判委员会第1512次会议、 2010年 11月 24日 由最高人民检察院第十一届检察委员会第49次会议通过，现予公布，自2011年4月8日起施行。

二○一一年三月一日

为依法惩治诈骗犯罪活动，保护公私财产所有权，根据刑法、刑事诉讼法有关规定，结合司法实践的需要，现就办理诈骗刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：

第一条  诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

第二条  诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：

（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；

（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；

（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；

（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；

（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。

第三条  诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不起诉或者免予刑事处罚：

（一）具有法定从宽处罚情节的；

（二）一审宣判前全部退赃、退赔的；

（三）没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的；

（四）被害人谅解的；

（五）其他情节轻微、危害不大的。

第四条  诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理。

诈骗近亲属的财物，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。

第五条  诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。

利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚：

（一）发送诈骗信息五千条以上的；

（二）拨打诈骗电话五百人次以上的；

（三）诈骗手段恶劣、危害严重的。

实施前款规定行为，数量达到前款第（一）、（二）项规定标准十倍以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。

第六条  诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。

第七条  明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。

第八条  冒充国家机关工作人员进行诈骗，同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

第九条  案发后查封、扣押、冻结在案的诈骗财物及其孳息，权属明确的，应当发还被害人；权属不明确的，可按被骗款物占查封、扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人，但已获退赔的应予扣除。

第十条  行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：

（一）对方明知是诈骗财物而收取的；

（二）对方无偿取得诈骗财物的；

（三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；

（四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。

他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。

第十一条  以前发布的司法解释与本解释不一致的，以本解释为准。

两高出台司法解释严厉打击诈骗犯罪

重点惩治预防电信诈骗等新类型犯罪活动

来源：2011年4月8日《人民法院报》第1版

本报北京 4月 7日 讯 （记者 张先明）今天，最高人民法院召开新闻发布会，向社会公布《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。

最高人民法院新闻发言人、办公厅副主任孙军工介绍，这部即将于 4月 8日 起施行的司法解释，在充分关注经济社会发展形势、系统总结司法实践经验、深入研究诈骗犯罪特点规律的基础上，对定罪量刑的标准、犯罪情节的认定，特别是对电信诈骗等新类型犯罪活动追究刑事责任等问题作出了明确规定，将对司法机关依法打击诈骗犯罪活动发挥重要作用。

《解释》首先将诈骗罪最低入罪门槛由原来的两千元提高为三千元，拉大了“数额较大”、“数额巨大”的起点幅度范围，将诈骗“数额特别巨大”的认定标准调整为五十万元，进而明确了诈骗罪的定罪量刑标准。

同时，为有效惩治和预防电信诈骗犯罪活动，《解释》明确了电信诈骗的定罪量刑标准。一方面，《解释》将电信诈骗行为规定为可予酌情从严惩处的情节之一；另一方面，针对电信诈骗行为查处难、取证难，诈骗数额往往难以查清的实际，根据刑法总则有关犯罪未遂的规定，《解释》专门明确规定：对电信诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息五千条以上的，拨打诈骗电话五百人次以上的，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，即可以诈骗罪（未遂）追究刑事责任。

《解释》还对可予从严惩处的诈骗犯罪的具体情形、可予从宽处罚的诈骗犯罪的具体情形、诈骗款物的依法追缴和善意取得等问题作出了明确规定。

电信诈骗“罪与罚”

——最高人民法院研究室主任胡云腾答记者问

来源：2011年4月8日《人民法院报》第3版

一个手机短信可能骗走几十万元，一个假冒银行网站可能将储户的上百万元席卷而空。近年来，全国电信诈骗案件频繁发生，作案手法不断翻新，人民群众深恶痛绝。

最高人民法院、最高人民检察院7日联合发布了《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中对电信诈骗的惩处专门进行了规定。最高人民法院研究室主任胡云腾就司法解释中的电信诈骗定罪量刑问题回答了记者的提问。

电信诈骗集团化、专业化、侦破难

问：近年来，电信诈骗犯罪活动日趋猖獗，对人民群众的财产安全构成严重威胁。目前，电信诈骗犯罪有哪些特点？

答：电信诈骗作为一种新型诈骗方法，通常以集团化、专业化方式作案。从人民法院的审判实践来看，其运作模式主要是：诈骗集团的首要分子在幕后组织操纵整个犯罪实施，雇用人员为诈骗窝点搭设网络平台，提供电信服务器及改号服务；雇用人员负责发送诈骗信息，拨打诈骗电话并接听回拨电话；雇用人员赴各城市转款、提现，将赃款转至多个不同账户，最后通过地下钱庄转移。

诈骗信息、诈骗电话的内容主要涉及彩票中奖、购车退税、电话欠费、信用卡消费、灾区募捐、网络购物、股票走势预测等等。电信诈骗利用电信、网络技术面向不特定多数人实施，犯罪分子往往利用改号技术冒用国家机关、公共服务机构的电话号码行骗，事先会精心设计骗局，行骗过程中根本不与被骗对象接触，一旦得手，便会在极短时间内迅速转移赃款，容易使被害人上当受骗，且案发后难以侦破，难以追回被骗款项。

电信诈骗数额难以查证也可追究刑责

问：电信诈骗犯罪涉及环节较多，侦破难度较大。抓获的犯罪分子有时只是实施了其中一个犯罪环节，诈骗的数额有时也很难认定。对此，人民法院将如何处理？

答：从公安机关近几年破获的多起境内外勾结的电信诈骗犯罪来看，其中的难点主要在于证据的认定方面，犯罪分子想尽办法钻法律的空子。因此在司法实践中严厉打击电信诈骗，就需要通过司法解释及时解决电信诈骗定罪量刑中遇到的新问题。

为有效惩治和预防电信诈骗犯罪活动，司法解释针对电信诈骗行为查处难、取证难，诈骗数额往往难以查清的实际，根据刑法总则有关犯罪未遂的规定，专门划定了“硬杠杠”，进行了明确、具体的规定：对电信诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上的，拨打诈骗电话500人次以上的，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，即可以诈骗罪（未遂）追究刑事责任。

发送诈骗信息的条数及拨打诈骗电话的次数，通过技术侦查手段可以查证，而且5000条、500人次的数量规定，也符合打击此类犯罪活动的现实需要。

为电信诈骗提供“地下钱庄”服务的以共犯论处

问：实践中，电信诈骗会形成一个密切分工配合的“网络链条”，有的提供通讯工具，有的提供“地下钱庄”服务。对于这种协助，是否以诈骗共同犯罪处理？

答：电信诈骗犯罪中，有的掌握网络技术、设备、资源的团伙，为牟取非法利益，专门为电信诈骗犯罪分子搭建网络电话诈骗平台，提供改号、群呼群拨、网络电话落地对接及运行维护等技术服务，为诈骗分子行骗提供技术支持。还有“地下钱庄”打着资金管理服务的招牌，专门为诈骗犯罪分子提供转移赃款、提取赃款服务，使得被害人被骗取的汇款在短时间内被分转到不同的账户，并在不同的地方迅速提取。

这些行为是电信诈骗犯罪活动的重要环节，是电信诈骗猖獗、难以及时查处的重要原因。为此，司法解释专门规定：“对明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。”

这也提醒我们，首先电信业、银行业要加强监管，对于电信服务器的租用、银行转账的往来要加大监管力度。同时，公检法机关也要加强分工合作，加大案件侦办力度，注意证据的收集。

冒充国家工作人员诈骗按重罪处罚

问：一些不法分子常常冒充警察等国家机关工作人员进行电信诈骗。司法机关将如何处罚？

答：不法分子往往会冒充国家机关工作人员，以银行卡欠费、涉嫌洗黑钱或者账号被犯罪团伙利用为名，打电话或发短信诱骗、恐吓当事人将资金转移至所谓的“安全账户”，再通过网上银行将资金迅速转移，从而诈骗群众钱财。冒充国家工作人员的犯罪具有很强的欺骗性和社会危害性，严重损害了国家机关的公信力。因此，司法解释规定，对冒充国家机关工作人员进行诈骗，同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

电信诈骗可酌定从严惩处

问：司法解释中规定了哪些可予从严惩处的诈骗犯罪的具体情形？是否包括电信诈骗？

答：司法解释从作案手段、骗取财物性质、行骗时机、行骗对象、危害后果等方面规定了可以酌情从严惩处的诈骗犯罪情形：一是通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；二是诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；三是以赈灾募捐名义实施诈骗的；四是诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；五是造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。（新华社记者杨维汉、陈菲）

（新华社北京 4月 7日 电）