违规通报！老外用地下钱庄被罚730万！

刚刚！外汇局发布10条外汇违规案例，处罚信息均纳入中国人民银行征信系统。其中：

• 境外个人陈某通过地下钱庄非法买卖外汇58笔，金额合计671.5万美元，处以罚款730.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

为什么老外也会因为外汇违规被处罚呢？这是因为外汇管理条例明确规定了适用范围：不仅包括境内机构、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动，也包括了境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动。也就是说，即便是老外，使用地下钱庄也会被处罚！

• 案燕赵园林景观工程有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇6笔，金额合计565.3万美元，处以罚款468万元人民币。处罚信息中国人民银行征信系统。

• 北京汉元永昌科技发展有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计101.8万美元，处以罚款93万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

• 四川籍薛某通过地下钱庄非法买卖外汇22笔，金额合计861.1万美元，处以罚款888.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

此次公布的十条处罚案例处罚原因均是因为非法买卖外汇。非法买卖外汇一般指在国家规定的交易场所以外进行外汇买卖，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条的规定， 非法买卖外汇包括私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇等情形。实践中，个人多通过地下钱庄非法买卖外汇，犯罪手法主要为：

• 一、以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为

  是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”

• 二、以境内外“对敲”方式进行资金跨国（境）兑付的变相买卖外汇行为

  是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。这类地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

常见处罚原因和依据：

第四十五条 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

• 《结汇、售汇及付汇管理规定》（银发[1996]210号）

第三十二条 外商投资企业可以在外汇指定银行办理结汇和售汇，也可以在外汇调剂中心买卖外汇，其他境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员只能在外汇指定银行办理结汇和售汇

第三十条境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。

以下来源：外汇局

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国家外汇管理局关于外汇违规案例的通报

2021年7月16日

根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下：

案例1：燕赵园林景观工程有限公司非法买卖外汇案 

2018年3月至4月，燕赵园林景观工程有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇6笔，金额合计565.3万美元。

该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款468万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例2：北京汉元永昌科技发展有限公司非法买卖外汇案

2019年8月，北京汉元永昌科技发展有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计101.8万美元。

该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款93万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例3：山东籍鲁某非法买卖外汇案

2018年12月至2019年5月，鲁某通过地下钱庄非法买卖外汇21笔，金额合计194.8万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款152.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例4：黑龙江籍石某非法买卖外汇案

2018年4月至2019年7月，石某通过地下钱庄非法买卖外汇36笔，金额合计101.3万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款75.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例5：福建籍何某非法买卖外汇案

2018年7月至2019年8月，何某通过地下钱庄非法买卖外汇9笔，金额合计209.3万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款201万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例6：广东籍郑某非法买卖外汇案

2019年1月至11月，郑某通过地下钱庄非法买卖外汇14笔，金额合计83.8万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款88万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例7：境外个人陈某非法买卖外汇案

2019年5月至11月，陈某通过地下钱庄非法买卖外汇58笔，金额合计671.5万美元。

该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款730.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例8：四川籍薛某非法买卖外汇案 

2017年9月至2019年12月，薛某通过地下钱庄非法买卖外汇22笔，金额合计861.1万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款888.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例9：广东籍王某非法买卖外汇案

2017年10月至2020年4月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇39笔，金额合计104万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款84.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例10：江苏籍施某非法买卖外汇案 

2020年6月至10月，施某通过地下钱庄非法买卖外汇30笔，金额合计76.8万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款53.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

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