反洗钱实战训练营
俄乌冲突背景下，国际形势扑朔迷离，为帮助机构更好地做好反洗钱工作，避免制裁风险，跨境金融研究院特设计反洗钱实战训练营，三位资深专家授课，全方位解读反洗钱工作实务。现在报名享优惠价。
训练营安排
《反洗钱实战训练营》采用直播+在线答疑+结营考试的模式，包括开营直播、直播教学与答疑、阶段性小结、结营考试等多个环节。
开营直播：2022年10月26日19:25
直播教学与答疑：2022年10月26日、28日、30日，2022年11月2日、4日、6日、9日、11日每晚19：30-21：00
复习及结营考试：2022年11月13日19：30-20：30
完成学习任务并顺利通过结营考试的学员，将为其颁发《反洗钱实战专家》证书，为金融机构选拔人才提供参考依据。
训练营课程大纲
课题一：跨境业务反洗钱与制裁风险管理
（10月26日、10月28日19：30-21：00）
讲师A
引子：跨境业务洗钱和制裁处罚案例
一、反洗钱与反恐融资的联系与区别
1.1 跨境业务中的7 类上游犯罪
1.2 金融制裁和出口管制的区别
二、跨境业务反洗钱业务的重难点
2.1 客户尽职调查（境外文件的有效性及受益所有人穿透的合理性）
以NRA 账户和上海自贸区FTN 账户为例
2.2 交易的真实性（与展业三原则的交叉）
经常项目（货物贸易和服务贸易）
资本项目（FDI和ODI）
2.3 资金来源和流向
跨境证券投资
课题二：反洗钱实务与监管现状
（10月30日、11月2日19：30-21：00）
讲师A
一、洗钱和恐怖主义融资:融合分野
1.1 洗钱和恐怖主义融资的同和不同
洗钱侵害社会利益和公共秩序
恐怖主义融资是国际政治纠葛
1.2 中国法下各类反洗钱义务主体
二、反洗钱/反恐融资的公司治理
2.1“风险为本”的风险控制方法论
何为“风险为本”
2.2 任命独立的反洗钱负责人
什么是“独立性”
2.3 董事会与业务条线的责任范围
什么是“高级管理层“
2.4 信息和数据的采集/保存与分享
究竟采集多少客户信息才足够
2.5 数据采集的商业逻辑与隐私保护
反洗钱数据和个人信息保护
2.6 数据跨境传递和储存的监管要求
反洗钱相关信息的跨境传输
三、重难点:客户身份识别的最佳实践
3.1 实际控制人与受益所有人
“受益所有人”与“实际控制人”的异同点
3.2 追根溯源查找最终收益人
25%控股权/投票权规则
财务或人事控制权规则
以公司高管来替代认定
3.3 政治敏感人物(PEP)核查
中外立法和实践中的巨大差异
3.4 客户负面信息的分析甄别
3.5 第三方数据库作用与局限
当数据库与企业真实情况冲突
2.6客户身份识别委托和代理
当银行是代销金融产品的角色
2.7强化的客户尽职调查(SDD/EDD)
触发事件与账户管控
四、客户风险等级与交易行为监控
4.1 客户风险等级划分：高、中、低
地域风险识别维度
客户特性风险识别维度
业务风险识别维度
行业职业风险识别维度
4.2 大额交易和可疑交易
大额交易量化统计和报告
可疑交易模型设计与修正
五、互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨
5.1 第三方跨境支付
真实交易背景核实的困难
5.2 电子货币（比特币等）
线下交易难以识别和追踪
5.3 民间大数据交易
与电信网络新型诈骗的交叉
课题三：反洗钱专项培训课纲
（11月4日、11月6日19：30-21：00）
讲师B
一、中国监管趋势
近年来反洗钱监管处罚的重要关注点以及处罚金融裁定方法
新反洗钱法修订后的监管预期展望
中华人民共和国反电信网络诈骗法与金融机构反洗钱工作的联系
二、重要法规解读
有关“机构洗钱风险自评估”的历史演变及法规要求
如何有质量的做好产品/业务的洗钱风险评估
三、对银行业金融机构的反洗钱合规履职思路与建议（100 分钟）
反洗钱职责-三大基础核心义务及特别预防措施（包含案例分析）
可疑交易案例解析
反洗钱内控机制建设
22 年1 号令有关“客户尽职调查”的解读
课题四 美国制裁与银行实务
（11月9日、11月11日19：30-21：00）
讲师C
一、美国制裁的几种类型及尽职调查要点
1.1 法律体系
1.2 监管体系
1.2.1经济制裁
1.2.2出口管制
1.2.3经济制裁与出口管制的差异
出口管制案例：华为案例
1.3 经济制裁类型
1.3.1名单制裁(冻结类名单与非冻结类名单)
OFAC的50%规则案例: 俄罗斯En+能源案例
控制人穿透规则案例:大连中远海洋油品运输有限公司案例
1.3.2行为制裁
1.3.3全面制裁
1.4不同类型制裁项下的尽职调查要点及典型案例
行线相关核查案例：某船运公司案例
KYCC案例：某贸易公司转口贸易案例
二、美国制裁对外国人的适用
2.1 美国制裁的效力及影响
2.1.1 一级制裁与二级制裁
2.1.2 外国人的违规后果（严格责任与过错责任）
2.1.3 法律冲突的应对建议
2.1.4一般许可与特别许可
一级制裁项下外国人的违规案例:某外国银行的处罚案例
二级制裁项下外国人的违规案例:某贸易公司的处罚案例
因制裁原因资金被冻结后的处理案例:某贸易公司申请解冻的特别许可案例
2.2当前美国主要国别金融制裁政策要点
朝鲜
伊朗
叙利亚
古巴
俄罗斯
委内瑞拉
讲师介绍
讲师A
法学硕士，上海国际仲裁中心仲裁员，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），历任澳大利亚和新西兰银行、英国渣打银行、德意志银行、美国摩根大通银行合规官。2013-2015年任德国商业银行中国区合规总监；2017-2019年任贝莱德基金中国区合规总监。长期专注于人民币和外汇跨境交易、场内外金融衍生品交易及证券投资相关法律合规领域。
讲师B
任职于精品咨询公司FTI Consulting中国地区反洗钱领导人。他曾在多家中外资银行从事过营运操作和合规管理等多个工作岗位超过20年，在反洗钱以及制裁合规领域有深厚的造诣及研究能力，曾任职东亚银行（中国）有限公司法律合规处反洗钱部总经理。在加入FTI Consulting 之前，他供职于德勤中国反洗钱中心，在他的带领下，为中国各类金融机构提供专业及复杂的反洗钱、制裁合规以及舞弊调查等领域的咨询项目。
由于其卓著的专业能力以及行业影响力，他也曾为中国人民银行、银行保险业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险业协会、中国银行业协会及众多金融业机构提供反洗钱以及制裁合规领域的培训。2018年，经央行反洗钱局推荐，成为金融行动特别工作组（FATF）的专家组成员。并定期参加国际组织会议，参与反洗钱反恐怖融资国际标准的讨论与制定。
讲师C
某国有银行法规部副总经理，法学学士、工商管理硕士，中国律师资格，美国国际认证制裁合规专家（CGSS），反洗钱专家（CAMS）。拥有20年银行业一线法律合规实务工作经验，长期专注于商业银行反洗钱制裁合规及法律合规领域，曾作为资深反洗钱专家，在海外分行从事反洗钱管理工作。
结营考试与证书发放
一、考试试题
试题为标准化试题，均为单选题/多选题，一共50道，每题2分，学员点击选项进行作答。
考试时间为45分钟，每个考生有1次挑战机会。
二、证书发放
考试满分100分，60分及以上通过，考试通过的学员将取得《反洗钱实战专家》证书。
其中，成绩前15%者获得大师级称号，成绩前15%-40%者获得专家级称号。
报名方式及费用
训练营价格：1999元/人
早鸟价：1799元/人（活动日期10.8-10.20）
团购优惠及机构客户详情咨询：17886751358
欢迎报名！
END
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