随着加密经济的日渐繁荣，加密货币及其基础设施也越发进入违法犯罪团伙的视线。非法网络赌博平台、黑灰产、洗钱以及欺诈团伙正在大量利用加密货币以强化其业务的匿名性，相关风险资金大量流入加密企业平台（交易所、中心化钱包等）业务地址，为加密企业带来不可避免的相关制裁或执法打击——
2021 年 9 月 21 日，加密货币交易平台 SUEX 因被指控协助网络勒索团体清洗非法加密资金，使美国大小企业遭到重大损失，而被美国财政部制裁；
2022 年 8 月 8 日，混币平台 TornadoCash 因协助黑客组织 Lazarus Group 清洗了大量被盗加密资金，遭指控对美国国家安全构成威胁，进而遭到美国财政部外国资产控制办公室 （OFAC）制裁，部分开发者被捕，任何与其部分地址交互的相关人和实体也都将会面临处罚；
2023 年 5 月 31 日，加密货币交易平台 BKEX 声称因需配合中国警方对涉嫌洗钱的账户资金进行取证，而暂停加密货币的充值提现，至今未能恢复正常经营。
显然，面对日益严峻的加密货币反洗钱合规政策压力与执法应对风险，加密货币企业将不得不组建专业的合规与执法协作部门，对平台客户的地址活动与资金来源做审慎的评估，以最大化减少风险加密资金对平台及其用户的影响。
为帮助加密企业更好地识别、监测、管理资金风险， Bitrace 正式推出 Detrust 链上风险资金监测管理平台。
Detrust 能做到什么
基于 Bitrace 领先的犯罪风险标签数据库、地址画像、犯罪资金监测预警能力，Detrust 为加密企业提供相关数据，帮助企业识别涉及网赌、洗钱、盗币、勒索、诈骗等非法活动的加密货币交易，降低犯罪资金关联与业务合规风险。
主要功能包括风险动态监测、风险动态感知、风险事件管理，适用建立在波场、以太坊等主要区块链网络的业务地址，在未来还将支持更多网络。
风险动态监测
Detrust 基于链上KYT、KYA能力，帮助客户完成交易前的风险调查与交易后的持续资金动向监测，也支持自定义风控策略，实现对资金流入及流出的合规审查。
在资金交互频率较低的业务场景，客户可以使用「速查」功能实时评估平台的用户地址资金风险。当客户的交易对手方向客户提交交易申请，作为反洗钱内控程序的一部分，客户可以在交易实际发生前，将对手方地址输入 Detrust 以查看地址资金风险综合评估。
Detrust已经对已知的风险地址完成标记，并根据其资金层级与资金风险类别确定其威胁程度，如果交易对手方命中高危风险规则，那么客户就不应当与其完成交易，否则自有地址也会被污染。客户也可以向下滑动，在当前页面查看该交易对手方地址的具体风险资金来源并验证，这将有助于客户作出审慎的交易决策。
在资金交互频率较高的业务场景，风控人员可以使用「监测」功能对平台业务地址的全部交易完成监控覆盖。对于已经将平台业务地址纳入监控的企业，Detrust 能够不间断监测业务地址的所有资金流转交易，当风险交易——包括风险资金流入与资金流出至风险地址发生时，风控人员将通过邮件、社群机器人等渠道收取实时提醒，以及时处理已经发生或即将发生的用户风险活动。
客户也可以自定义合规风控策略，对特定种类的风险事件采取不同的应对方式，而不仅限于平台的默认规则，这将为风控部门带来更多便利性与自由度。
风险动态感知
Detrust 通过风险规则引擎及AI识别引擎，识别诈骗、盗币、洗钱、勒索、恐怖主义及非法网赌等相关风险地址，及时推送多链风险资金预警信息，帮助客户实时规避业务合规风险，构筑反欺诈安全防线。
例如，某地址短期时间内与多个去中心化地址发生交互，资金流水巨大，并从已知的黑灰产实体关联地址中获取多笔加密资金，在命中对应规则的情况下被 Detrust 标注为灰黑产入金地址。一旦该地址向客户地址转移资金，就会立即触发风险提醒。
根据具体业务类型，客户将能够通过多种渠道获取实时的业务地址风险动态数据提醒，包括 Webhock、Telegram 社群机器人、浏览器桌面提示、邮件提示等，平台也可以针对客户提供定制化工具以满足不同需求。
Detrust 同样支持向客户输出针对业务地址的「加密货币资⾦合规⻛险审计报告」，报告涵盖⻛险收⼊交易来源构成分析、收⼊交易流量分布分析、地址主要交易对⼿⽅分析等主要信息。能够有效帮助客户周期性回顾地址交互，以对业务地址资金风险情况有足够了解并对整体风控策略作出调整。
风险事件管理
客户可针对自行查验及平台智能识别推送的风险事件进行管理，包括跟踪进度和完整记录调查结果，并可邀请多方共同推动风险事件调查、拦截、冻结与挽损等工作。
Detrust 风控团队时刻关注行业动态、舆情、各地政策及安全事件，并通过该模块向客户推送重要紧急需要高度关注的风险事件信息。包括不限于大宗黑客攻击盗币、制裁资金等广泛关注的资金流入，和涉案资金流入的风险提示。
客户不仅能够通过风险事件获得重要的风险提示，还可以在风险事件中交互可视化查看资金路径及准确的交易哈希、地址及风险处理建议及事件分析报告。客户可根据自身情况综合评定风险及影响，将涉及地址、交易进行拉黑或冻结等方式处理。
分析平台——Bitrace Pro
Bitrace Pro 是由 Bitrace 推出的加密货币多方协作分析平台。基于机器学习和模式识别算法建模，Bitrace 积累了超过 3 亿的地址标签库，其中包括实体标签（DeFi 平台、矿池、数字资产交易所等）和风险行为标签（诈骗、涉恐、涉毒、非法网赌、洗钱、灰黑产），帮助客户更快识别地址背后的实际控制人或地址用途。
作为 Detrust 的配套产品，两者共享同一组登录账户，客户将能够通过 Detrust 的「我的画布」板块快速新建分析画布，也可以在多个功能板块点击风险地址跳转画布。
Bitrace Pro 提供画布共享、地址标注、情报交互、多任务管理等功能，帮助多方基于可视画布开展高效分析协作。对于链上侦探，Bitrace不仅提供更轻松便利的资金链路画布功能，还直接标注了大量实时更新的与欺诈、灰黑产、网赌、洗钱等风险实体关联的地址标签，这使得任意一笔风险资金的作用与去向都高度透明。
客户可以在画布中向上溯源资金，也可以向下追踪资金去向，最终得到一幅完整的资金链路图，这将有助于更好地判断风险来源与风险类型。
写在最后
通过 Detrust 与 Bitrace Pro，加密企业将对业务地址的资金风险做到充分了解，并能够在实时风险提示下快速发起或响应协作，将风险资金对业务地址的影响控制在较小的范围内，帮助加密企业更好地满足不同司法辖区的反洗钱监管与合规要求。
目前 Detrust 已经公开测试，除了已经支持的波场、以太坊网络，未来还将逐步上线支持更多区块链网络。任何加密企业，都可以通过以下渠道联系我们——
官网：https://www.bitrace.io/
微信公众平台：#Bitrace
X 平台：@Bitrace_team
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