全网第一! 传“瑞士信贷濒临破产”，震惊全球资本市场

这个国庆假期，“瑞士信贷濒临破产”的传言，震惊了全球资本市场。有市场传言称，一间大型投资银行濒临破产。部分海外自媒体猜测，其中一个可能是瑞士信贷（Credit Suisse）。市场担心其或将成为“下一个雷曼兄弟”，引发全球金融危机。

最新消息显示，该消息的正式首发者、澳洲广播公司（ABC）旗下商业记者David Taylor，已经删除了这则引发广泛关注的社交媒体帖文。受此消息影响，瑞信美股盘前涨超4%，此前在欧洲市场高开5%。
“大行崩溃”首发者删帖近日，David Taylor在其社交媒体发文称，根据可靠消息，一间大型投资银行濒临破产。随后，该消息在海外自媒体持续发酵。部分海外自媒体猜测，其中一个可能是瑞士信贷。瑞信方面对该消息不予置评。据澳大利亚金融评论（AFR）10月4日最新报道，当地时间10月3日下午，David Taylor删除了这则引发广泛关注的社交媒体帖文。几乎同时，其供职的ABC表示，已经“提醒了记者该机构对于社交媒体的指引准则”。
究竟是不是它市场猜测“大行崩溃”的主角是瑞信，主要是基于近两年来，其受部分负面事件影响，业绩和股价均表现不佳。近年来，经历了Archegos Capital爆仓、Greensill Capital破产等一系列负面事件，瑞信从业绩到品牌声誉都受到了较大程度的影响。7月27日，瑞士信贷集团发布的2022年第二季度财报数据显示，公司二季度的净收入为36.45亿瑞士法郎，同比下降29%；二季度，公司净亏损15.93亿瑞士法郎。至此，瑞士信贷集团已连续三个季度出现亏损。瑞信股价从2021年2月底的14.84美元阶段性高点一路下跌，上周五（9月30日）收盘报3.92美元。今年以来，截至9月30日，股价下跌接近60%。瑞信美股周一盘前跌7%，开盘后一度跌5.6%，午盘转涨并收涨逾2%；其欧股股价一度跌超11%至历史最低，最终收跌近1%。根据数据分析公司S3 Partners数据，过去一周瑞信的空头净额增加了2540万股，增幅达51%。这其中包括瑞信在苏黎世上市的普通股以及在美国上市的美国存托凭证（ADR）。该数据显示，空头净额占瑞信流通股的2.84%，高于前一周的1.87%。这些空头头寸总计达3亿美元，高于此前一周的2亿美元。有业内人士认为，瑞信的确面临困境，但猜测其将“濒临崩溃”，甚至引发金融危机还为时过早。一位曾在华尔街工作的外资行专家对中国证券报记者表示，首先，与当年雷曼兄弟爆雷前后，华尔街工作者几乎全知晓不同，目前对于瑞信的猜测更多只是集中在社交媒体。其次，当前衡量市场恐慌情绪的指标，例如VIX指数等表现较为平稳，股票投资者也未开始采用工具来进行保护。再次，正是基于金融危机的教训，过去十多年来，欧美监管机构对金融系统采取了比较严格的监管和“压力测试”，这降低了系统性风险的可能性。据海外媒体报道，瑞信目前处境艰难，动荡的市场加深了人们的担忧，提高了其重组成本，但其并没有像社交媒体上渲染得那样“面临崩溃”，其仍有足够的资本。另据报道，瑞信高管上周末已经向大客户、交易对手、投资者保证了其流动性和资本状况。此外，在上周五给员工的备忘录中，瑞信首席执行官Ulrich Korner告诉员工，该行正处于关键时刻，10月27日将披露概述战略评估计划的最新信息。他表示，不要将瑞信的股价表现与其资本实力和流动性混为一谈。
瑞信这些年发生了什么？2021年，瑞士信贷遭受了ArchegosCapital爆仓和GreensillCapital倒闭的“双重暴击”，令该公司蒙受了几十亿美元的损失，迫使其投行主管和首席风险官离职。此外瑞信在涉嫌帮毒贩洗钱的诉讼风波中被判处有罪，成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型银行。今年6月，瑞士联邦刑事法院裁定，瑞士信贷集团和其一名前雇员在帮助保加利亚犯罪团伙洗清与可卡因贩运有关的资金方面有罪。该法院裁定，瑞士信贷没有采取足够措施避免该犯罪团伙成员洗钱， 检察官称该犯罪团伙向欧洲运送了数吨可卡因，并通过瑞士信贷洗钱数百万美元。该法院对瑞士信贷处以约210万美元的罚款，并命令瑞士信贷向瑞士政府支付约2000万美元。去年，韩国人比尔·黄(Bill Hwang)管理的对冲基金Archegos对几只股票的高杠杆押注崩盘，震惊了华尔街并引发监管机构的调查。基金经理Bill Hwang单日亏损超百亿美元、被称为“史上最大单日亏损”。瑞信仅因Archegos一案就遭受了55亿美元的损失，更不用说对其声誉和商誉造成的广泛损害了”。瑞信高层甚至是在Archegos被强制平仓前的几天，才了解到瑞信对该基金的敞口。此外，2021年3月初爆发的英国Greensill Capital金融公司破产事件，也令瑞信压力倍增。Greensill成立于2011年，专门从事供应链融资，这是一种短期现金垫款的融资形式，可以让企业延长支付账款的时间。Greensill将这些现金垫款包装成债券类证券，给投资者带来比从银行存款中获得更高的收益。瑞信的基金是Greensill这些证券的主要买家。2021年，瑞信将掌管的100亿美元的投资基金，用于Greensill的供应链融资贷款项目。然而，Greensill的破产给了瑞信沉重一击，100亿美元的投资仅追回了70亿美元。瑞信此前表示，截至2021年底，已向Greensill提交了5份保险索赔，对应的瑞士信贷资产管理风险敞口约为12亿美元。资料显示，瑞士信贷集团成立于1856年，总部设在瑞士苏伊士，是全球第五大财团，瑞士第二大的银行。2022年，位列《财富》世界500强排行榜第494位。瑞士信贷是一家经营个人、公司金融服务、银行产品及退休金、保险服务的投资银行和金融服务公司。在五十多个国家有分公司，公司总投资为两百四十五亿美元，管理财产为一万一千九百五十三亿瑞士法郎。财报显示，瑞信第二季度净营收36.5亿瑞士法郎，环比下降17%，同比下降29%；第二季度净亏损15.9亿瑞士法郎（约合人民币111亿元），较一季度净亏损2.73亿瑞士法郎扩大，分析师预期亏损2.06亿瑞士法郎，上年同期净利润2.53亿瑞士法郎。瑞信今年上半年营收80.6亿瑞士法郎，同比下降36%。二季度的亏损也是瑞信连续第三个季度出现亏损。

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来源:和讯网